云南省蒙某市人民檢察院

起?訴?書

蒙檢二部刑訴〔2020〕45號

被告人王某，男，1999年**月**日生，公民身份號碼5301261999********，漢族，云南省石林縣人，大學(xué)專科文化，農(nóng)民，住石林縣**街道**村委**村**號。因涉嫌貸款詐騙罪、騙取貸款罪，于2020年6月9日經(jīng)本院決定逮捕，次日由蒙某市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李某某，男，1994年**月**日生，公民身份號碼5325281994********，漢族，云南省元陽縣人，初中文化，農(nóng)民，住元陽縣**鄉(xiāng)**村委**村**組。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月10日被蒙某市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某，男，1999年**月**日生，公民身份號碼5325011999********，漢族，云南省個舊市人，中專文化，農(nóng)民，住個舊市**街鎮(zhèn)**街**街村**隊(duì)。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月19日被蒙某市公安局取保候?qū)?/span>

被告人張某某，男，1994年**月**日生,公民身份號碼5325011994********，漢族，云南省個舊市人，中專文化，農(nóng)民，住個舊市**街鎮(zhèn)**街**街村**隊(duì)。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月19日被蒙某市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由蒙某市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某、李某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月11日向本院移送審查起訴；以被告人楊某、張某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年7月10日向本院補(bǔ)充移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月11日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月11日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月11日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月10日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

（一）被告人王某、李某某貸款詐騙罪

2019年3月，被告人王某和李某某合謀，由被告人王某提供車輛，李某某找征信好的人來買車，并把車輛過戶到買車人名下，以買車人名義向銀行辦理購車貸款，貸款由王某使用并由王某歸還3期，賣出車輛也不實(shí)際交給買車人，由王某自行處置，王某給予李某某和買車人好處費(fèi)。2019年4月至6月，王某、李某某以上述方式將4輛車過戶給龔某某、鄒某某、王某甲、李某，向銀行和其他金融機(jī)構(gòu)貸款后，將車輛處置，給銀行和其他金融機(jī)構(gòu)造成損失。具體事實(shí)如下：

1.2019年4月，被告人王某、李某某將云******號寶馬牌535型轎車過戶到龔某某名下，以龔某某名義向平安銀行申請購車貸款197900元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)120000元。事后，王某給予李某某好處費(fèi)20000元，李某某給予龔某某好處費(fèi)10000元。王某在償還5期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額共計(jì)175791元。

2.2019年5月，被告人王某、李某某將云******號寶馬牌X6型轎車過戶到鄒某某名下，以鄒某某的名義向平安銀行申請購車貸款378050元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)140000元。事后，王某給予李某某好處費(fèi)30000元，李某某給予鄒某某好處費(fèi)10000元。王某在償還4期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額253233元。

3.2019年6月，被告人王某、李某某將云******號豐田陸地巡洋艦車過戶到王某甲名下，以王某甲的名義向平安銀行申請購車貸款323100元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)200000元。事后，王某給予李某某好處費(fèi)30000元，李某某給予王某甲好處費(fèi)10000元。王某在償還3期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額300920元。

4.2019年6月，被告人王某、李某某將云******號現(xiàn)代車過戶到李某名下，以李某名義向裕隆汽車金融有限公司申請貸款134002元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)50000元。事后，王某給予李某某好處費(fèi)11000元，李某某給予李某好處費(fèi)6000元。王某在償還5期本息23199.07元后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額112231元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、二手車交易發(fā)票、售車協(xié)議書、個人征信報(bào)告、個人擔(dān)保貸款合同等書證；

2.證人龔某某、鄒某某、王某甲、李某李某某的證言；

3.被告人王某、李某某的供述和辯解；

4.電子物證檢查筆錄。

（二）被告人王某貸款詐騙罪、被告人楊某、張某某騙取貸款罪

2019年3月，被告人王某、楊某、張某某等人合謀，由被告人王某提供車輛，楊某、張某某等人介紹征信好的人來買車，并把車輛過戶到買車人名下，以買車人名義向銀行辦理購車貸款，貸款由王某使用并由王某歸還，車輛不實(shí)際交給買車人，由王某自己出租后將租金用于償還貸款，王某給予楊某、張某某及買車人好處費(fèi)。2019年3月至2020年4月，王某、楊某、張某某等人以上述方式將9輛車過戶給雷某某、唐某甲、張某某、何某某等9人，向銀行貸款后，王某擅自將車輛處置，給銀行造成損失。具體事實(shí)如下：

