浙江省寧波市海某某人民檢察院　

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1648號　

被告人王來源，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼3310811984，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫嶺市**鎮(zhèn)**村**片**號。2020年1月1日因飲酒后駕駛機動車、無證駕駛被浙江省溫嶺市公安局處以行政拘留二十日。因本案于2020年5月15日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2020年6月19日被依法逮捕。

被告人任凱，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼2308021973********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**路**號公租**。2013年8月23日因吸毒被寧波市公安局鄞州分局處以行政拘留五日。因本案于2020年5月15日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同月18日變更為取保候?qū)彛?月1日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼2302241989********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地黑龍江省泰來縣**鎮(zhèn)**街**委**組。2011年7月25日因?qū)め呑淌卤贿|寧省大連市勞動教養(yǎng)管理委員會勞動教養(yǎng)一年。因本案于2020年6月12日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于同月24日被依法逮捕。

被告人曾某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼2102041987********，漢族，小學文化，無業(yè)，戶籍所在地遼寧省大連市沙河口區(qū)**山莊**號**。2010年因犯故意毀壞財物罪被遼寧省大連市沙河口人民法院判處拘役六個月。2012年10月20日因吸毒、攜帶管制刀具被遼寧省大連市公安局沙河口分局處行政拘留拾日。2012年11月7日因吸毒被遼寧省大連市公安局甘井子分局處行政拘留拾日并強制隔離戒毒二年。因本案于2020年7月1日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于同年8月5日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人王來源、任凱涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，被告人趙某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪，被告人曾某某涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪，于2020年８月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年８月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年年中起，張某甲（另案起訴）在本市鄞州區(qū)彩虹南路223號彩虹大廈12樓1203室成立興順有限公司非法從事資金放貸業(yè)務(wù)。張某甲為出資人和負責人，全面負責公司經(jīng)營管理，提供放貸資金、催收等工作，招募被告人王來源負責風控，被告人任凱、趙某某、曾某某及關(guān)某某等人為收債和催討人員，負責風控、家訪、收債、催討等工作。2016年年底，張某甲又在本市海某某都市仁和成立鑫源有限公司，從事非法資金放貸業(yè)務(wù)，張某甲為該公司提供借貸資金，被告人王來源為負責人（后于2017年３月初離職），周某某為鑫源公司財務(wù)，被告人任凱及關(guān)某某等人為收債和催討人員。

在犯罪過程中，逐步形成了以張某甲為首要分子，被告人王來源為主要成員，被告人任凱、趙某某、曾某某及關(guān)某某、周某某等人為一般成員的“套路貸”犯罪集團，該集團以假借民間借貸為名，通過簽訂虛假借款協(xié)議，寫翻倍借條或更高金額的借條等套路欺騙被害人，在扣除押金、家訪費、平臺費、車輛GPS安裝費等各種名目費用后虛增債務(wù)，向被害人發(fā)放貸款。當部分被害人逾期還款時，被告人王來源、任凱、趙某某、曾某某及張某甲、關(guān)某某等人通過電話等方式進行催討，或?qū)Σ糠直缓θ讼蚍ㄔ禾崞鹛摷倜袷略V訟。另外對部分被害人及其親屬上門索債以及扣車、非法拘禁等手段強行索取非法債務(wù)，從而達到非法占有他人財物的目的，嚴重影響他人正常生活、工作，社會影響惡劣?，F(xiàn)經(jīng)查明，被告人王來源、任凱、趙某某、曾某某具體參與犯罪事實如下：

１.2016年11月10日，葉某某向張某甲借款1.5萬元，經(jīng)被告人王來源風控后，葉某某簽訂了2萬元的虛假借款協(xié)議，由被告人王來源放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，葉某某實際到手10400元。后葉某某通過微信還款給被告人任凱15420元，葉某某被騙5020元。

2016年12月28日，葉某某又向張某甲借款2萬元，經(jīng)被告人王來源風控后，葉某某簽訂了3萬元的虛假借款協(xié)議，由被告人王來源放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，葉某某實際到手14200元。期間葉某某通過微信還款給被告人任凱10889元。后因葉某某未及時還款，張某甲等人先后到葉某某家中等地催討未果。

