原告：深圳市益安某理有限公司，住所地廣東省深圳市。
　　法定代表人：李小艷，執(zhí)行董事。
　　委托訴訟代理人：吳舟，上海日盈律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：殷子堅，上海日盈律師事務(wù)所律師。
　　被告：上海中某某股份有限公司，住所地上海市徐匯區(qū)。
　　法定代表人：肖學(xué)軍，總經(jīng)理。
　　委托訴訟代理人：伊向明，北京市中倫(上海)律師事務(wù)所律師。
　　委托訴訟代理人：孟陽玉倩，北京市中倫律師事務(wù)所律師。
　　被告：江西省農(nóng)廣高科農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司，住所地江西省吉安市。
　　法定代表人：曠娟娥，執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。
　　原告深圳市益安某理有限公司(以下簡稱益安某理)與被告上海中某某股份有限公司(以下簡稱中某某)、江西省農(nóng)廣高科農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司(以下簡稱農(nóng)廣高科)票據(jù)追索權(quán)糾紛、委托合同糾紛一案，本院于2018年9月10日立案后，依法適用普通程序，于2019年6月4日公開開庭進(jìn)行了審理。原告益安某理委托訴訟代理人吳舟、殷子堅，被告中某某委托訴訟代理人伊向明、孟陽玉倩到庭參加訴訟。被告農(nóng)廣高科經(jīng)本院合法傳喚未到庭。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
　　益安某理向本院提出訴訟請求：一、判令中某某支付票號為XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX的電子商業(yè)承兌匯票(以下簡稱本案匯票)金額1,792,674元，并支付以1,792,674元為基數(shù)，自匯票到期日起至實(shí)際清償日止按銀行同期貸款利率計算的利息；二、判令中某某支付證明及通知書費(fèi)用608元；三、判令農(nóng)廣高科對上述債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；四、判令中某某、農(nóng)廣高科支付以1,792,674元為基數(shù)，自匯票逾期日起至實(shí)際清償日止按日萬分之五的標(biāo)準(zhǔn)計算的罰息；五、判令中某某、農(nóng)廣高科承擔(dān)本案全部訴訟費(fèi)用。
　　事實(shí)和理由：中某某因與農(nóng)廣高科簽訂綠化苗木采購合同向農(nóng)廣高科開具了本案匯票，出票人為中某某，付款行為上海浦東發(fā)展銀行黃浦支行，收款人為農(nóng)廣高科，出票日期為2017年7月28日，匯票到期日為2018年7月27日，該電子商業(yè)承兌匯票可轉(zhuǎn)讓，中某某在出票日承諾到期無條件付款。后農(nóng)廣高科與益安某理簽訂《票據(jù)融資理財委托協(xié)議》，將本案匯票背書轉(zhuǎn)讓給益安某理，益安某理合法取得上述票據(jù)權(quán)益，并作為上述票據(jù)的最后一手被背書人一直合法持有本案匯票。2018年7月24日，益安某理通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)出付款提示，并于同日被拒付。本案匯票到期后，益安某理就匯票的付款事宜多次聯(lián)系中某某及農(nóng)廣高科，要求其付款，但二者均置之不理。益安某理認(rèn)為根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》(以下簡稱票據(jù)法)相關(guān)規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)；另根據(jù)農(nóng)廣高科與益安某理簽訂的《票據(jù)融資理財委托協(xié)議》約定，如因拒付導(dǎo)致益安某理無法行使票據(jù)權(quán)利的，農(nóng)廣高科應(yīng)按票據(jù)票面金額對益安某理進(jìn)行賠償，并支付律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、差旅費(fèi)、罰息等，故益安某理依據(jù)票據(jù)法規(guī)定及合同約定訴至本院，請求支持訴請。
