蒼南縣人民檢察院

起?訴?書

蒼檢刑檢刑訴〔2020〕1922號

被告人王某甲，女，1978年**月**日出生，公民身份號碼3303271978********，漢族，初中，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣，住浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**路**號，因涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪，于2019年12月3日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年12月31日被執(zhí)行逮捕。

被告人鄭某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3303271984********，漢族，初中，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣，住浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌犯詐騙罪、非法拘禁罪，于2019年12月23日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年12月31日被執(zhí)行逮捕。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、鄭某某涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪，于2020年2月27日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院分別于2020年3月27日、5月27日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)分別于2020年4月27日、6月24日補查重報，現(xiàn)已補充偵查完畢。???

經(jīng)依法審查查明：

2015年以來，陳某甲（另案處理）伙同三、四名男子（身份不明）在蒼南縣宜山鎮(zhèn)、龍港市兩地從事高利放貸。2016年5月份以來，被告人王某甲結(jié)識陳某甲并發(fā)展為情人關(guān)系，后陪同陳某甲參與高利放貸。2016年8月至11月，方某甲、鄧某甲（均另案處理）二人在陳某甲、王某甲要求下以簽訂10萬元虛假借條給陳某甲的形式先后入伙，幫助陳某甲、王某甲實施放貸討債行為，之后楊某某、陳某乙（均另案處理）陸續(xù)加入，以陳某甲、王某甲為首要分子的惡勢力犯罪集團至此形成。該惡勢力犯罪集團以行業(yè)規(guī)矩為名并利用被害人急需用錢的心理誘使被害人簽訂出借人一欄為空且金額虛高的借款合同，通過設(shè)置“砍頭息”、收取“家訪費”，使被害人拿到的借款金額少于實際借款金額，要求被害人以每日“打卡”形式返還高息借款，并采取“超期罰款”、言語威脅、貼大字報、上門滋擾、非法拘禁等形式非法討債。其中，鄧某甲、方某甲主要負責放貸、討債，楊某某負責開車，陳某乙協(xié)助討債。陳某甲每日組織王某甲、鄧某甲、方某甲以晨會形式總結(jié)前一天的放貸討債情況，并安排當天任務。被告人王某甲與陳某甲有時也會親自前往借款人家中看房，陳某甲在放款前會與王某甲商量決定，遇到債務特別難討的借款人，被告人王某甲會伙同陳某甲親自前往討債。2016年12月底至2017年1月初，被告人鄭某某因欠陳某甲高利貸無法償還，為避免被陳某甲等人逼債，在陳某甲、王某甲要求下以簽訂10萬元虛假借條給陳某甲的形式入伙，幫助陳某甲、王某甲實施討債行為。2017年6月至7月期間，無論被害人已返還多少借款金額，陳某甲均以借條上的虛高金額向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，并隱瞞真實債務及還款情況，通過民事判決的方式達到非法占有被害人財物的目的。具體事實如下：

（一）詐騙事實

1.2016年5月左右，王某甲伙同陳某甲到被害人陳某丙位于錢庫鎮(zhèn)**路的家中看房，之后同意以虛高借條方式出借款項，陳某丙還清后于2016年7月8日再次向陳某甲借款3萬元。陳某甲誘騙被害人陳某丙簽訂金額虛高為10萬元借款借據(jù)，扣除砍頭息1800元，實際支付給被害人陳某丙28200元。2017年6月29日，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人陳某丙償還10萬元本息。該筆款項未執(zhí)行，未遂金額71800元。

2.2016年9月13日，被害人黃某甲向陳某甲借款4萬元，陳某甲以上述方式誘騙被害人黃某甲簽訂金額虛高為7萬的借款借據(jù)。2017年7月17日，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人黃某甲償還7萬元。該筆款項尚未執(zhí)行，未遂金額30000元。