2.2017年1月5日，李某甲通過朋友介紹向張某甲借款1萬元，經(jīng)風控后，李某甲簽訂了2萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，李某甲實際到手5000元。期間李某甲通過借貸寶還款3040元。李某甲因未及時還款，張某甲電話催討，并指使被告人任凱到李某甲家中催討，后李某甲及其父親籌錢還款10000元。李某甲被騙8040元。

3.2017年2月12日，呂某甲通過貸款中介介紹向張某甲借款2萬元，經(jīng)關(guān)某某家訪、張某甲風控后，呂某甲簽訂了4萬元虛假的借款協(xié)議，張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，呂某甲實際到手14000元，后呂某甲通過微信和支付寶、現(xiàn)金的方式還款給被告人趙某某及關(guān)某某、張某甲共計35683元。呂某甲共被騙21683元。

2017年8月1日，呂某甲向張某甲借款2萬元，經(jīng)張某甲風控后，呂某甲簽訂了3萬元虛假的借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，呂某甲實際到手14000元，后呂某甲通過微信和支付寶的方式還款給被告人趙某某11320元。期間，呂某甲未及時還款，被告人趙某某電話催討，并帶人到呂某甲家中催討，后將其帶到公司讓其還款。

4.2016年8月1日，鄒某某經(jīng)朋友介紹向張某甲借款2萬元，經(jīng)被告人王來源風控、任凱家訪后，鄒某某簽訂了4萬元虛假的借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同被告人任凱制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，鄒某某實際到手18000元。次日，鄒某某為提前還款，支付20000元將債務(wù)結(jié)清，并取回被扣汽車。鄒某某共計被騙2000元。

　　5.2016年8月9日，徐某甲通過賀某某（另案處理）介紹向張某甲借款1萬元，經(jīng)被告人王來源風控、被告人任凱家訪后，徐某甲簽訂了1.5萬元虛假的借款協(xié)議，由張某甲放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，徐某甲實際到手11160元，后徐某甲通過支付寶的方式還款給被告人王來源2840元，支付中介費750元。期間因徐某甲未及時還款，經(jīng)被告人王來源電話催討，后徐某甲父母還款10000元給被告人王來源，結(jié)清債務(wù)。徐某甲共計被騙2430元。

6.2017年10月25日，王某甲通過中介介紹向張某甲借款15000元，經(jīng)風控后，王某甲簽訂25000元虛假的借款協(xié)議，由張某甲放款，伙同被告人曾某某制造虛假資金流水，扣除平臺管理費、資料費、押金等各項虛增費用，王某甲實際到手7980元。期間王某甲通過支付寶的方式還款給被告人曾某某7680元。后因王某甲未及時還款，張某甲指使被告人曾某某及李某乙(另案起訴)等人向其逼債，并于2017年12月13日由李某乙開車與被告人曾某某等人一起強行將王某甲從北侖碧海商務(wù)賓館帶到興順公司內(nèi)看管逼債，并于當晚由李某乙開車，與被告人曾某某及王鑫、張馳（二人均另案處理）一起將王某甲帶至位于翠柏二里家中進行看管逼債，次日又帶至公司逼債，晚上又帶至飛越廣場一浴室過夜逼債，第三日白天又帶至公司，直到王某甲被迫還款8000元，才讓其離開，被害人王某甲被限制人身自由長達44小時。

7.2016年8月23日，張某甲通過中介介紹向張某甲借款2萬元，經(jīng)被告人王來源風控，張某甲簽訂了3萬元虛假的借款協(xié)議，由張某甲放款，伙同被告人王來源制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，張某甲實際到手14112元，后張某甲通過支付寶的方式還款給被告人王來源7576元。期間因張某甲未及時還款，在電話催討未果后，張某甲和被告人任凱多次上門催討，張某甲被迫還款15000元后結(jié)清債務(wù)。張某甲共計被騙8464元。