1.2019年8月，被告人王某、楊某將云******號豐田埃爾法車過戶到雷某某名下，以雷某某名義向平安銀行申請購車貸款320980元?dú)w王某所有。隨后王某擅自將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)200000元。事后，王某給予楊某好處費(fèi)30000元，楊某給予雷某某好處費(fèi)25000元。王某在償還4期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額289573元。

2.2019年8月，被告人王某、楊某將云******號寶馬528型車過戶到張某某名下，以張某某名義向平安銀行申請購車貸款232860元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車擅自出售。事后，王某給予楊某好處費(fèi)30000元。王某在償還3期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額216480元。

3.2019年8月，被告人王某、楊某將云******號豐田酷路澤車過戶到張某某名下，以張某某名義向平安銀行申請購車貸款301900元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)150000元。事后，王某給予張某某好處費(fèi)30000元。王某在償還4期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額273342元。

4.2019年9月，被告人王某、楊某將云******號日產(chǎn)途樂車過戶到唐某甲名下，以唐某甲名義向平安銀行申請購車貸款296600元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)200000元。事后，王某給予楊某好處費(fèi)30000元，楊某給予王某乙好處費(fèi)20000元，王某乙給予唐某甲好處費(fèi)10000元。王某在償還4期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額268643元。

5.2019年11月，被告人王某、楊某將云******號日產(chǎn)途樂車過戶到唐某乙名下，以唐某乙名義向平安銀行申請購車貸款323100元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)210000元。事后，王某給予楊某好處費(fèi)30000元，楊某給予唐某乙好處費(fèi)10000元。王某在償還1期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額315600元。

6.2019年9月，被告人王某、楊某、張某某將云******號豐田埃爾法車過戶到李某某名下，以李某某名義向平安銀行申請購車貸款274427元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)180000元。事后，王某給予楊某好處費(fèi)30000元，楊某給予張某某好處費(fèi)18000元，楊某給予李某某好處費(fèi)10000元。王某、李某某在償還9期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額214743元。

7.2019年10月，被告人王某、楊某、張某某將云******號豐田FJ車過戶到陳某某名下，以陳某某名義向平安銀行申請購車貸款323100元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)220000元。事后，王某給予楊某好處費(fèi)30000元，楊某給予張某某好處費(fèi)20000元，張某某給予陳某某好處費(fèi)15000元。王某在償還2期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額共計(jì)308024元。

8.2019年12月，被告人王某、張某某云******號寶馬迷你過戶到施某某名下，以施某某名義向中國工商銀行申請購車貸款116000元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)120000元。事后，王某給予張某某好處費(fèi)18500元，張某某給予施某某好處費(fèi)8450元。王某未償還過該筆貸款，目前，該筆貸款逾期，余額116000元。

9.2020年4月，被告人王某與曹某將云******號豐田FJ車過戶到何某某名下，以何某某名義向中國建設(shè)銀行申請貸款299778元?dú)w王某所有。隨后王某將該抵押車以出售使用權(quán)方式轉(zhuǎn)移套現(xiàn)180000元。事后，王某給予曹某好處費(fèi)25000元，曹某給予何某某好處費(fèi)20000元。王某在償還1期該筆貸款后便不再還款，截止目前，該筆貸款逾期，余額292123元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.二手車交易發(fā)票、售車協(xié)議書、個人征信報(bào)告、個人擔(dān)保貸款合同等書證；

2.證人雷某某、張某某、王某乙、唐某甲、唐某乙、李某某、陳某某等人的證言；

3.被告人王某、楊某、張某某的供述和辯解；

4.電子物證檢查筆錄。

本院認(rèn)為，被告人王某、李某某，以非法占有為目的，編造虛假的車輛交易合同，騙取銀行和其他金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額特別巨大，二被告人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人楊某、張某某多次幫助他人采取欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人王某、楊某、張某某主動投案，到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人李某某到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人李某某、張某某、楊某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款之規(guī)定應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

云南省蒙某市人民法院

檢察官：馬春明

2020年8月25日

附件：1.被告人王某現(xiàn)羈押于蒙某市看守所，被告人李某某、楊某、張某某現(xiàn)取保候?qū)徲诩抑?，李某某?lián)系方式：1916911****，楊某聯(lián)系方式：1376932****，張某某聯(lián)系方式：1838820****.?

2.案卷材料和證據(jù)壹拾柒冊。_?