紹興市柯橋區(qū)人民檢察院

起 訴 書

紹柯檢公刑訴〔2019〕835號(hào)

被告人王某某，女，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310231992********，漢族，本科文化，住浙江省臺(tái)州市天臺(tái)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因本案于2019年6月28日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年7月31日被依法逮捕。

本案由紹興市公安局柯橋區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月12日移送本院審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人王某某有權(quán)委托辯護(hù)人，訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年7月至2018年2月期間，李某甲（已起訴）、“王某甲”（在逃）等人登記設(shè)立蘇貸網(wǎng)（蘇州）企業(yè)管理有限公司紹興分公司、紹興蘇貸網(wǎng)商務(wù)信息咨詢有限公司、蘇州蘭陵人非融資性擔(dān)保有限公司，并雇傭被告人王某某以及邵某某、葉某某（已起訴）、張某甲、韓某某（已判決）等人在紹興市越城區(qū)迪蕩街道昆侖國(guó)際2號(hào)樓1903室，假借民間借貸之名非法進(jìn)行套路貸違法犯罪活動(dòng)。該犯罪集團(tuán)由老板、總經(jīng)理、風(fēng)控、業(yè)務(wù)員、催收等人員組成，各成員分工明確，互相配合嚴(yán)密。其中李某甲為公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)事務(wù)，被告人王某某以及邵某某、葉某某等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)招攬客戶；張某甲、韓某某等人系催收人員，負(fù)責(zé)催收工作。在犯罪實(shí)施過程中，該犯罪集團(tuán)先通過中介介紹或業(yè)務(wù)員招攬本地被害人，由風(fēng)控人員對(duì)被害人進(jìn)行審批確定審批金額、還款周期、周還款額等，之后利用被害人急于用錢的心理，在沒有向被害人全面介紹合同細(xì)則的前提下，采用“1+1模式”即分別以蘇貸網(wǎng)（蘇州）企業(yè)管理有限公司紹興分公司、蘇州蘭陵人非融資性擔(dān)保有限公司名義與各被害人簽訂第三方借款協(xié)議、雙倍借條、收條、還款明細(xì)說明、承諾書、收款確認(rèn)書（房租款）等協(xié)議，并在協(xié)議中以平臺(tái)管理服務(wù)費(fèi)等名義大量虛增被害人的債務(wù)。后該犯罪集團(tuán)將扣除平臺(tái)管理服務(wù)費(fèi)后的審批金額銀行轉(zhuǎn)賬給各被害人，并以支付手機(jī)驗(yàn)證費(fèi)、銀行卡驗(yàn)證費(fèi)、身份證驗(yàn)證費(fèi)、信用審核費(fèi)、信息發(fā)布費(fèi)、撮合服務(wù)費(fèi)、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)費(fèi)、客戶端使用費(fèi)及一期還款額等名義收回部分款項(xiàng)。在被害人后續(xù)還款過程中，該犯罪集團(tuán)肆意認(rèn)定部分被害人還款逾期以收取高額的逾期費(fèi)，在被害人還款逾期后又派遣催收人員到被害人及親友家中或工作單位等處通過威脅、滋擾、糾纏等方式進(jìn)行催收，并以雙倍借條、收條、還款須知等協(xié)議的名義，向被害人催收遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于被害人實(shí)際到手借款金額的債務(wù)。

至案發(fā)，被告人王某某在參與該犯罪集團(tuán)期間，該犯罪集團(tuán)按照上述方式詐騙錢某某、馬某某等1000余名被害人錢款。其中被告人王某某未遂金額200萬(wàn)余元，既遂金額7.8萬(wàn)余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：人口信息資料，扣押清單及照片，微信聊天記錄，還款明細(xì)說明，承諾書，授權(quán)書，還款須知，第三方借款協(xié)議，借條，欠條，收款確認(rèn)書，起訴書，刑事判決書，情況說明等；

2、證人證言：抓獲經(jīng)過，證人邵某某、葉某某、杜某某、王某乙、張某甲、梁某某、李某乙、張某乙、韓某甲、宋某某、趙某某、羅某某、李某丙、石某某、阮某甲、金某甲、任某某、沈某甲、馮某某、祝某甲等的證言；

3、被害人謝某某、錢某某、馬某某、何某某、沈某乙、阮某乙、宣某某、周某某、金某乙、金某丙、韓某乙、金某丁、包某某、章某某、尉某某、祝某乙、張某丙、陳某某、祝某丙、孟某某、傅某某、金某戊、魏某某、李某丁等的陳述；

4、被告人王某某的供述和辯解；

5、辨認(rèn)、檢查筆錄：搜查筆錄、被害人周某某、金某乙等的辨認(rèn)筆錄，證人金某甲的辨認(rèn)筆錄；

6、電子數(shù)據(jù)：支付寶交易明細(xì)、銀行交易明細(xì)。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，結(jié)伙設(shè)置套路貸騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，屬共同犯罪，且屬惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。在共同犯罪中，被告人王某某起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，屬?gòu)姆?。被告人王某某部分已?jīng)著手實(shí)行部分犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條的規(guī)定，其部分犯罪屬犯罪未遂。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

紹興市柯橋區(qū)人民法院

檢察員：梁興國(guó)

二○一九年九月二十七日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押于紹興市柯橋區(qū)看守所；

2.移送公安偵查拾柒冊(cè)、檢察卷壹冊(cè)；

3.移送物品詳見清單。