3.2016年12月3日，被害人方某乙向陳某甲借款1萬元。陳某甲等人采用上述方式，誘騙被害人方某乙簽訂金額虛高為3萬元借款借據(jù)，扣除10天本息、押金合計2000元，實際支付給被害人方某乙8000元。2017年7月14日，被告人陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人方某乙償還3萬元本息。該筆款項未執(zhí)行，未遂金額22000元。

4.2016年12月24日，被害人方某丙通過方某甲的介紹向陳某甲借款2萬元。陳某甲采用上述方式，誘騙被害人方某丙簽訂虛高的金額為6萬元借款借據(jù)，扣除利息2000元，實際支付給被害人方某丙18000元，期間，被害人方某丙還款1萬元現(xiàn)金。2017年7月3日，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人方某丙償還6萬元本息。該筆款項未執(zhí)行，未遂金額52000元。

5.2016年12月28日，被害人陳某戊向陳某甲等人借款2萬元。陳某甲采用上述方式，誘騙被害人陳某戊簽訂金額虛高為6萬元借款借據(jù)，扣除當天本息1200元，實際支付給被害人陳某戊18800元，陳某戊共還款8400元。2017年7月14日，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人陳某戊償還6萬元本息。該筆款項未執(zhí)行，未遂金額49600元。

6.2016年12月，被害人陳某己多次向陳某甲、王某甲借款。2017年1月15日，被害人陳某己通過鄧某甲向陳某甲、王某甲借款15000元，陳某甲團伙詐騙其簽訂金額虛高為45000元借款借據(jù)，扣除上一筆欠款和頭息之后，實際支付給被害人陳某己12300元。2017年6月29日，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人陳某己償還45000元本息。該筆款項未執(zhí)行，未遂金額32700元。

7.2016年5、6月份開始，被害人陳某庚多次向陳某甲借款。2017年1月29日，被害人陳某庚向陳某甲借款2萬元，陳某甲誘騙被害人陳某庚簽訂金額虛高為6萬元借款借據(jù)，扣除前三天本息還款3600元和服務費1200元，實際支付給被害人陳某庚15200元。2017年6月29日，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人陳某庚償還6萬元本息。該筆款項未執(zhí)行，未遂金額44800元。

8.2017年2月7日，被害人陳某辛向陳某甲借款1萬元。陳某甲采用上述方式，誘騙被害人陳某辛出具金額虛高為3萬元借款借據(jù)，扣除當天本息600元、家訪費300元，實際支付給被害人陳某辛9100元。期間，被害人陳某辛還款7600元。2017年7月17日，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人陳某辛3萬元。該筆款項尚未執(zhí)行，未遂金額28500元。

9.2017年5月11日，被害人陳某壬向陳某甲借款5000元。被告人陳某甲采用上述方式，誘騙被害人陳某壬簽訂金額虛高為15000元的借款合同，扣除砍頭息300元、服務費100元，實際支付被害人陳某壬4600元。期間，被害人陳某壬支付本息、違約金合計4700元。2017年10月26日，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，通過法院判決，騙取被害人陳某壬償還15000元。該筆款項未執(zhí)行，未遂金額16000元。

10.2017年6月15日，被害人陳某辰向陳某甲借款3萬元，被告人王某甲伙同陳某甲一起去陳某辰家中看房，之后陳某甲采用上述方式，誘騙被害人陳某辰簽訂金額虛高為10萬元的借款借據(jù)，扣除當天本息1800元，實際支付給被害人陳某辰28200元。后被害人陳某辰還款6900元，陳某甲以虛高欠條，隱瞞債務真實情況，向蒼南縣人民法院提起民事訴訟，在蒼南縣人民法院于2017年10月9日和2018年2月5日兩次立案后又撤訴。

（二）非法拘禁事實

1.2017年1月12日前后的一天晚上，被告人王某甲、陳某甲、方某甲及鄧某甲等人為索取非法債務開車到龍港市**村**號，強行將被害人方某丙拉上一輛七座面包車帶至蒼南縣宜山鎮(zhèn)逛了一個多小時，期間對被害人方某丙實施毆打,之后又開車到龍港時才放被害人方某丙離開。