8.2016年6月25日，紀某某通過貸款中介介紹向張某甲借款1萬元，經(jīng)風控后，紀某某簽訂了1.5萬元虛假的借款協(xié)議，由張某甲放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，紀某某實際到手5800元。因紀某某未還款，被告人任凱等人上門催討未果，張某甲以15000元的借條向?qū)幉ㄊ雄粗萑嗣穹ㄔ浩鹪V，后法院判決紀某某還款15000元，并將紀某某列入失信人員名單。

9.2016年6月30日，俞某某通過朋友介紹向張某甲借款1.5萬元。經(jīng)被告人王來源風控，關(guān)某某和被告人任凱上門家訪后，俞某某簽訂了3萬元虛假的借款協(xié)議，由張某甲放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，俞某某實際到手10600元。因俞某某未按時還款，張某甲和被告人王來源上門催討，俞某某及其父親被迫籌錢還款20000元。俞某某共計被騙9400元。

?　?10.2016年9月1日，陳某甲向張某甲借款，經(jīng)被告人王來源風控，陳某甲簽訂了2.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，陳某甲實際到手10600元。后陳某甲通過支付寶向被告人王來源還款15620元。陳某甲共計被騙5020元。

2016年11月22日，陳某甲向張某甲借款，經(jīng)被告人王來源風控，陳某甲簽訂了25000元虛假借款協(xié)議，由被告人王來源放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，陳某甲實際到手8128元，后陳某甲通過微信還款給關(guān)某某2000元。

11.2017年3月22日，童某某經(jīng)他人介紹向被告人張某甲借款8000元，經(jīng)風控后，童某某簽訂了15000元虛假借款協(xié)議，由周某某放款給童某某，制造虛假資金流水，后扣除各項虛增費用，童某某實際到手5000元。后童某某通過微信還款給關(guān)某某和被告人任凱5306元。童某某被騙306元。

2017年4月27日，童某某向張某甲借款8000元，?經(jīng)張某甲風控后，童某某簽訂了1萬元借款協(xié)議，由張某甲放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，童某某實際到手5000元，期間童某某通過微信向被告人趙某某還款1516元。后童某某因未及時還款，張某甲以25000元的借條向?qū)幉ㄊ雄粗萑嗣穹ㄔ浩鹪V（后變更為10000元），后法院判決童某某還款10000元。

　　12.2017年8月1日，陳某乙經(jīng)朋友介紹向張某甲借款2萬元，經(jīng)風控后，陳某乙簽訂了金額為3.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，陳某乙實際到手12000元。期間陳某乙通過微信還款給被告人趙某某4600元。后陳某乙因未及時還款，被告人趙某某趕到其家門口拍攝視頻向其催討。2018年張某甲以35000元的借條向?qū)幉ㄊ雄粗萑嗣穹ㄔ浩鹪V（后變更為10000元），法院判決陳某乙還款10000元。

13.2016年11月16日，陳某丙經(jīng)他人介紹向張某甲借款，經(jīng)風控后，陳某丙簽訂了金額為3萬元虛假借款協(xié)議，由被告人王來源放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，陳某丙實際到手6500元。后陳某丙因未及時還款，在2016年12月初，張某甲指使被告人王來源、任凱將陳某丙汽車（牌號浙BV965C）從寧波江北區(qū)北岸琴森小區(qū)路邊拖走，逼迫陳某丙到公司拿錢贖車，陳某丙被迫還款29000元結(jié)清債務(wù)。

14.2017年2月11日，董某某經(jīng)朋友介紹向張某甲借款1萬元，經(jīng)關(guān)某某風控，董某某簽訂了金額為２萬元借款協(xié)議，由被告人王來源放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，董某某實際到手6500元。后董某某通過支付寶、微信向關(guān)某某及被告人任凱還款10420元。董某某共計被騙3920元。

2017年2月16日，董某某向張某甲借款8000元，經(jīng)關(guān)某某風控，董某某簽訂了2萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，董某某實際到手5000元，后董某某通過微信、支付寶還款給關(guān)某某及被告人趙某某4548元。

