許昌市魏都區(qū)人民檢察院

起 訴 書

許魏檢二部刑訴〔2019〕34號

被告人王某某，女，1999年*月*日出生，身份證號碼：1404021999********，漢族，初中畢業(yè)，住山西省長治市****街*號*號樓*單元*戶。因偽造印章2019年5月25日被河南省長葛市公安局行政拘留十日。因涉嫌妨害信用卡管理2019年6月6日被許昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪2019年7月12日經(jīng)許昌市魏都區(qū)人民檢察院批準，同日被許昌市公安局魏都分局逮捕。

被告人何某某，男，1996年*月*日出生，身份證號碼：5221211996********，漢族，初中畢業(yè)，住貴州省遵義縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**組。因涉嫌妨害信用卡管理2019年6月6日被許昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪2019年7月12日經(jīng)許昌市魏都區(qū)人民檢察院批準，同日被許昌市公安局魏都分局逮捕。

被告人劉某某，男，1997年*月*日出生，身份證號碼：4111221997********，漢族，中專畢業(yè)，住河南省臨潁縣**鎮(zhèn)***村*號。因涉嫌妨害信用卡管理2019年6月6日被許昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪2019年6月24日被許昌市公安局魏都分局取保候?qū)彛?019年9月12日被許昌市魏都區(qū)人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

本案由許昌市公安局魏都分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、何某某、劉某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，依法退回公安機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月至6月期間，被告人王某某、何某某、劉某某預(yù)謀后，先后至湖北、山西、河南等地銀行，冒用他人身份信息騙領(lǐng)銀行卡，對外銷售，從中獲取非法利益，贓款三人分肥。具體犯罪事實如下：

1、2019年4月21日16時許，被告人王某某、何某某、劉某某至湖北省荊州市，由劉某某冒用王某某提供的王某某的身份證，在中國郵政儲蓄銀行荊州市**營業(yè)所辦理銀行卡一張，后劉某某將銀行卡交與王某某、何某某，由二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

2、2019年4月22日16時許，被告人王某某、何某某至湖北省荊門市，由王某某冒用高某的身份證在中國郵政儲蓄銀行荊門市**營業(yè)所辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。案發(fā)后該卡已被公安機關(guān)追回。

3、2019年4月24日10時許，被告人王某某、何某某至河南省鄧州市，由王某某冒用方某某的身份證，在中國郵政儲蓄銀行鄧州市**鄉(xiāng)營業(yè)所辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

4、2019年5月4日16時許，被告人王某某、何某某、劉某某至山西省長治市，由劉某某冒用王某某提供的王某某的身份證，在長治市農(nóng)商銀行***路支行辦理銀行卡一張，后劉某某將銀行卡交與王某某、何某某，由二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

5、2019年5月9日16時許，被告人王某某、何某某、劉某某至山西省長治市，由劉某某冒用王某某提供的李某某的身份證，在長治銀行府西支行****社區(qū)銀行辦理銀行卡一張，后劉某某將銀行卡交與王某某、何某某，由二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

6、2019年5月5日10時許，被告人王某某、何某某至山西省長治市，由王某某冒用方某某的身份證，在長治市農(nóng)商銀行**支行辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

7、2019年5月13日16時許，被告人王某某、何某某至山西省晉城市，由王某某冒用郭某某的身份證，在晉城市農(nóng)商銀行**支行辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

8、2019年5月14日12時許，被告人王某某、何某某至山西省晉城市，由王某某冒用郭某某的身份證，在晉城市晉中銀行**分行辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

9、2019年5月14日15時許，被告人王某某、何某某至山西省晉城市，由王某某冒用郭某某的身份證，在中國郵政儲蓄銀行晉城市**路營業(yè)所辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

10、2019年5月17日13時許，被告人王某某、何某某至山西省晉城市，由王某某冒用李某某的身份證，在中國郵政儲蓄銀行晉城市***鎮(zhèn)營業(yè)所辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

11、2019年5月17日13時許，被告人王某某、何某某至山西省晉城市，由王某某冒用李某某的身份證，在晉城市農(nóng)商銀行北**支行辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。

12、2019年5月23日14時許，被告人王某某、何某某至河南省新鄭市，由王某某冒用高某的身份證，在新鄭市農(nóng)商銀行**分理處辦理銀行卡一張，后二人通過網(wǎng)絡(luò)對外銷售。案發(fā)后該卡已被公安機關(guān)追回。

13、2019年6月5日14時許，被告人王某某、何某某至河南省許昌市，由王某某冒用黃某某的身份證，在中國郵政儲蓄許昌市**路支行辦理銀行卡一張，后被公安機關(guān)查獲。

案發(fā)后，劉某某已退出贓款6700元。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某某、何某某、劉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

認定上述事實的證據(jù)如下：1、物證；2、書證；3、證人證言；4、被告人的供述與辯解；5、視聽資料等。

本院認為，被告人王某某、何某某、劉某某結(jié)伙以虛假的身份騙領(lǐng)信用卡，其中，王某某、何某某數(shù)量巨大，三人的行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》一百七十七條之一第一款第（三）項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以妨害信用卡管理罪追究三人的行為責(zé)任。被告人王某某、劉某某在所參與的共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯，應(yīng)當依照《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定處罰。被告人何某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當依照《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條的規(guī)定處罰。被告人王某某、何某某、劉某某均認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條第二款的規(guī)定，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

　河南省許昌市魏都區(qū)人民法院

　

檢察員：陳某某

　 2019年12月30日

附：

1、被告人王某某、何某某現(xiàn)羈押于許昌市看守所；被告人劉某某現(xiàn)取保候?qū)彛ㄗ≈罚?/span>河南省臨潁縣**鎮(zhèn)***村*號，聯(lián)系電話：183********）

2、全部卷宗和證據(jù)材料共3冊；

3、《認罪認罰具結(jié)書》3份。

4、適用簡易程序建議書1份。