衡陽市人民檢察院

起?訴?書

衡檢職檢刑訴〔2020〕1號

被告人王某斐，男，1964年**月**日生，居民身份證號碼4304031964********，漢族，大學(xué)本科文化，湖南省祁東縣人，原**保險(xiǎn)股份有限公司衡陽**公司**，戶籍所在地湖南省祁東縣，住衡陽市蒸湘區(qū)**道**棟**單元**室。2019年4月24日，因涉嫌貪污罪、對單位行賄罪、行賄罪被衡陽市監(jiān)察委員會立案調(diào)查并留置。2019年10月18日，經(jīng)本院決定被刑事拘留。2019年11月1日，經(jīng)本院決定，同日被衡陽市公安局依法逮捕。

辯護(hù)人楊振慶，北京德恒（珠海）律師事務(wù)所律師。

被告人鐘某，男，1969年**月**日生，居民身份證號碼4301021969********，漢族，大學(xué)本科文化，湖南省長沙市人，戶籍所在地湖南省長沙市，住長沙市芙蓉區(qū)韶山**路**號**棟**室。2019年4月25日，因涉嫌貪污罪被衡陽市監(jiān)察委員會立案調(diào)查并留置。2019年7月24日，因涉嫌職務(wù)侵占罪被衡陽市公安局蒸湘分局刑事拘留。2019年8月30日，經(jīng)衡陽市蒸湘區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日被衡陽市公安局蒸湘分局依法逮捕。

2010年8月31日，鐘某因虛掛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)被中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會處以終身禁入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰。

辯護(hù)人眭科夫，湖南居安律師事務(wù)所律師。

本案由衡陽市監(jiān)察委員會調(diào)查終結(jié)，以被告人王某斐涉嫌貪污罪、對單位行賄罪、行賄罪，被告人鐘某涉嫌貪污罪，于2019年10月18日移送本院審查起訴。2019年11月7日，衡陽市公安局蒸湘分局將鐘某涉嫌的職務(wù)侵占罪移送本院并案審查。本院受理后，于2019年10月18日決定刑事立案審查，并于當(dāng)日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。2019年11月15日，因案情重大、復(fù)雜，本院決定延長審查起訴期限15天（自2019年11月19日起至2019年12月3日止）。因部分事實(shí)不清，退回調(diào)查機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)查一次（自2019年12月2日至2019年12月31日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、貪污罪

2005年3月10日，太平**保險(xiǎn)有限公司湖南省**公司（以下簡稱：太平**湖南**公司）在衡陽注冊成立太平**衡陽**公司，該公司系國有金融保險(xiǎn)企業(yè)。2006年7月至2006年12月，王某斐任太平**衡陽**公司副**（主持工作），2006年12月至2017年9月，任太平**衡陽**公司**。太平**有限公司規(guī)定高管人員聯(lián)系業(yè)務(wù)不享受提成績效獎(jiǎng)金，并于2013年4月3日下發(fā)了《太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司業(yè)務(wù)管理辦法》，根據(jù)該管理辦法第二章第五條第一款、第二章第七條第一款的規(guī)定，王某斐作為公司高管人員拓展的業(yè)務(wù)除需正常對外支付的經(jīng)紀(jì)費(fèi)或手續(xù)費(fèi)外，不支取其他變動(dòng)費(fèi)用。被告人王某斐為獲取更多的個(gè)人好處，邀請被告人鐘某介紹并聯(lián)系保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，虛掛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)套取經(jīng)紀(jì)費(fèi)用獲取個(gè)人利益，鐘某表示同意。雙方約定經(jīng)紀(jì)費(fèi)轉(zhuǎn)入保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司按事前約定收取一定比例費(fèi)用后，將剩余錢款轉(zhuǎn)入鐘某及其控制的銀行卡內(nèi)，鐘某收取2％的費(fèi)用后，再按照王某斐的要求，將錢款轉(zhuǎn)至王某斐控制的銀行賬戶以及相關(guān)單位賬戶。

2006年至2017年，王某斐在擔(dān)任太平**衡陽**公司副**、**期間，太平**衡陽**公司在衡陽各縣市區(qū)人社局承接醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)轉(zhuǎn)投業(yè)務(wù)，其中通過保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取保費(fèi)213480782.4元。在此期間，王某斐與鐘某聯(lián)系了深圳*甲有限公司（以下簡稱：深圳*甲公司）、深圳*乙有限公司（以下簡稱“財(cái)富公司”）、深圳*丙有限公司（以下簡稱：深圳*乙公司）、深圳**公司廣州**公司（以下簡稱：美**公司）、泛華**保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡稱：泛華**公司）等五家公司虛掛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，這五家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取經(jīng)紀(jì)費(fèi)共計(jì)45807162.45元。上述五家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)，將余款返還給鐘某指定的銀行賬戶或王某斐指定的醫(yī)保中心賬戶。鐘某扣除2％的費(fèi)用共計(jì)893784.3元，再按照王某斐的要求，將余款轉(zhuǎn)至王某斐控制的銀行賬戶以及衡陽市各縣市區(qū)醫(yī)保中心指定的賬戶。經(jīng)司法鑒定，衡陽市各縣市區(qū)醫(yī)保中心共收取返還款項(xiàng)12149251.9元，王某斐、鐘某共同貪污26797185.63元，其中王某斐個(gè)人非法占有25903401.33元，鐘某個(gè)人非法占有893784.3元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