2017年3月25日，董某某又向張某甲借款8000元，經(jīng)風控后，董某某簽訂了1.5萬元借款協(xié)議，由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，董某某實際到手5000元。后董某某通過微信向關(guān)某某及被告人趙某某還款3790元。

15.2017年8月22日，呂某乙經(jīng)中介介紹向張某甲借款2.5萬元，經(jīng)風控后，呂某乙簽訂了金額為4萬元虛假借款協(xié)議，由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，呂某乙實際到手17000元。后呂某乙通過微信向被告人任凱還款28000元。呂某乙被騙11000元。

2017年9月4日，呂某乙向張某甲借款1萬元，經(jīng)風控后，呂某乙簽訂了2萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，呂某乙實際到手5600元。后呂某乙通過微信向被告人趙某某還款9960元。呂某乙被騙4360元。

2017年11月25日，呂某乙向張某甲借款2萬元，經(jīng)風控后，呂某乙簽訂了金額為3萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，呂某乙實際到手12000元。后呂某乙通過微信、支付寶向被告人任凱還款21360元。呂某乙被騙9360元。

16.2017年8月18日，施紅鋒由關(guān)某某介紹向張某甲借款，經(jīng)風控后，施紅鋒簽訂金額為1萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，施紅鋒實際到手4500元。期間施紅鋒通過微信向被告人趙某某還款7000元。后因施紅鋒未及時還款，張某甲以20000元的借條向?qū)幉ㄊ雄粗輩^(qū)人民法院起訴（后變更為8000元），法院判決施紅鋒還款8000元。施紅鋒被騙2500元。

17.2016年11月11日，安某某經(jīng)貸款中介介紹向張某甲借款，經(jīng)風控、家訪后，安某某簽訂了金額為3萬元的虛假借款協(xié)議，由張某甲放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，安某某實際到手6600元。2016年11月24日，安某某向張某甲借款，經(jīng)風控后，安某某簽訂了金額為2萬元的虛假借款協(xié)議，由被告人王來源放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用安某某實際到手6600元。期間安某某通過微信、支付寶向關(guān)某某及被告人任凱還款13198元。后因安某某未及時還款，在張某甲等人催討下，安某某的朋友幫其還款40000元結(jié)清債務(wù)。案發(fā)前，張某甲退還給安某某2.5萬元，安某某共計被騙14998元。

18.2018年2月24日，徐某乙經(jīng)貸款中介介紹向張某甲借款，經(jīng)風控、家訪后，徐某乙簽訂了金額為20萬元的虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用徐某乙實際到手140000元。后徐某乙通過微信、支付寶還款給王鑫(另案處理)85300元。因徐某乙未及時還款，張某甲指使被告人趙某某等人向徐某乙催討，致使徐某乙重度焦慮癥狀，并有自殺傾向。

19.?2016年11月13日，毛某甲經(jīng)朋友介紹向張某甲借款1萬元，經(jīng)風控后，毛某甲簽訂3萬元虛假借款協(xié)議，由被告人王來源放款，并制造虛假的銀行資金流水，扣除各項虛增費用毛某甲實際到手6000元。期間毛某甲通過微信還款給被告人任凱1894元。因毛某甲未及時還款，被告人王來源、任凱到毛某甲母親家討債未果。后張某甲以30000元的借條向?qū)幉ㄊ雄粗輩^(qū)人民法院起訴，法院判決毛某甲還款30000元。

　　20.2016年9月26日，王某乙向張某甲借款，經(jīng)關(guān)某某風控后，王某乙簽訂了1.2萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，王某乙實際到手5200元。王某乙通過微信還款給關(guān)某某及被告人任凱13388元。王某乙被騙8188元。

2017年3月1日，王某乙向張某甲借款1.5萬元，經(jīng)關(guān)某某風控，誘騙王某乙簽訂3萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，王某乙實際到手10710元。王某乙通過微信還款給關(guān)某某及被告人趙某某13236元。王某乙被騙2526元。

