淅川縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

淅檢二部刑訴〔2019〕504號(hào)

被告人李某某，男，漢族，高中文化，中共黨員。2017年8月29日因犯違法發(fā)放貸款罪被**法院判處拘役六個(gè)月，緩刑六個(gè)月。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月24日被淅川縣公安局刑事拘留。2019年8月1日被淅川縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男，漢族，高中文化。2017年8月29日因犯違法發(fā)放貸款罪被**法院判處拘役三個(gè)月，緩刑三個(gè)月。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月17日被淅川縣公安局刑事拘留。2019年8月1日被淅川縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由淅川縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某、王某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年10月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

1、20**年至20**年，被告人李某某任**主任、被告人王某某任**客戶(hù)經(jīng)理期間，兩被告在明知李某甲、張某某、武某某冒用他人身份證，不符合貸款條件的情況下，王某某出具了虛假的調(diào)查報(bào)告，李某某予以審批，導(dǎo)致**發(fā)放貸款5筆，共計(jì)50萬(wàn)。貸款到期后，經(jīng)**工作人員多次催要，李某甲、張某某、武某某拒不歸還貸款。案發(fā)后50萬(wàn)元貸款予以?xún)斶€，取得了淅川縣農(nóng)村信用聯(lián)社的諒解。

2、20**年至20**年，被告人王某某任**經(jīng)理期間，冒用他人身份證申請(qǐng)貸款，出具了虛假的調(diào)查報(bào)告，導(dǎo)致**發(fā)放貸款2筆，共計(jì)10萬(wàn)。貸款到期后，王某某拒不歸還貸款。案發(fā)后，10萬(wàn)元貸款予以?xún)斶€，取得了**的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人李某某、王某某的供述與辯解；2、證人李某甲、張某某、武某某等人證言；3、**貸款檔案、借款借據(jù)、情況說(shuō)明等書(shū)證。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某、王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，違法發(fā)放貸款50萬(wàn)元，給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失；被告人王某某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，違法發(fā)放貸款60萬(wàn)元，給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失。被告人李某某、王某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，被告人李某某、王某某如實(shí)供述自己罪行，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第二款之規(guī)定，被告人王*違法向關(guān)系人發(fā)放貸款10萬(wàn)元，應(yīng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

淅川縣人民法院

檢察員：萬(wàn)尊和

杜??良

二○二○年三月二十七日

附：

????1.被告人李某某、王某某現(xiàn)取保候?qū)彛?

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)；

3.證人、鑒定人名單1份。