重慶市渝中區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

渝中檢刑訴〔2020〕210號　

被告人杜某某，男，1995年**月**日出生，身份證號碼5116021995********，漢族，高中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，四川省廣安市人，住四川省廣安市廣安區(qū)**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月14日被重慶市公安局渝中區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，女，1997年**月**日出生，身份證號碼5003811997********，漢族，高中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，重慶市江津區(qū)人，住重慶市江津區(qū)**鎮(zhèn)**嘴**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月16日被重慶市公安局渝中區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人杜某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。因本案部分事實不清，本院分別于2019年12月22日、2020年3月5日兩次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月3日再次將本案移送本院審查起訴。因本案案情復(fù)雜，本院分別于2020年2月23日、5月3日兩次延長審查起訴期限各15日。被告人杜某某、王某某均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年5月起，牟某某、韓某某、王某某（均另案處理）三人以注冊成立的重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡稱：錦瑞聯(lián)匯公司）名義，組織招募人員，以為他人辦理銀行貸款為由，騙取他人“咨詢服務(wù)費”。具體模式為：由市場部業(yè)務(wù)員以“與招商銀行合作、低息無抵押貸款”等虛假宣傳手段吸引被害人到公司洽談；由王某某、韓某某等人使用招商銀行官方網(wǎng)站填寫被害人貸款信息并獲取驗證碼；被害人收到驗證碼后由業(yè)務(wù)員謊稱該驗證碼代表招商銀行貸款審核通過，銀行七至十個工作日放款來騙取被害人信任，進而簽訂《融資咨詢服務(wù)協(xié)議》，收取“咨詢服務(wù)費”；后由公司渠道部員工冒充銀行工作人員電話回訪，并由業(yè)務(wù)員以“電話回訪回答問題錯誤、與提供資料不符”等理由告知被害人貸款不能發(fā)放；由牟某某聘請的社會人員對要求退款的被害人采用“辦理其他小額高息貸款、打官司”等方式推脫處理，騙取被害人資金。2017年9月，因被害人不斷要求退款，牟某某等人遂關(guān)閉了位于重慶市渝中區(qū)大坪康德國際9-1-2的辦公地點，逃至重慶市兩江新區(qū)漢國中心B座16樓，使用重慶亞融貸款咨詢有限公司、重慶漢匯聯(lián)融商務(wù)信息咨詢有限公司名義繼續(xù)采用上述方式騙取他人“咨詢服務(wù)費”。經(jīng)審計，牟某某等人在經(jīng)營重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司、重慶亞融貸款咨詢有限公司、重慶漢匯聯(lián)融商務(wù)信息咨詢有限公司期間，共計收取512人“咨詢服務(wù)費”8463512元；經(jīng)統(tǒng)計，至2018年12月，共計225名被害人報案，涉案金額共計人民幣4688507元。

被告人杜某某、王某某均系錦瑞聯(lián)匯公司業(yè)務(wù)員，負責(zé)以“辦理招商銀行貸款、利息低至6厘、先息后本”等虛假宣傳手段電話招攬客戶、接待面談客戶、配合辦理手續(xù)、以虛假事由推諉已繳款客戶等事宜。二被告人在明知公司騙取他人“咨詢服務(wù)費”的情況下，積極招攬客戶，收取他人“咨詢服務(wù)費”。其中，被告人杜某某共招攬客戶6人，收取“咨詢服務(wù)費”人民幣111480元；被告人王某某共招攬客戶4人，收取“咨詢服務(wù)費”人民幣45000元。

2019年9月14日、9月16日，偵查人員分別電話通知被告人杜某某、王某某到案接受調(diào)查，被告人杜某某、王某某隨即主動到案并如實供述了上述事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、營業(yè)執(zhí)照、《融資咨詢服務(wù)協(xié)議》、轉(zhuǎn)款憑證、收據(jù)等書證；

2.被害人冉某某、向某某、高某某等人的陳述；

3.被告人杜某某、王某某的供述和辯解；

4.辨認等筆錄；

5.《司法鑒定報告書》等鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人杜某某、王某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人杜某某、王某某以非法占有為目的，在簽訂履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人杜某某、王某某在與牟某某等人的共同犯罪中起次要作用，系從犯，處罰時均應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定。被告人杜某某、王某某主動投案、如實供述犯罪事實，系自首，對其處罰時均應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。二被告人到案后均自愿認罪認罰，建議判處被告人杜某某有期徒刑九個月，緩刑一年二個月，并處罰金；建議判處被告人王某某有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市渝中區(qū)人民法院　

檢察官：張志瑞

2020年5月6日　

附：1．被告人杜某某、王某某現(xiàn)取保候?qū)彛?/span>

2．案卷材料和證據(jù)六冊；

3．《認罪認罰具結(jié)書》二份。