　　中某某辯稱：1、益安某理系向農(nóng)廣高科提供融資后，取得本案匯票，雙方之間無真實(shí)交易關(guān)系，益安某理的行為實(shí)質(zhì)系對本案票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)，因益安某理并非金融機(jī)構(gòu)，不具有票據(jù)貼現(xiàn)的資質(zhì)，故益安某理系從事非法票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，不能享有本案匯票的票據(jù)權(quán)利，中某某不對其承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；2、根據(jù)票據(jù)融資理財委托協(xié)議的約定，益安某理與農(nóng)廣高科之間系通過農(nóng)廣高科將本案匯票交付給益安某理的方式完成票據(jù)背書，益安某理對票據(jù)原因關(guān)系未做任何審查，違背了真正票據(jù)流轉(zhuǎn)時的審查義務(wù)，故益安某理與農(nóng)廣高科之間實(shí)際應(yīng)是借款關(guān)系，而并非票據(jù)流轉(zhuǎn)法律關(guān)系，本案匯票實(shí)際是對雙方之間借款的讓與擔(dān)保，據(jù)此中某某不應(yīng)對益安某理承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；3、中某某系票據(jù)被追索人，根據(jù)票據(jù)法相關(guān)規(guī)定，票據(jù)追索不包括差旅費(fèi)、律師費(fèi)、罰息等費(fèi)用，且益安某理主張上述費(fèi)用的依據(jù)系益安某理與農(nóng)廣高科之間簽訂的票據(jù)融資理財委托協(xié)議，中某某并非該協(xié)議的相對方，故中某某不應(yīng)承擔(dān)上述費(fèi)用。
　　農(nóng)廣高科未到庭應(yīng)訴，亦未提出書面答辯意見。
　　本院經(jīng)審理認(rèn)定如下事實(shí)：
　　2017年7月3日，中某某與農(nóng)廣高科簽訂《綠化苗木采購合同》，約定：中某某為甲方，農(nóng)廣高科為乙方，現(xiàn)甲方為《觀山湖區(qū)西部現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)PPP項目》及甲方擬投資施工的綠化工程項目儲備工程需要的苗木原材料,向乙方采購綠化苗木事宜,經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致,簽訂本合同以共同遵守；本合同總貨款金額：312,499,830元；結(jié)算方式：商業(yè)承兌匯票或銀行匯款；等等。中某某在合同落款甲方處加蓋公章，農(nóng)廣高科在合同落款乙方處加蓋公章。2017年7月14日至7月27日，農(nóng)廣高科向中某某開具了部分增值稅專用發(fā)票。
　　2017年7月28日,中某某在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中簽發(fā)票據(jù)號碼為XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX(本案匯票)的電子商業(yè)匯票，匯票出票人和承兌人均為中某某，收款人為農(nóng)廣高科，票面金額為1,792,674元，出票日期為2017年7月28日，匯票到日期為2018年7月27日。
　　2017年7月28日，農(nóng)廣高科(甲方)與益安某理(乙方)簽訂《票據(jù)融資理財委托協(xié)議》，約定：因甲方的流動資金周轉(zhuǎn)需要,擬將票號分別為XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX(本案匯票)，票面金額分別為1,988,786元、2,087,650元、2,054,390元、2,076,500元、1,792,674元，出票人均為中某某，收款人均為農(nóng)廣高科的一共五張商業(yè)匯票(票面金額共計10,000,000元)交付(背書)給乙方用于丙方在第三方深圳市票據(jù)寶金融服務(wù)有限公司官方網(wǎng)絡(luò)平臺及其移動APP上發(fā)行票據(jù)理財產(chǎn)品供注冊用戶投資以解決甲方資金需求；上述所列票據(jù)交付(背書)給乙方后,為盡快解決甲方資金流通所需,甲方請求乙方在收到上述票據(jù)時預(yù)付上述票據(jù)金額人民幣捌佰肆拾陸萬貳仟肆佰玖拾玖元玖角玖分給甲方,乙方同意；乙方向甲方預(yù)付上述金額款項后,為保障乙方資金安全及合法權(quán)益,甲方同意上述票據(jù)所涉的一切權(quán)益即轉(zhuǎn)移(背書)給乙方所有,在甲方未清償乙方預(yù)付的款項并支付相關(guān)服務(wù)費(fèi)用前,未經(jīng)乙方書面同意及許可甲方不得行使上述票據(jù)任何權(quán)益；甲方對交付(背書)給乙方的商業(yè)匯票的真實(shí)性、合法性、有效性負(fù)全