舟山市普陀區(qū)人民檢察院

起?訴?書

舟普檢公訴刑訴〔2020〕3號(hào)

被告人王磊，男，****年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼330902********1412，漢族，文化程度初中，個(gè)體，戶籍所在地浙江省舟山市定海區(qū)，住**街道***村*區(qū)**幢*單元***室。曾因犯非法拘禁罪，于2016年6月被舟山市定海區(qū)人民法院判處有期徒刑八個(gè)月，2016年9月15日刑滿釋放?，F(xiàn)因涉嫌詐騙罪，于2019年4月12日被舟山市公安局普陀區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月17日被依法逮捕。

被告人袁某某，男，****年**月*日出生，居民身份證號(hào)碼330902********411X，漢族，文化程度初中，打工，戶籍所在地浙江省舟山市定海區(qū)，住**街道**井***號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月12日被舟山市公安局普陀區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月17日被依法逮捕。

被告人余友福，男，****年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼330902********293X，漢族，文化程度職高，個(gè)體，戶籍所在地浙江省舟山市定海區(qū)，住*鎮(zhèn)***路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院決定，于2020年1月17日被依法逮捕。

被告人江某某，男，****年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼330902********1455，漢族，文化程度初中，打工，戶籍所在地浙江省舟山市定海區(qū)，住**街道***村*區(qū)**幢*單元。曾因提供虛假證言，于2008年6月被舟山市公安局定海區(qū)分局行政處罰?，F(xiàn)因涉嫌詐騙罪，于2019年4月12日被舟山市公安局普陀區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月17日被依法逮捕。

被告人何某某，男，****年**月*日出生，居民身份證號(hào)碼330902********143X，漢族，文化程度高中，打工，戶籍所在地浙江省舟山市定海區(qū)，住**街道**家**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月12日被舟山市公安局普陀區(qū)分局刑事拘留，同年5月17日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

被告人童某某，女，****年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼330903********2124，漢族，文化程度中專，個(gè)體，戶籍所在地浙江省舟山市定海區(qū)，住**街道***村*區(qū)**幢*單元***室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日被舟山市公安局普陀區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月17日被依法逮捕。經(jīng)本院決定，于同年10月30日被取保候?qū)彙?/span>

本案由舟山市公安局普陀區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王磊、袁某某、江某某、何某某、童某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人以及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限3次，又因事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年以來，被告人王磊從事非法高利放貸業(yè)務(wù)，利用借款人經(jīng)濟(jì)窘迫急需用錢的狀況，虛構(gòu)所謂的“民間借貸行業(yè)潛規(guī)則”，巧立“中介費(fèi)”、服務(wù)費(fèi)、押金等多種名目收取高額費(fèi)用，要求或誘騙借款人簽訂虛高的借款合同或債權(quán)憑證，后采用制造虛假銀行流水或收款方式等，從借款人處索回扣除的各項(xiàng)費(fèi)用，以“套路貸”形式騙取他人財(cái)產(chǎn)。被告人王磊為實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，以本市**街道**大酒店一樓茶室為主要借款地點(diǎn)，由被告人袁某某、余友福、童某某等人為其籌集資金、提供銀行賬號(hào)等，部分通過被告人袁某某、童某某出面向借款人出借資金、制造銀行流水，并在有需要的時(shí)候出面起訴借款人。被告人江某某、何某某系借貸中介人，在明知被告人王磊等人在實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，仍將借款人介紹給被告人王磊并以“中介費(fèi)”為名獲利。

2017年6月至9月，被告人王磊伙同被告人袁某某、余友福、江某某、何某某、童某某以“套路貸”形式詐騙被害人郭某甲、陳某甲等人，其中被告人王磊參與全部犯罪，騙得人民幣18.7萬元，詐騙未遂人民幣31.45萬元；被告人袁某某參與詐騙4次，騙得人民幣2.75萬元，詐騙未遂人民幣24.65萬元；被告人余友福參與詐騙1次，騙得人民幣12.7萬元；被告人江某某參與詐騙3次，騙得人民幣4.4萬元，詐騙未遂人民幣1.4萬元；被告人何某某參與詐騙2次，騙得人民幣3.55萬元，詐騙未遂人民幣0.4萬元；被告人童某某參與詐騙1次，騙得人民幣0.2萬元，詐騙未遂人民幣3.4萬元。分述如下：

