大荔縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

荔檢訴刑訴〔2019〕343號(hào)

被告人王某某，男，漢族，1969年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6105231969********，初中文化，戶籍所在地：陜西省渭南市大荔縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2018年9月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被大荔縣公安局刑事拘留，2018年10月16日被依法逮捕。

被告人張某某，女，漢族，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6121271971********，初中文化，戶籍所在地：陜西省渭南市大荔縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2019年3月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被大荔縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由大荔縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某、張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間報(bào)送渭南市人民檢察院一次，共退回補(bǔ)充偵查兩次，經(jīng)依法審查查明：

2011年以來(lái)，被告人王某某、張某某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，以月息1.2分、1.5分面向社會(huì)不特定群眾吸收存款，并開(kāi)具陜西**投資有限公司借據(jù)，后將吸收存款以月息2、2.5、3分不等利息轉(zhuǎn)貸給他人。

截止案發(fā)，經(jīng)對(duì)扣押日記賬及票據(jù)進(jìn)行審計(jì)，王某某、張某某共吸收群眾1973人存款646226020元，支付本金545856470元，支付利息38118818元，實(shí)欠群眾62250732元。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查核實(shí)群眾850人，吸收850人存款424516441元，現(xiàn)有存單金額95486101元。其中造成673人損失，673人吸收存款金額296984123元，存單金額94665797元，支付利息12676680元，實(shí)際造成群眾損失金額81989117元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.物證2.書(shū)證3.證人證言4.審計(jì)報(bào)告5.被告人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某某、張某某非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

大荔縣人民法院

檢察員：劉利俠

2019年11月20日

附：1.被告人王某某現(xiàn)羈押于大荔縣看守所，被告人張某某現(xiàn)在住所取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料53本，光盤兩張。