部責(zé)任，甲方保證交付(背書)給乙方的商業(yè)匯票具有合法的來源和持票資格,且交付(背書)的商業(yè)匯票無掛失、止付、凍結(jié)、質(zhì)押等影響票據(jù)權(quán)利行使的任何事由,也不存在任何票據(jù)糾紛；上述票據(jù)如出現(xiàn)假票、錯票、背書印鑒不清楚、被背書人填寫不規(guī)范、到期不能承兌、第三方主張票據(jù)權(quán)利、票據(jù)被第三方掛失、或被司法機(jī)關(guān)、查封、凍結(jié)、付款人拒絕付款等任何原因，導(dǎo)致乙方無法行使上述票據(jù)的票據(jù)權(quán)利的,甲方應(yīng)在接到乙方通知之日起壹個工作日內(nèi)按上述票據(jù)的票面金額對乙方進(jìn)行賠償,并支付乙方由于上述事務(wù)而產(chǎn)生的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、差旅費(fèi)、送達(dá)費(fèi)、鑒定費(fèi)等一切費(fèi)用；乙方收到甲方的上述賠償?shù)漠?dāng)日,將票據(jù)退還甲方；如甲方未按雙方約定的期限對乙方進(jìn)行賠償，每逾期壹日，甲方應(yīng)支付票面金額千分之一的罰息，直至上述款項全部清償之日為止；等等。農(nóng)廣高科在合同落款甲方處加蓋公章，益安某理在合同落款乙方處加蓋公章。
　　2017年7月28日，益安某理通過廣東南粵銀行深圳分行向農(nóng)廣高科共計支付8,462,499.99元。同日，農(nóng)廣高科作為背書人，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中就本案匯票進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書，被背書人登記為益安某理。
　　2018年7月24日，益安某理就本案匯票提示付款。同日，本案匯票被拒付。
　　2018年7月27日，因本案匯票被拒付，益安某理向中某某住所地郵寄了票據(jù)拒付通知書、追索通知書和催款通知書，催款并追索包括本案匯票在內(nèi)的五張票據(jù)，票據(jù)款共計10,000,000元；同日，益安某理向農(nóng)廣高科郵寄送達(dá)票據(jù)拒付通知書、追索通知書，追索包括本案匯票在內(nèi)的五張票據(jù)，票據(jù)款共計10,000,000元。郵寄產(chǎn)生費(fèi)用40元。
　　2018年8月6日，益安某理向深圳市版權(quán)協(xié)會申請電子證據(jù)固化，深圳市版權(quán)協(xié)會對益安某理持有的包括本案匯票在內(nèi)的五張電子商業(yè)承兌匯票進(jìn)行了電子證據(jù)固化并刻錄了光盤。固化服務(wù)產(chǎn)生費(fèi)用3,000元。
　　2018年9月10日，益安某理以票據(jù)追索權(quán)糾紛對中某某和農(nóng)廣高科提起本案訴訟。
　　2018年10月8日，中某某在《上海中某某股份有限公司關(guān)于對上海證券交易所對2017年報和2018年半年報的事后審核問詢函的回復(fù)公告》中，補(bǔ)充披露稱：2017年7月3日中某某與農(nóng)廣高科簽訂《綠化苗木采購合同》，約定簽訂背景為“為《觀山湖區(qū)西部現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)PPP項目》及中某某擬投資施工的綠化工程項目儲備工程需要的苗木原材料進(jìn)行采購”，合同價款312,499,830元；因中某某喪失上河建筑、貴陽中某某控制權(quán)，丟失觀山湖項目，“簽訂背景”已發(fā)生變化；已超過合同約定“苗木供貨期限”“2017年7月7日至2018年7月6日”，除中某某預(yù)付1,000萬元商業(yè)承兌匯票外，該合同并未實(shí)際推進(jìn)。
　　以上事實(shí)，除當(dāng)事人陳述外，另有《綠化苗木采購合同》、增值稅專用發(fā)票、《票據(jù)融資理財委托協(xié)議》、轉(zhuǎn)賬憑證、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)存根、票據(jù)拒付通知書、追索通知書、催款通知書、郵寄憑證、電子證據(jù)固化報告及光盤、上市公司公告等證據(jù)證實(shí)。本案其他證據(jù)或欠缺形式要件，或欠缺證據(jù)相印證，本院均不予采信。
　　本院認(rèn)為，本案爭議焦點(diǎn)為：益安某理是否享有本案匯票載明的票據(jù)權(quán)利。