2.2017年1月16日21時，方某甲、鄧某甲等人開車到龍港市東城路，強行將被害人陳某戊帶到龍港**路**路路口公司內(nèi)，被告人王某甲伙同陳某甲、方某甲、鄧某甲向被害人陳某戊索取非法債務，期間被害人陳某戊有被毆打，王某甲在場旁觀，至當晚23時許，被害人陳某戊才得以離開。

3.2017年1月19日22時，方某甲南及鄧某甲、楊某某等人駕駛車輛強行將被害人黃某乙?guī)е笼埜凼腥f寶路大酒店內(nèi)，被告人王某甲、陳某甲等人向被害人黃某乙索取非法債務，期間，被害人黃某乙有被毆打，至次日凌晨才得以離開。

4.2017年1月20日22時許，陳某甲指使方某甲及鄧某甲、楊某某、陳某乙等人駕駛車輛強行將被害人黃某乙、陳某癸帶至陳某甲龍港公司所在地，期間對被害人黃某乙、陳某癸實施毆打，被告人王某甲、鄭某某在場旁觀。至次日凌晨，陳某甲先后放被害人陳某癸、黃某乙離開。

5.2017年1月21日22時許，被告人王某甲、鄭某某伙同陳某甲、方某甲及鄧某甲、楊某某等人分別駕駛兩輛車子到蒼南縣錢庫鎮(zhèn)**酒店附近強行將被害人黃某乙?guī)е笼埜凼?*鄉(xiāng)**山上，期間被害人黃某乙有被毆打。之后，被害人黃某乙又被帶回龍港市**路的公司，至次日凌晨4時許才得以離開。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：民事判決書、民事裁定書、借款借據(jù)、接受證據(jù)材料清單、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、扣押清單、話音及汽車行動軌跡分析報告、戶籍證明；

2.證人證言：證人陳某子、陳某丑、王某乙、陳某辰、莊某某、金某某、陳某寅、陳某卯、黃某丙、周某某、戴某某的證言及歸案經(jīng)過、情況說明；

3.被害人陳述：被害人陳某癸、陳某辰、陳某戊、方某丙、方某乙、黃某甲、陳某辛、陳某壬、陳某丙、陳某己、陳某庚、黃某乙的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人王某甲、鄭某某及同案犯陳某甲、鄧某甲、方某甲、楊某某的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄。

本院認為，以陳某甲為首的組織多次實施違法犯罪活動，且成員較為固定，紀律嚴明、分工明確，在一定的時期及范圍內(nèi)產(chǎn)生惡劣影響，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款之規(guī)定，該犯罪團伙屬于惡勢力犯罪集團。被告人王某甲伙同陳某甲等人以“套路貸”形式誘騙他人簽訂金額虛高的借條，再利用貼大字報、上門滋擾等“軟暴力”方式以及民事訴訟非法占有他人財物，涉案金額巨大，且在討債過程中非法限制他人人身自由，系犯罪集團首要分子，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條，應當在其加入后按照集團所犯的全部罪行處罰，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百三十八條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當分別以詐騙罪、非法拘禁罪追究其刑事責任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定予以數(shù)罪并罰。被告人王某甲在結(jié)伙實施詐騙行為過程中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依照《中華人民共和國刑法》第二十三條，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人鄭某某參與非法限制他人人身自由，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百三十八條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法拘禁罪追究其刑事責任。因其在實施犯罪過程中起輔助作用，系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕處罰。因其歸案后能如實交代自己的罪行，并自愿接受刑事處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從輕、從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蒼南縣人民法院

檢察官：黃秀華

檢察官助理：顏莉莉

2020年7月23日

??????????????????????????????????????

附件：

1.被告人王某甲、鄭某某現(xiàn)羈押于蒼南縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)8冊；

3.認罪認罰具結(jié)書1份。