（1）被告人王某斐、鐘某的供述和辯解；

（2）證人證言：①太平**衡陽**公司的周某某、譚某某、蔣某某；②太平**湖南**公司的朱某某、楊某某、周某甲、梁某甲、張某甲、謝某甲、劉某某、胡某某、羅某某；③保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的邱某某、宋某某、孫某某、陳某某、蒙某某、趙某某、海某某、唐某某、陳某甲、饒某某、黃某某、謝某乙、吳某某、陳某乙、祝某某、劉某甲、李某某；④鐘某控制和使用的銀行賬戶曾某某、唐某甲、劉某乙、江某某、黃某甲、黃某乙、王某乙；⑤王某斐控制和使用的銀行賬戶李某甲、李某乙、唐某乙、匡某某；⑥接受財(cái)產(chǎn)的劉某丙、肖某甲等人的證言；

（3）書證：①太平**衡陽**公司與衡陽市（含縣市區(qū)）醫(yī)保中心簽訂的職工意外傷害保險(xiǎn)、大病互助保險(xiǎn)轉(zhuǎn)投協(xié)議、收取保險(xiǎn)投保資金財(cái)務(wù)憑證；②衡陽市（含縣市區(qū)）醫(yī)保中心與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司簽訂的轉(zhuǎn)投協(xié)議等相關(guān)合同；③太平**衡陽**公司與相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司簽訂的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)協(xié)議、支付保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)費(fèi)的財(cái)務(wù)憑證等資料；④太平**公司的工商登記、制度等資料；⑤王某斐戶籍信息、任免情況等資料；⑥經(jīng)紀(jì)公司收取、支付、鐘某控制的銀行賬戶以及王某斐控制的銀行賬戶的銀行流水記錄；⑦購房合同及購房票據(jù)、購買車輛登記資料、票證等書證材料；

（4）司法鑒定意見。

二、對單位行賄罪

2008年至2015年期間，太平**衡陽**公司在與衡陽市**中心開展醫(yī)保轉(zhuǎn)投業(yè)務(wù)過程中，被告人王某斐為了在轉(zhuǎn)投業(yè)務(wù)中謀取競爭優(yōu)勢增加業(yè)務(wù)以便獲得更多的個(gè)人好處，同意在獲得轉(zhuǎn)投業(yè)務(wù)后給予市**中心一定比例的錢款。太平**衡陽**公司與市**中心簽訂醫(yī)保轉(zhuǎn)投業(yè)務(wù)后，王某斐伙同鐘某通過將醫(yī)保轉(zhuǎn)投業(yè)務(wù)虛掛成保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的方式套取經(jīng)紀(jì)費(fèi)用，再通過經(jīng)紀(jì)公司或鐘某控制的個(gè)人銀行賬戶，按事先約定將套取的費(fèi)用以辦公場所租賃費(fèi)、水電費(fèi)、電話費(fèi)、醫(yī)保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)使用費(fèi)的名義向市**中心非稅賬戶轉(zhuǎn)入錢款共計(jì)20筆，合計(jì)金額4399794.5元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

（1）被告人王某斐、鐘某的供述和辯解；

（2）證人證言：證人王某乙、江某某、張某某等人的證言；

（3）書證：①2006年至2016年太平**衡陽**公司與衡陽市（含縣市區(qū)）**中心簽訂的醫(yī)療保險(xiǎn)投保協(xié)議；②衡陽市本級職工意外傷害保險(xiǎn)轉(zhuǎn)投協(xié)議；③衡陽市非稅賬戶、衡陽市財(cái)政局國庫集中支付其它資金專戶衡陽市**局的銀行交易憑證；④深圳*丙公司、江某某、王某乙等人的銀行流水記錄；⑤衡陽市**中心法人登記情況等書證材料；

（4）司法鑒定意見。

三、行賄罪

2008年至2019年期間，被告人王某斐在太平**衡陽**公司承接衡陽市**中心醫(yī)療保險(xiǎn)轉(zhuǎn)投業(yè)務(wù)中，為了獲取更多不正當(dāng)?shù)膫€(gè)人私利，請求衡陽市**中心**張某某（另案處理）為其在承接業(yè)務(wù)、提高保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、臨時(shí)增加保費(fèi)等方面提供職務(wù)幫助，分多次送給張某某共計(jì)人民幣388685.46元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

