浙江省余姚市人民檢察院

起 訴 書

余檢訴刑訴〔2019〕963號

被告人王某，男，1980年**月**日出生，身份證號碼：3403211980********，漢族，初中文化，無業(yè)，住安徽省懷遠縣**鎮(zhèn)**村**組**號。曾因犯強奸罪，于2008年11月24日被余姚市人民法院判處有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利二年，2015年2月26日刑滿釋放。因本案，于2019年4月2日被余姚市公安局刑事拘留，同年5月9日被依法逮捕。

被告人張某甲，男，1981年**月**日出生，身份證號碼：3421301981********，漢族，初中文化，無業(yè)，住安徽省利辛縣**鎮(zhèn)**村**莊**戶。因本案，于2019年4月4日被余姚市公安局刑事拘留，同年5月9日被依法變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人劉輝，男，1984年**月**日出生，身份證號碼：3422011984********，漢族，初中文化，無業(yè)，住安徽省宿州市埇橋區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。曾因犯搶劫罪，于2008年4月17日被寧波市中級人民法院判處有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利三年，并處沒收個人全部財產(chǎn)，2017年1月24日刑滿釋放。因本案，于2019年4月2日被余姚市公安局刑事拘留，同年5月9日被依法逮捕。

被告人馬某某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼：3412271982********，漢族，初中，無業(yè)，住安徽省利辛縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**戶。曾因犯盜竊罪，于2006年11月13日被余姚市人民法院判處拘役五個月，并處罰金一千元。因本案，于2019年4月2日被余姚市公安局刑事拘留，同月30日被依法變更為指定居所監(jiān)視居住。

被告人楊俊星（曾用名楊東肖，綽號“星星”），男，1983年**月**日出生，身份證號碼：3412271983********，漢族，初中文化，無業(yè)，住安徽省利辛縣**鎮(zhèn)**村**莊**戶。曾因犯開設(shè)賭場罪、聚眾斗毆罪、尋釁滋事罪、非法持有槍支罪，于2009年7月2日被余姚市人民法院判處有期徒刑七年六個月，并處罰金一萬元；又因犯聚眾斗毆罪，于2011年6月17日被余姚市人民法院判有期徒刑三年，連同前罪決定執(zhí)行有期徒刑九年，并處罰金一萬元，2015年11月30日刑滿釋放。因本案，于2019年4月2日被余姚市公安局刑事拘留，同年5月9日被依法逮捕。

被告人劉雷（曾用名雷雷），男，1985年**月**日出生，身份證號碼：3416231985********，漢族，文盲，無業(yè)，住安徽省利辛縣**鎮(zhèn)**村**莊**戶。曾因犯搶劫罪，于2006年11月1日被余姚市人民法院判處有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金五千元，2013年6月19日刑滿釋放；又因犯開設(shè)賭場罪，于2015年10月14日被余姚市人民法院判處有期徒刑十個月，并處罰金八千元。因本案，于2019年4月3日被余姚市公安局刑事拘留，同年5月9日被依法變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由余姚市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某、張某甲、劉輝、馬某某、楊俊星、劉雷等涉嫌詐騙罪，于2019年7月8向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人王某、張某甲、劉輝、馬某某、楊俊星、劉雷有權(quán)委托辯護人，依法訊問了上述六被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，本院依法退回補充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

1、2017年7月，被告人王某向宋某甲出借人民幣10萬元，實際給付宋某甲7萬元，宋某甲出具兩張5萬元的借條。其后，被告人王某派人向宋某甲討要利息未果，將宋某甲的10萬元債務(wù)虛增至20萬元，并讓宋某甲出具兩張10萬元的借條。2018年5月14日，王某通過訴訟手段，索要該20萬元。

2、2017年7月至2018年7月期間，被告人王某以非法占有為目的，由被告人王某提供資金、空白借條、印泥等工具，被告人張某甲出面借出27 000元（借條30 000元，月息3角，當(dāng)場扣除十天利息3 000元）給被害人施某某，在被害人施某某無力償還時，由被告人王某先后聯(lián)系并指定被告人劉輝、馬某某、楊俊星等人出面通過“以貸還貸”的方式向被害人施某某“借款”，層層壘高被害人施某某債務(wù)，致使被害人施某某的債務(wù)從30 000元壘高至180 000元。后由被告人劉雷出面充作有權(quán)處理債務(wù)的人，將名義上屬于“張某甲、劉輝、馬某某、楊俊星”的債權(quán)轉(zhuǎn)移至被告人王某名下。其后，被告人王某通過訴訟手段，主張該債權(quán)。被告人王某收取，并通過被告人張某甲、劉輝、馬某某、楊俊星等人，向被害人施某某收取利息共計人民幣189 839.5元。具體如下：