　　關(guān)于上述爭議焦點(diǎn)，本院認(rèn)為，首先，票據(jù)作為一種文義證券、設(shè)權(quán)證券，其創(chuàng)設(shè)的權(quán)利義務(wù)由票據(jù)上所記載的文字意義決定，換言之，在出票、背書、提示付款等票據(jù)流轉(zhuǎn)的各個環(huán)節(jié)中，票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容以及與票據(jù)有關(guān)的一切事項均以票據(jù)上記載的文字為準(zhǔn)。農(nóng)廣高科按照其與益安某理簽訂的《票據(jù)融資理財委托協(xié)議》的約定，將本案匯票進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓背書，被背書人為益安某理，且已在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓背書登記，中某某在庭審中對于本案匯票及在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)登記情況的真實(shí)性亦無異議，故本案匯票的上述流轉(zhuǎn)過程完全符合我國票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓程序，屬于票據(jù)轉(zhuǎn)讓性質(zhì)。在益安某理的票據(jù)前手——農(nóng)廣高科未就雙方之間的直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系提出票據(jù)抗辯的情況下，本案應(yīng)按票據(jù)記載的文義認(rèn)定益安某理是以背書轉(zhuǎn)讓方式合法取得本案匯票。且根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》(以下簡稱票據(jù)規(guī)定)第十四條的規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條、第二十一條的規(guī)定為由，對業(yè)經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持”，故對于中某某提出益安某理受讓本案匯票時無真實(shí)交易關(guān)系，系名為轉(zhuǎn)讓實(shí)為票據(jù)貼現(xiàn)的抗辯，本院不予采納。其次，票據(jù)具有無因性，即通過合法方式取得票據(jù)的持票人，僅憑票據(jù)的文義記載，即可向票據(jù)上無直接前后手關(guān)系的付款人主張票據(jù)權(quán)利，不受票據(jù)原因關(guān)系的影響。本案中，益安某理已就其通過給付對價及以背書轉(zhuǎn)讓方式合法取得本案匯票進(jìn)行了證明，而農(nóng)廣高科并未提出基于直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的抗辯，故本院在本案中不再進(jìn)一步審查票據(jù)原因關(guān)系。中某某認(rèn)為益安某理在受讓本案匯票時未對票據(jù)原因關(guān)系進(jìn)行審查，農(nóng)廣高科向益安某理背書轉(zhuǎn)讓本案匯票實(shí)為借款提供讓與擔(dān)保的抗辯，即便該抗辯事由成立，也只能影響益安某理和農(nóng)廣高科之間的票據(jù)關(guān)系，根據(jù)票據(jù)無因性，該事由不能成為中某某拒絕向益安某理承擔(dān)票據(jù)責(zé)任的理由。至于益安某理在取得本案匯票過程中是否違反相應(yīng)金融法規(guī)，屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對益安某理進(jìn)行監(jiān)管和處罰的范圍，與本案無關(guān)。綜上，益安某理持背書連續(xù)的本案匯票和匯票到期被拒絕付款的證據(jù)，按照票據(jù)關(guān)系主張行使追索權(quán)，符合票據(jù)法的規(guī)定，本院依法予以支持。
　　關(guān)于本案票據(jù)追索權(quán)行使的范圍。根據(jù)法律規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人行使追索權(quán)，故益安某理可以向中某某和農(nóng)廣高科共同行使票據(jù)追索權(quán)。票據(jù)追索權(quán)的范圍包括要求被追索人支付匯票金額、利息、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用。本案匯票票面金額為1,792,674元，故對于益安某理主張中某某、農(nóng)廣高科連帶支付匯票金額1,792,674元的訴請，本院依法予以支持。根據(jù)票據(jù)規(guī)定第二十二條的規(guī)定，被追索人需支付的利息，是指中國人民銀行規(guī)定的企業(yè)同期流動資金貸款利率，故對于益安某理主張中某某、農(nóng)廣高科連帶支付以票面金額1,792,674元為基數(shù)，自匯票到期日(2018年7月27日)起至實(shí)際清償日止按銀行同期貸款利率計算的利息，本院依法予以支持。益安某理為追索包括本案匯票在內(nèi)的五張匯票，共產(chǎn)生證明費(fèi)用3,000元、郵寄費(fèi)用40元，該部分費(fèi)用均屬于益安某理為實(shí)現(xiàn)票據(jù)債權(quán)所支出的必要費(fèi)用。五案分?jǐn)傎M(fèi)用后，益安某理在本案中主張為追索本案匯票所產(chǎn)生的證明和通知費(fèi)用為608元，本院依法予以支持。
