天水市秦州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

天秦檢公訴刑訴〔2018〕77號

被告人王某某，女，1971年**月**日出生，居民身份證號碼6226271971*******，漢族，大專，個體（秦州區(qū)**手機店實際經(jīng)營者），戶籍所在地甘肅省天水市秦州區(qū)**廟**號，住甘肅省天水市秦州區(qū)**巷**號，無前科。因涉嫌詐騙罪，于2016年8月5日被天水市公安局秦州分局取保候?qū)彛?018年2月7日被天水市公安局秦州分局監(jiān)視居住。

被告人吳某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼6226281993********，回族，中專，個體，戶籍所在地甘肅省天水市秦州區(qū)，住甘肅省天水市秦州區(qū)**半坡**號，無前科。因涉嫌詐騙罪，于2017年8月23日被天水市公安局秦州分局取保候?qū)彙?/span>

被告人韓某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼6205251993********，漢族，初中，無業(yè)（原深圳**快捷金融服務(wù)有限公司天水分公司業(yè)務(wù)員），戶籍所在地甘肅省天水市張家川回族自治縣，住甘肅省天水市張家川回族自治縣***鎮(zhèn)**路**號，無前科。因涉嫌詐騙罪，于2016年8月4日被天水市公安局秦州分局取保候?qū)彛?017年9月1日變更為監(jiān)視居住。2018年3?月27日被刑事拘留，同年4月5日被逮捕。

被告人劉某某，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼6226281992********，漢族，大學(xué)本科，農(nóng)民（原深圳**快捷金融服務(wù)有限公司天水分公司業(yè)務(wù)員），戶籍所在地甘肅省隴南市禮縣**鄉(xiāng)**村*組250號，住甘肅省天水市秦州區(qū)廖家磨村1號3單元，無前科。因涉嫌詐騙罪，于2016年8月19日被天水市公安局秦州分局取保候?qū)彛?017年8月19日變更為監(jiān)視居住，2018年3月29日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省天水市公安局秦州分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、吳某、韓某某、劉某某涉嫌詐騙罪，于2018年4月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年4月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

1.2016年5月27日，在被告人王某某經(jīng)營的秦州區(qū)**手機店內(nèi)，秦某某（已判刑）騙用了被害人趙某某的身份信息并虛構(gòu)了其家人和朋友的信息，王某某提供手機模型，**快捷公司業(yè)務(wù)員白某某（另案處理）在**快捷公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)趙某某申請貸款的信息，三人再分別利用秦某某提供的3個手機號碼，冒充被害人、被害人的同事、被害人的家屬接聽審核電話。通過審核后，騙取到的貸款到王某某的賬戶上，王某某負(fù)責(zé)分贓。三人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快捷公司貸款金額3698元,使被害人趙某某背負(fù)還貸義務(wù)。?

2.2016年6月16日，在秦州區(qū)**西路**營業(yè)大廳一樓西北角，被告人吳某專賣VIVO、OPPO手機的柜臺內(nèi)，秦某某（已判刑）與何某某（已判刑）騙用了被害人郭某某的身份信息，秦某某虛構(gòu)了郭某某的工作、收入信息，吳某提供手機模型，**快捷公司業(yè)務(wù)員劉某某在**快捷公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)郭某某申請貸款的信息。通過審核后，騙取到的貸款到吳某的賬戶上，吳某抽成350元，其余都給了秦某某。四人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快捷公司貸款金額3699元,使被害人郭某某背負(fù)還貸義務(wù)。?

3.2016年6月23日，被告人韓某某在秦州區(qū)**城二樓手機賣場，伙同他人共同利用手機套現(xiàn)的詐騙方式，騙用被害人趙某的信息詐騙**快捷公司貸款金額3298元，使被害人趙某背負(fù)還貸義務(wù)。韓某某負(fù)責(zé)在**快捷公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)韓某某貸款的信息，并冒充趙某的同事接聽審核電話。?

4.2016年6月24日，在秦州區(qū)**西路**營業(yè)大廳一樓西北角，被告人吳某專賣VIVO、OPPO手機的柜臺內(nèi)，秦某某（已判刑）與何某某（已判刑）騙用了被害人田某的身份信息，吳某提供手機模型，**快捷公司業(yè)務(wù)員劉某某虛構(gòu)了田某的工作、收入信息，并在**快捷公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)田某申請貸款的信息。通過審核后，騙取到的貸款到吳某的賬戶上，吳某抽成350元，其余都給了秦某某。四人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快捷公司貸款金額3698元,使被害人田某背負(fù)還貸義務(wù)。?

5.2016年7月22日，在被告人王某某經(jīng)營的秦州區(qū)**手機店內(nèi)，秦某某（已判刑）、何某某（已判刑）騙用了被害人何某某的身份信息，秦某某虛構(gòu)了其家人和朋友的信息，王某某提供手機模型，**快信公司業(yè)務(wù)員楊某虛構(gòu)了何某某的工作、收入信息，并在**快信公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)何某某申請貸款的信息，秦某某、王某某、楊某（已判刑）分別利用秦某某用何某某身份證辦理的3個手機號碼，冒充何某某、何某某的同事、何某某的家屬接聽審核電話。通過審核后，騙取到的貸款到王某某的賬戶上，王某某負(fù)責(zé)分贓。四人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快信公司貸款金額3298元,使被害人何某某背負(fù)還貸義務(wù)。?