2017年4月3日，王某乙向張某甲借款1.5萬元，經(jīng)關(guān)某某風控，王某乙簽訂5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，王某乙實際到手14000元。王某乙通過微信還款給關(guān)某某及被告人趙某某1440元。因王某乙未及時還款，被告人趙某某多次打電話、上門催討，后王某乙母親還款5000元。2018年5月，張某甲以80000元的借條向?qū)幉ㄊ雄粗輩^(qū)人民法院起訴（后變更為50000元），法院判決王某乙還款50000元。

21.2017年3月18日，顧某某經(jīng)朋友介紹向張某甲借款8000元，經(jīng)關(guān)某某風控后，顧某某簽訂1.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同關(guān)某某制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手5000元，后顧某某通過微信還款給被告人趙某某9096元，顧某某被騙共計4096元。

2017年3月29日，顧某某向張某甲借款8000元，經(jīng)風控后，顧某某簽訂了1.5萬元虛假借款協(xié)議，并由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手4800元，后顧某某通過微信還給被告人趙某某、任凱及關(guān)某某7580元。顧某某被騙2780元。

2017年6月13日，顧某某向張某甲借款12000元，經(jīng)風控后，顧某某簽訂了15000元虛假借款協(xié)議，由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手6900元，后顧某某通過微信還給被告人任凱18176元。顧某某被騙11276元。

2017年7月30日，顧某某向張某甲借款6000元，經(jīng)風控后，顧某某簽訂15000元虛假借款協(xié)議，由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手3000元，后顧某某通過微信還款給被告人任凱6144元。顧某某被騙3144元。

2017年10月8日，顧某某向張某甲借款12000元，經(jīng)風控后，顧某某簽訂了15000元虛假借款協(xié)議，由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手6200元，后顧某某通過微信還給被告人任凱及關(guān)某某13632元。顧某某被騙7432元。

2017年10月28日，顧某某向張某甲借款1萬元，經(jīng)風控后，顧某某簽訂了1.5萬元虛假借款協(xié)議，由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手5300元，后顧某某通過微信還款給關(guān)某某5120元。

2017年11月24日，顧某某向張某甲借款1.5萬元，經(jīng)風控后，顧某某簽訂了2萬元虛假借款協(xié)議，并由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手6000元，后顧某某通過微信還給關(guān)某某及被告人任凱14488元。顧某某被騙8488元。

2018年1月2日，顧某某向張某甲借款，經(jīng)風控后，顧某某簽訂了1.5萬元虛假借款協(xié)議，并由周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手4000元，后顧某某通過微信還給關(guān)某某及被告人任凱32900元。顧某某被騙28900元。

22.2016年11月至2017年1月，毛某乙多次向張某甲借款，經(jīng)被告人王來源風控，毛某乙簽訂了12.4萬元虛假借款協(xié)議，由被告人王來源放款，走借貸寶制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手81000元。后毛某乙通過微信還給被告人王來源、任凱及關(guān)某某155002元。毛某乙被騙74002元。

2017年4月7日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂5萬元虛假借款協(xié)議，由周某某放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手18500元。后毛某乙通過微信還給關(guān)某某及被告人任凱26509元。毛某乙被騙8009元。

2017年4月20日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂了３萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手20800元。后毛某乙通過微信還給被告人趙某某17040元。

2017年5月31日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂了４萬元虛假借款協(xié)議，由周某某放款，并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手14500元。后毛某乙通過微信還款給被告人任凱44753元。毛某乙被騙30253元。

2017年6月1日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂了３萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手11300元。后毛某乙通過微信還給被告人趙某某8520元。

2017年6月26日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂了4萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手21500元。后毛某乙通過微信還給被告人趙某某48231元。毛某乙被騙26731元。

2017年8月31日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂3萬元虛假借款協(xié)議，由關(guān)某某放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手14000元。后毛某乙通過微信還給被告人任凱5682元。

2017年9月27日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂了4萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手29600元。后毛某乙通過微信還給被告人趙某某41957元。毛某乙被騙12257元。

2017年10月11日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂了4萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手13000元。后毛某乙通過微信還給被告人趙某某、任凱35414元。毛某乙被騙22414元。

2017年11月11日，毛某乙向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂了4萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手21500元。后毛某乙通過微信還給被告人趙某某22300元。被騙800元。