（1）被告人王某斐的供述和辯解；

（2）證人證言：證人張某某、劉某丁等人的證言；

（3）書證：①張某某車輛購買保險(xiǎn)情況的書證；②張某乙、劉某丁出行軌跡；③衡陽市**中心事業(yè)單位登記等書證；④張某某的任職文件等書證材料；

四、職務(wù)侵占罪

2017年下半年，被告人王某斐考慮到太平**公司整體戰(zhàn)略發(fā)生轉(zhuǎn)移，其就準(zhǔn)備從太平**公司離職，通過向市**局主要領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告獲準(zhǔn)將原由太平**公司承保的醫(yī)保業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)由**保險(xiǎn)公司繼續(xù)承接。同時(shí)，王某斐通過鐘某聯(lián)系介紹了**聯(lián)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，合謀虛構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，繼續(xù)套取保險(xiǎn)費(fèi)。雙方約定，**聯(lián)合經(jīng)紀(jì)公司在虛假的經(jīng)紀(jì)合同上蓋章，收取每筆保費(fèi)20%傭金中的10%作為手續(xù)費(fèi)，剩余的傭金再分別轉(zhuǎn)給王某斐和鐘某提供的私人賬戶上，鐘某從中收取2%的好處費(fèi)，余款全部轉(zhuǎn)給王某斐。自2017年至2018年期間，被告人王某斐、鐘某采取虛掛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，通過**聯(lián)合經(jīng)紀(jì)公司套取保費(fèi)合計(jì)8366945.32元，被告人王某斐、鐘某共同侵吞5385389.91元，其中王某斐個(gè)人非法占有5218051元，鐘某個(gè)人非法占有167338.91元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

（1）被告人王某斐、鐘某的供述和辯解；

（2）證人證言：①太平**衡陽**公司的周某某、譚某某、蔣某某；②太平**湖南**公司的朱某某、周某甲、梁某甲；③**聯(lián)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的張某丙、易某某；④鐘某控制和使用的賬戶的曾某某、唐某甲、劉某乙、江某某、黃某甲、黃某乙、王某乙；⑤王某斐控制和使用的賬戶的李某甲、李某乙、肖某甲、匡某某；⑥**保險(xiǎn)公司的徐某甲、劉某戊；

（3）書證：①到案經(jīng)過、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)合同、授權(quán)委托書、中介業(yè)務(wù)確認(rèn)書、保險(xiǎn)協(xié)議等；②衡陽市本級職工意外傷害保險(xiǎn)轉(zhuǎn)投協(xié)議；③《退出并終止繼續(xù)合作請求的專函》、《關(guān)于承接原太平**衡陽**公司醫(yī)保業(yè)務(wù)的請求》文件及領(lǐng)導(dǎo)批示；④**聯(lián)合經(jīng)紀(jì)公司的銀行流水賬；⑤王某斐在**保險(xiǎn)公司的任職文件；

（4）司法鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人王某斐身為國有保險(xiǎn)公司高管人員，利用其擔(dān)任太平**衡陽**公司**的職務(wù)之便，伙同被告人鐘某虛掛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，非法占有國有保險(xiǎn)公司資金，共計(jì)26797185.63元，其中王某斐個(gè)人非法占有25903401.33元，鐘某個(gè)人非法占有893784.3元，數(shù)額特別巨大，被告人王某斐、鐘某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百八十二條第一款、第三款、第三百八十三條第一款第（三）項(xiàng)、第二款。被告人王某斐為謀取不正當(dāng)利益，給予衡陽市**中心錢款，共計(jì)4399794.5元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百九十一條第一款。被告人王某斐為謀取不正當(dāng)利益，給予衡陽市**中心**張某某錢款，共計(jì)388685.46元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百八十九條第一款、第三百九十條第一款。被告人王某斐身為**保險(xiǎn)公司衡陽**公司高管人員，在被聘擔(dān)任**期間，伙同被告人鐘某虛掛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)套取公司資金5385389.91元，王某斐個(gè)人非法占有5218051元，鐘某個(gè)人非法占有167338.91元，被告人王某斐、鐘某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十一條第一款。被告人王某斐、鐘某犯數(shù)罪，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十九條。本案系共同犯罪，被告人王某斐在貪污罪、職務(wù)侵占罪中系主犯，還應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款，被告人鐘某系從犯，還應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條第一款、第二款。本案犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貪污罪、對單位行賄罪、行賄罪、職務(wù)侵占罪追究被告人王某斐的刑事責(zé)任，以貪污罪、職務(wù)侵占罪追究被告人鐘某的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

衡陽市中級人民法院

檢察員：唐堅(jiān)景

2020年1月16日

附：

被告人王某斐、鐘某現(xiàn)羈押于衡陽市看守所。

案卷材料115冊。

證人名單1份。