2017年7月底，經(jīng)周云龍（另案處理）介紹，被告人王某經(jīng)事先聯(lián)系，由王某提供空白借條、現(xiàn)金、印泥等工具，被告人張某甲出面借給被害人施某某現(xiàn)金30000元（當(dāng)場扣除利息3000元），并取得30 000元借條一張，后被告人張某甲將該借條交給王某。

2017年8月至10月期間，被告人張某甲陸續(xù)通過微信轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬的方式從被害人施某某處獲得利息30600元，并轉(zhuǎn)給被告人王某。在被害人施某某停付利息后，被告人王某經(jīng)事先聯(lián)系安排，由其提供70 000元現(xiàn)金及空白借條、印泥等工具，由被告人張某甲向被害人施某某討要30 000元本金，由被告人劉輝充當(dāng)借款人，借款給施某某70 000元，用以“以貸還貸”，在按王某交代的方法扣除本金和利息后，施某某未取得現(xiàn)金并簽下70 000元借條一張，被告人劉輝將70000元現(xiàn)金和70000元借條返還給被告人王某。

2017年11月至12月期間，被告人劉輝陸續(xù)通過微信轉(zhuǎn)賬的方式從被害人施某某處獲得利息7 000元，并轉(zhuǎn)給被告人王某。在被害人施某某停付利息后，被告人王某采用上述相同手段，由被告人劉輝出面討債、被告人馬某某充當(dāng)借款人，將70 000元債務(wù)壘高至130 000元。

2018年1月至2月期間，被告人馬某某陸續(xù)通過微信轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬的方式從被害人施某某處獲得利息45 950元，并轉(zhuǎn)給被告人王某。在被害人施某某停付利息后，被告人王某采用上述相同手段，由被告人馬某某出面討債、被告人楊俊星充當(dāng)借款人，虛增50 000元債務(wù)，充作130 000元虛高債務(wù)的利息。

2017年12月至2018年2月期間，被告人楊俊星通過支付寶轉(zhuǎn)賬到銀行卡的方式從被害人施某某處獲得利息12 000元，并轉(zhuǎn)給被告人王某。

2018年3月，被告人王某為順利實施前述套路，經(jīng)事先聯(lián)系，由被告人劉雷出面充作有權(quán)處理相關(guān)債權(quán)的人，在被告人王某、被害人施某某等人在場的情況下，將被告人王某組織實施的180 000元虛高債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移至被告人王某名下。其后，被告人王某通過提起民事訴訟的手段，向被害人施某某討要該虛高債務(wù)。2018年3月至7月，被害人施某某通過微信、支付寶等方式向王某支付套路貸利息人民幣113 889.5元。

2019年4月1日，本市公安局民警在安徽省宿州市抓獲被告人王某、劉輝；同日，本市公安局民警在上海市長寧區(qū)抓獲被告人楊俊星；同月2日，本市公安局民警在安徽省利辛縣抓獲被告人劉雷；同月2日，本市公安局民警在本市陽明街道抓獲被告人馬某某；同月3日，本市公安局民警在安徽省阜陽市抓獲被告人張某甲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：借條復(fù)印件、民事起訴書、民事調(diào)解書、扣押決定書、扣押清單、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、銀行卡交易明細清單、刑事判處書、釋放證明書、調(diào)取證據(jù)通知書、情況說明、支付寶轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)表、微信轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)表、抓獲經(jīng)過、人口信息；

2.證人證言：證人宋某乙、張某乙、周某某的證言；

3.被害人宋某甲、施某某的陳述；

4.被告人王某、張某甲、劉輝、馬某某、楊俊星、劉雷的供述與辯解；

5. 勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄、搜查筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：訊問同步視頻光盤、電子交易流水光盤、支付寶數(shù)據(jù)光盤、微信轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人劉輝對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某、張某甲、劉輝、馬某某、楊俊星、劉雷以非法占有為目的，結(jié)伙假借民間借貸之名，通過虛增借貸金額的方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟手段騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究六被告人的刑事責(zé)任。被告人王某、劉輝、楊俊星、劉雷系累犯。在共同犯罪中，被告人王某起主要作用，系主犯。被告人張某甲、劉輝、馬某某、楊俊星、劉雷起次要作用，均系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款，均應(yīng)從輕、減輕處罰。被告人劉輝到案后能如實供述自己的罪行，且自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以對被告人劉輝從寬處理，建議判處被告人劉輝有期徒刑三年至三年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條、第二百一十四條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡易程序?qū)徖?，請依法判處?/span>

此致

余姚市人民法院

檢察員：何永土

代理檢察員：趙喜林

2019年9月30日

附：

1.被告人王某、劉輝、楊俊星現(xiàn)羈押于余姚市看守所，被告人馬某某現(xiàn)指定居所監(jiān)視居住，被告人張某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系方式1373847****），被告人劉雷現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系方式1508844****）；

2.案卷材料和證據(jù)3冊，補充偵查卷2冊；

3.認罪認罰具結(jié)書一份。