6.2016年7月22日，在楊某（已判刑）給何某某辦理完一單手機套現(xiàn)之后，楊某帶著何某某找到了**快捷公司業(yè)務(wù)員韓某某，三人又到被告人王某某經(jīng)營的秦州區(qū)**手機店內(nèi)，楊某給韓某某提供了已經(jīng)虛構(gòu)好的何某某的信息，王某某提供手機模型，韓某某在**快捷公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)何某某申請貸款的信息，秦某某（已判刑）、王某某、韓某某利用秦某某用何某某身份證辦理的3個手機號碼，冒充何某某、何某某的同事、何某某的家屬接聽審核電話。通過審核后，騙取到的貸款到王某某的賬戶上，王某某負(fù)責(zé)分贓。五人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快捷公司貸款金額3298元,使被害人何某某背負(fù)還貸義務(wù)。?

7.2016年7月31日，在被告人王某某經(jīng)營的秦州區(qū)**手機店內(nèi)，秦某某（已判刑）、何某某（已判刑）騙用了被害人柏某某的身份信息，秦某某虛構(gòu)了其家人和朋友的信息，王某某提供手機模型，**快信公司業(yè)務(wù)員馮某（已判刑）虛構(gòu)了柏某某的工作、收入信息，并在**快信公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)柏某某申請貸款的信息，秦某某、王某某和馮某分別利用秦某某用柏某某身份證辦理的3個手機號碼，冒充柏某某、柏某某的同事、柏某某的家屬接聽審核電話。通過審核后，騙取到的貸款到王某某的賬戶上，王某某負(fù)責(zé)分贓。四人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快信公司貸款金額3298元,使被害人柏某某背負(fù)還貸義務(wù)。

8.2016年7月31日，在馮某（已判刑）給被害人柏某某辦理了一單手機套現(xiàn)業(yè)務(wù)之后，又打電話叫來了**快捷公司業(yè)務(wù)員包某某（已判刑），在被告人王某某經(jīng)營的秦州區(qū)**手機店內(nèi)，秦某某（已判刑）、何某某（已判刑）騙用了被害人柏某某的身份信息，秦某某虛構(gòu)了其家人和朋友的信息，王某某提供手機模型，包某某虛構(gòu)了柏某某的工作、收入信息，并在**快捷公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)柏某某申請貸款的信息，**手機店一名店員和馮某、包某某分別利用秦某某用柏某某身份證辦理的3個手機號碼，冒充柏某某、柏某某的同事、柏某某的家屬接聽審核電話。通過審核后，騙取到的貸款到王某某的賬戶上，王某某負(fù)責(zé)分贓。五人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快捷公司貸款金額3298元,使被害人柏某某背負(fù)還貸義務(wù)。?

9.2016年8月1日，在被告人王某某經(jīng)營的秦州區(qū)**手機店內(nèi)，秦某某（已判刑）、何某某（已判刑）騙用了被害人王某的身份信息，秦某某虛構(gòu)了其家人和朋友的信息，王某某提供手機模型，**快信公司業(yè)務(wù)員馮某（已判刑）虛構(gòu)了王某的工作、收入信息，并在**快信公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)王某申請貸款的信息，秦某某、王某某和馮某分別利用秦某某用王某身份證辦理的3個手機號碼，冒充王某、王某的同事、王某的家屬接聽審核電話。通過審核后，騙取到的貸款到王某某的賬戶上，王某某負(fù)責(zé)分贓。四人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快信公司貸款金額3298元,使被害人王某背負(fù)還貸義務(wù)。

10.2016年8月1日，馮某（已判刑）在給王某辦理了手機套現(xiàn)業(yè)務(wù)之后就離開了**手機店，又給**快捷公司業(yè)務(wù)員包某某介紹了被害人王某，包某某到**手機店后，秦某某（已判刑）、何某某（已判刑）騙用了被害人王某的身份信息，秦某某虛構(gòu)了其家人和朋友的信息，王某某提供手機模型，包某某虛構(gòu)了王某的工作、收入信息，并在**快捷公司的貸款專門網(wǎng)頁上虛構(gòu)王某申請貸款的信息，秦某某、王某某和包某某分別利用秦某某用王某身份證辦理的3個手機號碼，冒充王某、王某的同事、王某的家屬接聽審核電話。通過審核后，騙取到的貸款到王某某的賬戶上，王某某負(fù)責(zé)分贓。五人共同利用手機套現(xiàn)的方式詐騙**快捷公司貸款金額3298元,使被害人王某背負(fù)還貸義務(wù)。

上述犯罪事實有書證、被害人陳述、證人證言、被告人供述等證據(jù)證實。

本院認(rèn)為，被告人王某某、吳某、韓某某、劉某某四人以非法占有為目的，隱瞞貸款購買手機的還款責(zé)任和風(fēng)險，虛構(gòu)沒有不良后果的謊言，騙用多人個人信息，以貸款分期付款購手機的方式套現(xiàn)，騙取貸款公司的財產(chǎn)，數(shù)額較大其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天水市秦州人民法院

檢察員：胡永某

2018年5月3日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)監(jiān)視居住,被告人吳某、劉某某現(xiàn)取保候?qū)?，被告人韓某某現(xiàn)羈押于秦州區(qū)看守所；

2.案卷8冊。