尋甸回族彝族自治縣人民檢察院

起?訴?書

尋檢一部刑訴〔2020〕368號(hào)

被告人王麗芳，女，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5322311968********，漢族，大學(xué)本科文化，戶籍所在地云南省昆明市尋甸回族彝族自治縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)，住**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)。尋甸**運(yùn)輸局退休工人。無違法犯罪前科記錄。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年6月12日被尋甸縣公安局刑事拘留；同年6月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)并被尋甸縣公安局逮捕。

被告人張朝坤，男，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5322311968********，漢族，大學(xué)本科文化，中共黨員，戶籍所在地云南省昆明市尋甸回族彝族自治縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)，住**街道**路**期**棟**單元**室。尋甸**農(nóng)村局水產(chǎn)站副站長(zhǎng)，事業(yè)單位編制人員。無違法犯罪前科記錄。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年6月18日被尋甸縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人段懷剛，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5301291984********，漢族，大專文化，戶籍所在地云南省昆明市尋甸回族彝族自治縣**鎮(zhèn)**村委**村**號(hào)，住**鎮(zhèn)**村委**村**號(hào)。無違法犯罪前科記錄。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年6月12日被尋甸縣公安局刑事拘留；同年6月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)并被尋甸縣公安局逮捕。

本案由云南省尋甸回族彝族自治縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王麗芳、張朝坤涉嫌貸款詐騙罪和詐騙罪，以被告人段懷剛涉嫌貸款詐騙罪，于2020年8月21日移送審查起訴。本院受理后，已告知三被告人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)律師（值班律師）的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2012年，為獲取國(guó)家補(bǔ)助，被告人王麗芳和李某某（另案處理）共同注冊(cè)成立了云南泰麗彬種植有限公司（以下簡(jiǎn)稱“泰麗彬公司”），李某某擔(dān)任法定代表人。2012年至2013年，被告人王麗芳獲知昆明市科技局有小微企業(yè)貼息貸款項(xiàng)目，為謀取國(guó)家財(cái)政補(bǔ)貼和貼息貸款，王麗芳、李某某與張朝坤合謀，以張朝坤在尋甸縣**街道**附近的葡萄園為幌子，向昆明市科技局申報(bào)“尋甸縣溫涼葡萄新品種”引進(jìn)示范推廣項(xiàng)目。王麗芳、張朝坤和李某某共同編造了項(xiàng)目申報(bào)、驗(yàn)收等虛假材料，在尋甸縣科技局等相關(guān)部門實(shí)地查驗(yàn)時(shí)，王麗芳、張朝坤還以仁德街道辦大河橋附近的葡萄園作為掩護(hù)，騙取工作人員信任。2013年12月23日，昆明市財(cái)政局發(fā)放貼息資金7萬元至“泰麗彬公司”賬戶，被王麗芳取現(xiàn)后占為己有。

2013年，王麗芳、張朝坤和李某某又共同編造了大量貸款資料到民生銀行高新支行申請(qǐng)項(xiàng)目貸款，因?yàn)槔钅衬秤胁涣夹庞糜涗?，王麗芳找到被告人段懷剛（系王麗芳堂弟）并讓段懷剛?dān)任“泰麗彬公司”的法定代表人，繼續(xù)使用包括段懷剛虛假房屋、車輛產(chǎn)權(quán)證明在內(nèi)的虛假項(xiàng)目材料、虛假經(jīng)濟(jì)合同貸款。2013年6月，在段懷剛的配合下，成功申請(qǐng)到150萬元貼息貸款，扣除還款保證金等費(fèi)用外，實(shí)際到賬124.8675萬元在段懷剛個(gè)人銀行卡上，該銀行卡由王麗芳管理使用。王麗芳將貸款占有后，用于償還個(gè)人債務(wù)、消費(fèi)，少量用于抵扣貸款利息。2014年6月30日，貸款到期后，王麗芳再次伙同段懷剛將使用虛假項(xiàng)目材料、虛假經(jīng)濟(jì)合同申請(qǐng)調(diào)頭貸款。截止2019年6月24日，王麗芳償還貸款本金32.9萬元，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅觖惙加?019年11月1日又償還了1萬元，剩余本金116.06萬元至今仍未償還。

被告人張朝坤分取2.52萬元贓款，王麗芳實(shí)際支付了現(xiàn)金1萬元給張朝坤。2019年11月12日，張朝坤將收取的1萬元現(xiàn)金退繳至尋甸縣紀(jì)委。2019年12月26日，被告人段懷剛以貸款產(chǎn)生的律師費(fèi)和報(bào)社稿費(fèi)為由，向王麗芳父親王某甲索取了10萬元占為己有。

上述事實(shí)，有書證、證人證言、被告人供述與辯解等證據(jù)在卷證實(shí)。證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張朝坤、被告人段懷剛對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王麗芳、張朝坤、段懷剛編造虛假項(xiàng)目，使用虛假的證明材料詐騙銀行貸款116.06萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究三被告人的刑事責(zé)任。被告人王麗芳、張朝坤編造虛假項(xiàng)目和虛假證明材料，騙取國(guó)家財(cái)政貼息資金7萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人張朝坤、段懷剛在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人張朝坤、段懷剛具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款規(guī)定之自首情節(jié)，可以從輕或者減輕處罰。被告人張朝坤、段懷剛自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

尋甸回族彝族自治縣人民法院

檢察官：趙建華

2020年9月21日

附件：1.被告人王麗芳現(xiàn)被羈押于昆明市看守所；被告人段懷剛現(xiàn)被羈押于尋甸縣看守所；被告人張朝坤取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話1311871****/1388814****，保證人毛某某聯(lián)系電話1388868****。2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)、散卷1冊(cè)、光盤1張。3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

_?

_?