　　關(guān)于罰息，鑒于益安某理在本案除了票據(jù)權(quán)利外，還主張基于與農(nóng)廣高科簽訂的《票據(jù)融資理財委托協(xié)議》所產(chǎn)生的合同權(quán)利，為避免當(dāng)事人訟累，本案對該合同糾紛一并處理。對此，本院認(rèn)為，農(nóng)廣高科與益安某理簽訂的《票據(jù)融資理財委托協(xié)議》系雙方當(dāng)事人真實(shí)意思表示，雙方均應(yīng)按約履行各自義務(wù)。根據(jù)該協(xié)議的規(guī)定，益安某理無法行使票據(jù)權(quán)利的，農(nóng)廣高科應(yīng)按日千分之一的標(biāo)準(zhǔn)支付罰息。益安某理在本案訴訟過程中將罰息主張的標(biāo)準(zhǔn)按約定的“日千分之一”下調(diào)為“日萬分之五”，是其對自己民事權(quán)利的處分，下調(diào)后的罰息標(biāo)準(zhǔn)折算年利率為18.25%，合并前述票據(jù)追索訴請中主張的銀行同期貸款利率的利息后，亦未超過法律規(guī)定的年利率24%的標(biāo)準(zhǔn)，故本院對益安某理向農(nóng)廣高科主張罰息的訴請依法予以支持。因《票據(jù)融資理財委托協(xié)議》合同雙方僅為益安某理與農(nóng)廣高科，因合同相對性原則，該協(xié)議書僅能約束益安某理與農(nóng)廣高科，所以益安某理對中某某據(jù)該協(xié)議提出的上述差旅費(fèi)和罰息的訴請，本院不予支持。農(nóng)廣高科經(jīng)本院合法傳喚未到庭，視為其自行放棄訴訟權(quán)利。
　　綜上，依照《中華人民共和國票據(jù)法》第六十一條第一款、第六十八條第一款、第二款、第七十條、《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第十四條、第二十二條、《中華人民共和國合同法》第八條、第一百一十四條第一款、《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條規(guī)定，判決如下：
　　一、上海中某某股份有限公司和江西省農(nóng)廣高科農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)支付深圳市益安某理有限公司匯票金額1,792,674元及利息(以匯票金額1,792,674元為基數(shù)，自2018年7月27日起按中國人民銀行同期公布的一年以內(nèi)(含一年)貸款基準(zhǔn)利率計付至實(shí)際清償之日止)，并互負(fù)連帶責(zé)任；
　　二、上海中某某股份有限公司和江西省農(nóng)廣高科農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)支付深圳市益安某理有限公司證明及通知費(fèi)用608元，并互負(fù)連帶責(zé)任；
　　三、江西省農(nóng)廣高科農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司于本判決生效之日起十日內(nèi)償付深圳市益安某理有限公司罰息(以匯票金額1,792,674元為基數(shù)，自2018年7月27日起按年利率18.25%計付至實(shí)際清償之日止)；
　　案件受理費(fèi)21,503.60元，保全費(fèi)5,000元，合計26,503.60元，由上海中某某股份有限公司、江西省農(nóng)廣高科農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司共同負(fù)擔(dān)。公告費(fèi)600元，由江西省農(nóng)廣高科農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司負(fù)擔(dān)。
　　如不服本判決，可在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按對方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本，上訴于上海金融法院。
　　

審判員：劉光妹

書記員：王嘉駿