2017年12月至2018年4月，毛某乙多次向張某甲借款，經(jīng)風控后，毛某乙簽訂了金額為265000元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某乙實際到手162100元。期間毛某乙通過微信還款給被告人趙某某155736元。后因毛某乙未及時還款，被告人趙某某上門向毛某乙催討，毛某乙還款7000元。毛某乙被騙636元。

　??23.2016年6月27日，黃某甲向張某甲借款１萬元,經(jīng)被告人王來源風控，黃某甲簽訂了金額為１.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同被告人王來源制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，黃某甲實際到手6132元，后黃某甲通過支付寶還款給被告人王來源1184元。

　　2016年9月1日，黃某甲向張某甲借款１萬元，經(jīng)風控后，黃某甲簽訂了金額為１.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同被告人王來源制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，黃某甲實際到手7500元。

　　2017年1月4日，黃某甲向張某甲借款１萬元，經(jīng)關(guān)某某風控，黃某甲簽訂了金額為２萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同關(guān)某某制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，黃某甲實際到手7100元。后黃某甲通過微信還給關(guān)某某及被告人趙某某12311元。黃某甲被騙5211元。

　　2017年3月22日，黃某甲向張某甲借款１萬元，經(jīng)風控后，黃某甲簽訂了金額為１.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同關(guān)某某制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，黃某甲實際到手7100元；后黃某甲通過微信還給被告人趙某某10135元。黃某甲被騙3035元。

　　2017年7月12日，黃某甲向張某甲借款1.2萬元，經(jīng)風控后，黃某甲簽訂金額為1.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同被告人趙某某制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，黃某甲實際到手8600元。后黃某甲通過微信還給被告人趙某某11400元。黃某甲被騙2800元。

　　2017年8月30日，黃某甲向張某甲借款，經(jīng)關(guān)某某風控，黃某甲簽訂了金額為2萬元虛假借款協(xié)議，由關(guān)某某放款并伙同被告人任凱制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，黃某甲實際到手10200元。黃某甲通過微信、支付寶還款給被告人任凱17040元。黃某甲被騙6840元。

　　2017年9月20日，黃某甲向張某甲借款，經(jīng)風控后，黃某甲簽訂了金額為１.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同被告人趙某某制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，黃某甲實際到手7600元。后黃某甲通過微信還給被告人趙某某32700元。黃某甲被騙25100元。

　　2017年12月22日，黃某甲向張某甲借款，經(jīng)風控后，黃某甲簽訂了金額為1.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，黃某甲實際到手9494元。后黃某甲通過微信還給被告人趙某某15100元。黃某甲被騙5606元。

　　2018年3月19日，黃某甲向張某甲借款１萬元，經(jīng)風控后，黃某甲簽訂了金額為１.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，黃某甲實際到手8500元。后黃某甲通過微信還給被告人趙某某、任凱13370元。黃某甲被騙4870元。

2018年5月7日，黃某甲向張某甲借款，經(jīng)風控后，黃某甲簽訂了金額為1.5萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，黃某甲實際到手6000元。2018年6月13日，黃某甲向張某甲借款，經(jīng)風控后，黃某甲簽訂了金額為1萬元虛假借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，黃某甲實際到手6700元。后黃某甲通過微信還給被告人趙某某15350元。黃某甲被騙2650元。

　　24.2017年2月24日，裘某甲向張某甲借款，經(jīng)風控后，裘某甲簽訂了金額為6萬元借款協(xié)議，由張某甲放款并伙同關(guān)某某制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，裘某甲實際到手44000元，后裘某甲通過微信還給關(guān)某某及被告人趙某某56540元。裘某甲被騙12540元。

　　2017年6月2日，裘某甲向張某甲借款，經(jīng)風控后，裘某甲簽訂金額為6萬元借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，裘某甲實際到手42000元。后裘某甲通過微信還給被告人趙某某3140元。

　　2017年6月23日，裘某甲向張某甲借款，經(jīng)風控后，裘某甲簽訂金額為３萬元借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，裘某甲實際到手2.2萬元。后裘某甲通過微信還給被告人趙某某1500元。