1.2017年6月17日，郭某甲在被告人江某某、何某某的介紹下至**大酒店一樓茶室向被告人王磊借款4萬元，被告人王磊扣除頭息、押金、中介費(fèi)共計(jì)1.2萬元，郭某甲實(shí)際到手2.8萬元，后被告人何某某、江某某分得0.4萬元中介費(fèi)。2017年6月26日，郭某甲還款3.6萬元。被告人王磊、江某某、何某某騙得0.8萬元，詐騙未遂0.4萬元。

2.2017年6月21日，郭某甲在被告人江某某、何某某介紹下向被告人王磊借款6萬元，被告人王磊伙同被告人袁某某分別出資3.5萬、2.5萬，并由被告人袁某某作為出借人出面借款給郭某甲。被告人袁某某扣除頭息、押金、中介費(fèi)、家訪費(fèi)共1.95萬元，郭某甲實(shí)際到手4.05萬元，后被告人江某某、何某某分得0.75萬元，被告人王磊、袁某某各分得0.7萬元、0.5萬元。2017年6月、7月，郭某甲償還本金、支付利息共計(jì)6.8萬元。被告人王磊、江某某、何某某騙得2.75萬元。

3.2017年7月5日，郭某甲向被告人王磊借款15萬元，被告人王磊故意隱瞞與被告人童某某的夫妻關(guān)系，在郭某甲位于本區(qū)**街道****辦公室內(nèi)由被告人王磊作為中介人，被告人童某某作為出借人借款15萬元給郭某甲。被告人王磊扣除頭息、押金、中介費(fèi)共計(jì)3.6萬，郭某甲實(shí)際到手11.4萬元。2017年7月、8月，郭某甲償還本金、支付利息共計(jì)11.6萬元。被告人王磊、童某某騙得0.2萬元，詐騙未遂3.4萬元。

4.2017年7月20日，郭某甲要求向被告人王磊借款10萬元，被告人王磊故意隱瞞自己是實(shí)際出資人的事實(shí)，在**大酒店一樓茶室由被告人王磊作為中介人，被告人袁某某作為資金出借人借款10萬元給郭某甲，被告人王磊扣除頭息、中介費(fèi)、押金3萬元，郭某甲實(shí)際到手7萬元。

2017年7月25日，郭某甲向被告人王磊處借款10萬，被告人王磊扣除頭息、押金2萬元，郭某甲實(shí)際到手8萬元。

2017年8月4日，郭某甲對(duì)其妻子賀某某隱瞞被“套路貸”的事實(shí)，要求賀某某作為共同借款人向被告人王磊處借款60萬元，張某某作為擔(dān)保人，被告人袁某某明知被告人王磊在實(shí)施“套路貸”犯罪仍出資5萬元。被告人王磊扣除頭息、押金、中介費(fèi)等共計(jì)15萬元，郭某甲實(shí)際到手45萬，并按照被告人王磊的要求轉(zhuǎn)賬給被告人袁某某5.5萬元，后張某某作為擔(dān)保人歸還被告人王磊15萬元。

2017年8月8日，郭某甲向被告人王磊借款37萬，被告人袁某某出資3萬元。被告人王磊安排唐某某（另案處理）出面在**大酒店一樓茶室借款37萬元給郭某甲，以頭息、押金等為由向郭某甲收取6.65萬元，同時(shí)要求歸還被告人童某某借給郭某甲的5萬元債務(wù)，郭某甲將上述共計(jì)11.65萬元匯至被告人袁某某賬戶。

