東寧市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

黑東檢二部刑訴〔2021〕3號(hào)

被告人王某甲（曾用名王某乙），男性，1995年**月**日出生于吉林省松原市扶余縣，居民身份證號(hào)碼2207241995********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地吉林省松原市**縣，住黑龍江省寧安市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，2014年3月21日，被告人王某甲因犯盜竊罪被長(zhǎng)春市綠園區(qū)人民法院判有期徒刑一年，并處罰金人民幣10,000元。

被告人何某某，女性，1994年**月**日出生于吉林省吉林市蛟河市，居民身份證號(hào)碼2202811994********，漢族，初中文化，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地吉林省吉林市蛟河市，住長(zhǎng)春市**區(qū)**小區(qū)**棟**單元**樓**室，2020年6月23日因涉嫌詐騙罪被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局取保候?qū)彙Ｉ鲜龆桓嫒艘蛏嫦釉p騙罪，經(jīng)東寧市公安局決定，于2020年7月10日被東寧市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)東寧市人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年8月13日被東寧市公安局逮捕。

本案由東寧市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、何某某涉嫌詐騙罪，于2020年10月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年11月13日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年12月11日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某甲的上線通過(guò)發(fā)送信用卡提額的虛假短信，非法獲取被害人的信用卡資料及持卡人身份證號(hào)等相關(guān)信息后，將信息發(fā)送給王某甲，被告人王某甲、何某某通過(guò)租用“蘋(píng)果”手機(jī)綁定被害人信用卡，通過(guò)建設(shè)銀行的ATM機(jī)操作實(shí)現(xiàn)無(wú)卡取款。

2020年1月10日13時(shí)許，被告人王某甲在獲得被害人陳某某的信用卡信息后綁定其信用卡，在黑龍江省牡丹江市東平安街55號(hào)建設(shè)銀行ATM機(jī)上操作，將上家提供的支付驗(yàn)證碼輸入ATM機(jī)，通過(guò)無(wú)卡取款功能取走陳某某信用卡內(nèi)現(xiàn)金8,000元，王某甲留下2,400元“好處費(fèi)”后，將剩余5,600元通過(guò)無(wú)卡存款轉(zhuǎn)給“上線”。

2020年1月11日13時(shí)許，被告人王某甲通過(guò)上述手段將獲得的信息告知被告人何某某，何某某通過(guò)手機(jī)綁定被害人高某某的信用卡，在黑龍江省牡丹江市東平安街55號(hào)建設(shè)銀行ATM機(jī)上操作，將上家提供的支付驗(yàn)證碼輸入ATM機(jī)，通過(guò)無(wú)卡取款功能取走被害人高某某信用卡內(nèi)現(xiàn)金10,000元，被告人何某某留下1,000元好處費(fèi)后,將其余現(xiàn)金給交給王某甲，王某甲留下2,000元好處費(fèi)后，將剩余7,000元通過(guò)無(wú)卡存款轉(zhuǎn)給“上線”。

2020年6月7日11時(shí)許，被告人王某甲通過(guò)上述手段將獲得的信息告知被告人何某某，何某某通過(guò)手機(jī)綁定被害人翁某某的信用卡，在吉林省長(zhǎng)春市人民廣場(chǎng)建行ATM機(jī)上操作，將上家提供的支付驗(yàn)證碼輸入ATM機(jī)，通過(guò)無(wú)卡取款功能取走被害人翁某某信用卡內(nèi)現(xiàn)金10,000元，何某某留下1,500元好處費(fèi)后,前往長(zhǎng)春市新華路支行(朝陽(yáng)區(qū)同志街86號(hào)),通過(guò)ATM機(jī)無(wú)卡存款將剩余8,500元轉(zhuǎn)到王某甲的工行卡內(nèi),王某甲留下1,500好處費(fèi)后，將剩余7,000元通過(guò)無(wú)卡存款轉(zhuǎn)給“上線”。

綜上，被告人王某甲作案三起，犯罪金額共計(jì)28,000元，被告人何某某參與作案二起，犯罪數(shù)額共計(jì)20,000元。案發(fā)后王某甲家屬返還給被害人高某10,000元。被告人何某某家屬返還給被害人翁某某10,000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：受案登記表、偵破經(jīng)過(guò)等；2.證人證言：證人田某某、劉某等人的證言；3.被害人陳述：被害人陳某、高某、翁某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人王某甲、何某某的供述與辯解；5.辨認(rèn)筆錄：東寧市公安局辨認(rèn)筆錄；6.視聽(tīng)資料：東寧市公安局刑事偵查大隊(duì)調(diào)取的銀行取款視頻等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、何某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、何某某通過(guò)非法獲取個(gè)人信用卡信息資料，以冒用他人信用卡的方式進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，二被告人在共同犯罪中均系主犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條之規(guī)定對(duì)其處罰。被告人王某甲、何某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某甲、何某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定對(duì)其處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

東寧市人民法院　

檢察員：周麗萍

2021年1月11日　

附：

1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于東寧市公安局看守所；何某某現(xiàn)羈押于牡丹江市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)共3冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。

4.《量刑建議書(shū)》六份。

5.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。