2017年6月26日，裘某甲向張某甲借款，經(jīng)風控后，裘某甲簽訂金額為10萬元借款協(xié)議，由張某甲放款并制造虛假資金流水，扣除的各項虛增費用，裘某甲實際到手77000元。期間裘某甲通過微信還給被告人趙某某8840元。后因裘某甲未及時還款，張某甲、被告人趙某某等人上門催討，裘某甲的叔叔裘憲明替裘某甲還款6000元。2017年7月24日，裘某甲因不堪壓力，服用大量頭孢自殺，經(jīng)醫(yī)院搶救脫離生命危險。2017年8月15日張某甲以16萬的借條向?qū)幉ㄊ雄粗輩^(qū)人民法院起訴裘某甲的父親裘憲林，后于2018年2月24日撤訴。

案件偵破后，公安機關(guān)依法查封了關(guān)某某名下牌號為浙Ｂ1Ｈ69Ｈ汽車一輛、任凱名下牌號為浙Ｂ2Ｑ33Ｚ汽車一輛，凍結(jié)了周某某名下招商銀行賬戶內(nèi)資金23711.87元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

　　1.書證：協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書、寧波市車管所送達回執(zhí)、銀行流水、借貸寶流水、微信流水、支付寶流水、銀行交易明細、借條、收條、房屋租賃協(xié)議、諒解書、微信截圖、微信聊天記錄、情況說明、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、民事訴狀、民事調(diào)解書、民事判決書、行政處罰決定書、勞動教養(yǎng)決定書等；

　　2.證人證言：證人裘某乙、裘某丙、李某丙、張某乙、戴某某、賈某某、陳某丁、王某丙、黃某乙、朱某某、賀某某、張某丙等人的證言；

3.被害人的陳述：被害人葉某某、李某甲、呂某甲、鄒某某、徐某甲、王某甲、張某甲、紀某某、俞某某、陳某甲、童某某、陳某乙、陳某丙、董某某、呂某乙、施某某、安某某、徐某乙、毛某甲、王某乙、顧某某、毛某乙、黃某甲、裘某甲的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人王來源、任凱、趙某某、曾某某及同案人員張某甲、關(guān)某某、周某某、李某乙的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王來源、任凱、趙某某、曾某某均對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王來源、任凱、趙某某、曾某某與張某甲、關(guān)某某、周某某等人為實施套路貸犯罪，形成了以張某甲為首要分子，被告人王來源為骨干，被告人任凱、趙某某、曾某某及關(guān)某某、周某某等人為一般成員的犯罪集團。被告人王來源、任凱、趙某某、曾某某及張某甲、關(guān)某某等人組成的犯罪集團，以非法占有為目的，采用“套路貸”方式騙取他人錢財，其中被告人王來源、任凱、趙某某犯罪數(shù)額巨大，被告人曾某某犯罪數(shù)額較大；此外，被告人王來源、任凱，又以非法占有為目的，結(jié)伙采用威脅手段強行索取他人財物，數(shù)額較大；被告人曾某某為索取債務(wù)，結(jié)伙非法限制他人人身自由，其行為分別已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二百三十八條、第二十五條、第二十六條規(guī)定，事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當對被告人王來源、任凱均以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任并依法進行數(shù)罪并罰；對被告人趙某某以詐騙罪追究其刑事責任；對被告人曾某某以詐騙罪、非法拘禁罪追究其刑事責任并依法進行數(shù)罪并罰；在共同詐騙犯罪中，被告人任凱、趙某某、曾某某起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當從輕處罰。被告人王來源、任凱、趙某某、曾某某自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。本案已凍結(jié)賬戶的資金及其他贓款贓物，適用《中華人民共和國刑法》第六十四條處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市海某某人民法院

?????????????????????????????檢??察??官???洪光彩

????????????????????????????2020年９月10日

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附：

1.被告人王來源、趙某某、曾某某現(xiàn)均被羈押于寧波市海某某看守所，被告人任凱現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.《認罪認罰具結(jié)書》四份。