被告人王磊見無法討回郭某甲的債務(wù)后，多次糾集被告人袁某某等人到郭某甲家中追討債務(wù)。2017年8月12日，郭某甲的姐姐郭某乙迫于被告人王磊、袁某某等人的壓力，將其位于本區(qū)***街道**小區(qū)***號(hào)樓***室的房屋抵押借款40萬，并將其中23.7萬元?dú)w還被告人王磊。同年8月，郭某甲女兒郭某丙迫于被告人王磊等人的壓力共計(jì)向被告人王磊還款18萬元。

2018年3月13日，被告人王磊向舟山市定海區(qū)人民法院針對(duì)郭某甲等人債務(wù)提起民事訴訟，故意隱瞞郭某甲已償還部分借款的事實(shí)，以虛高的137萬借條金額起訴要求郭某甲等人償還，后因郭某丙報(bào)案，定海區(qū)人民法院駁回起訴，并將該案移送舟山市公安局普陀區(qū)分局。

綜上，2017年7月至9月，郭某甲共向被告人王磊借款117萬，實(shí)際到手90.35萬元，郭某甲、郭某丙、張某某共計(jì)向被告人王磊等人還本付息59.1萬元。被告人王磊、袁某某分別詐騙未遂26.65萬元、24.65萬元。

5.2017年5月30日，陳某甲向被告人王磊借款21萬元，其中被告人余友福參與出資7萬元，被告人王磊扣除押金、頭息4.2萬元，陳某甲實(shí)際到手16.8萬元，后陳某甲共向王磊支付利息18.9萬元，被告人王磊、余友福按出資比例分得利息款。同年10月，因陳某甲無法支付利息和本金，將卡地亞手表1只用于抵債，并被迫出具11萬元的借款憑證，被告人王磊后將該手表出售得人民幣10.6萬元。被告人王磊、余友福騙得12.7萬元。

6.2017年6月28日，陳某乙經(jīng)被告人江某某介紹向被告人王磊借款6萬元，被告人王磊扣除押金、頭息、中介費(fèi)、家訪費(fèi)共計(jì)1.85萬元，陳某乙實(shí)際到手4.15萬元，后陳某乙共計(jì)還款5萬元。被告人王磊、江某某騙得0.85萬元，詐騙未遂1萬元。

7.2017年12月30日，薛某某向被告人王磊借款10萬元，被告人王磊扣除押金、頭息共計(jì)1.4萬元，薛某某實(shí)際到手8.6萬元。2018年1月17日，薛某某還款0.7萬元，次日還款9.3萬元。被告人王磊騙得1.4萬元。

2019年4月11日，被告人王磊、袁某某、江某某、何某某在本市臨城街道被民警抓獲；同年4月15日，被告人童某某經(jīng)民警電話通知到案，并如實(shí)供述自己的罪行；2020年1月17日，被告人余友福被民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：銀行卡等；2.書證：借條、戶籍信息等；3.證人證言：證人張某某、郭某丙等人的證言；4.被害人陳述：被害人郭某甲、陳某甲等人的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人王磊、袁某某、余友福、江某某、何某某、童某某的供述與辯解；6.檢查、辨認(rèn)等筆錄；7.電子數(shù)據(jù)：手機(jī)勘驗(yàn)數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人王磊、袁某某、余友福、江某某、何某某、童某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，其中被告人王磊、袁某某、余友福詐騙數(shù)額巨大，被告人江某某、何某某、童某某詐騙數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，且部分系共同犯罪。被告人王磊曾因故意犯罪被判處有期徒刑，刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條之規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人王磊、袁某某、余友福在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款之規(guī)定，系主犯；被告人江某某、何某某、童某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人王磊、袁某某、江某某、童某某部分犯罪已經(jīng)著手實(shí)行，但因意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人童某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

舟山市普陀區(qū)人民法院

檢察員：李婷

2020年1月21日

附：

????1.被告人王磊、袁某某、余友福、江某某現(xiàn)羈押于舟山市普陀區(qū)看守所；被告人何某某、童某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)12冊(cè)。