甘肅省蘭州市七里河區(qū)人民檢察院

起?訴?書

七檢二部刑訴〔2020〕19號

????被告人王某某，男，1970年**月**日出生，公民身份號碼6201031970********，回族，初中文化，戶籍所在地甘肅省蘭州市七里河區(qū)**街**號，住甘肅省蘭州市七里河區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室，2020年3月23日因涉嫌信用卡詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人牟某某，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼6229011975********，回族，小學文化，無業(yè)，戶籍所在地甘肅省臨夏市**巷**號，住西藏自治區(qū)拉薩市城關(guān)區(qū)**路**號，2020年5月13日因涉嫌信用卡詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月28日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

2018年5月9日，因犯信用卡詐騙罪被蘭州市七里河區(qū)人民法院判處有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金20000元。

本案由甘肅省蘭州市公安局七里河分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、牟某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月18日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年4月，被告人王某某與牟某某經(jīng)商議，由被告人牟某某負責聯(lián)系辦得虛假的**餐飲店營業(yè)執(zhí)照、蘭房權(quán)證（七里河）字第41****號房產(chǎn)證明、甘肅省社會保險費專用繳費憑證、由被告人王某某負責向銀行進行申請辦理大額信用卡供二人消費使用。同年5月，被告人王某某將以上偽造材料及本人身份證、征信報告向中國工商銀行七里河支行提交后辦得工商銀行大萊雙幣種白金信用卡1張（卡號為360921********），額度為100000元。按照二人約定該卡由被告人牟某某先行使用。2017年4月10日該卡逾期后，工商銀行工作人員采取電話、短信等方式多次向被告人王某某進行有效催收，被告人王某某亦將銀行每次催收信息告知被告人牟某某要求還款但未果。截止2017年7月4日，該信用卡共計欠款114327.59元，其中本金99999.10元，利息11328.49元，違約金3000元。2020年3月23日，被告人王某某歸還銀行100000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證；2、證人證言；3、被害人陳述；4、被告人供述與辯解；5、辨認筆錄。

????本院認為，被告人王某某、牟某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款（四）項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究刑事責任。被告人王某某、牟某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七第一款之規(guī)定，屬自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人牟某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人牟某某系被宣告緩刑的犯罪分子，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十七條第一款、第二款規(guī)定，應(yīng)當撤銷其緩刑，把前罪和后罪所判處的刑罰，依照法律規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

甘肅省蘭州市七里河區(qū)人民法院

檢察官：桂小清

2020年7月16日

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????附件：1.被告人王某某現(xiàn)依法取保候?qū)彛材衬超F(xiàn)羈押于蘭州市第三看守所；

????2.案卷材料和證據(jù)2冊；

????3.認罪認罰具結(jié)書1份。