湖北省咸寧市咸安區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

咸安檢刑訴〔2019〕677號　

被告人王某，女，1988年**月**日出生，身份證號碼4212021988********，漢族，大學文化，原系咸寧市**服務中心**局員工，戶籍所在地：湖北省咸寧市咸安區(qū)，現(xiàn)住咸寧市溫泉**街**號**棟**室。因涉嫌集資詐騙罪，于2017年3月21日被咸寧市公安局溫泉分局取保候審（懷孕），于2018年3月22日及9月22日被咸寧市公安局溫泉分局監(jiān)視居?。ú溉椋?，于2019年3月22日再次被咸寧市公安局溫泉分局監(jiān)視居住，于2019年9月20日被本院監(jiān)視居住。

本案由咸寧市公安局溫泉分局偵查終結，以被告人王某涉嫌集資詐騙罪，于2019年3月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月22日已告知被告人有權委托辯護人，審查期間，因事實不清、證據(jù)不足，二次退回公安機關補充偵查（2019年4月22日至5月7日，2019年7月24日至8月20日），延長審理期限三次（2019年4月22日至5月7日，2019年7月8日至7月23日，2019年9月21日至9月30日）。2019年9月20日告知被告人認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。在值班律師的見證下，與被告人王某簽署了認罪認罰具結書并進行證據(jù)開示，被告人同意本案適用簡易程序審理。

??經(jīng)依法審查查明：

從2010年開始，被告人王某從同事黃某某處看到可從網(wǎng)上購買**彩票，每十分鐘開獎一次，隨后王某從自已租住地附近的福彩點了解這種彩票是國家允許發(fā)行的彩票，再從網(wǎng)上查詢予以證實。于是王某就從網(wǎng)上下載了一個相關的APP客戶端，即**網(wǎng)絡投注平臺，注冊賬號進行投注**彩票。2015 年，王某在自己微信朋友圈及周圍同事中進行宣傳，自已在博彩網(wǎng)——**時時彩網(wǎng)上投注賺了錢，從而引起周圍的同事和朋友的興趣，先期部份有興趣的朋友、同事就讓王某帶他們在諾亞平臺自已開設賬戶進行投注**時時彩，但中彩率不高，于是他們表示可以投資，將錢交給王某操作，王某同意，并承諾每1萬元可以每天獲得100元或200元不等的回報，（休息天及節(jié)假日不給返利），由于王某在前期吸收資金購買**時時彩彩票，每天按時按承諾返利，至使可以投資王某購買**時時彩獲得高額紅利回報的宣傳從同事、同學、朋友及朋友中的朋友、同學中擴散宣傳開來，王某默認這種宣傳，并把愿意投資的人建立一個微信群，也不斷發(fā)布相關投注和中獎的信息，致使投資的人數(shù)不斷增多，投資金額也不停加大（有的將返利的金額重新投注），從2015年10到2016年8月投注購買**時時彩期間，先后共吸收十九名愿意投資的集資人資金636.38萬元（包括返利后又重新投注的資金），2016年8月份，王某在**平臺繼續(xù)投注**時時彩彩票時，將各投資人的投注資金及自已的本金全部虧盡。事后，王某與部份愿意重新投注的投資人簽允了一個雙方合作重新投注**時時彩協(xié)議，重新投注，但未能挽回各自的損失。至此，造成各投資人損失379.4708萬元。具體情況如下：

1、投資人劉某某于2015年11月開始向王某投資，王某每天能兌現(xiàn)200元或100元的投資回報，回報由王某以微信紅包或支付寶支付的方式給劉曾，到2016年10月，劉某某共計投資54萬元。但是到2016年8月，王某以投注平臺、帳號被封為由開始停發(fā)投資回報紅包，2016年9月承諾退款，投資款改成欠條，并向劉某某出具扣除所發(fā)紅包后的46萬元的欠條。

2、投資人范某某，從2015?年9?月左右開始投資王某，到2016年6月共投入12萬元，扣除紅包返利，損失6.3萬元。

3、投資人謝某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年8?月共投入29萬元，扣除紅包返利，損失16.61萬元。

4、投資人胡某某，從2015?年9月左右開始投資王某，到2016年8月共投入26?萬元，扣除紅包返利，損失11.585萬元。

5、投資人葛某某，咸安區(qū)**局工作人員，從2015年9月左右開始投資王某，到2016?年8?月共投投入9.98?萬元，扣除返利5.21萬元，損失4.77萬元。

6、投資人周某某，從2015?年11開始到2016年8月25日止共投資王某32.1萬元，損失15.823萬元。

7、投資人秦某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投投入39萬元，扣除返利紅包，損失25萬元。

8、投資人張某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入65.5萬元，扣除返利紅包及4萬元本金，損失金額34.9728萬元。

9、投資人王某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入35萬元，扣除返利紅包，損失金額6.8萬元。

10、投資人徐某某從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入27.8萬元，扣除返利紅包，損失18.5萬元。

11、投資人李某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入32萬元，扣除返利紅包，損失14.7萬元。

12、投資人呂某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入53萬元，扣除返利紅包，損失33萬元。

13、投資人董某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入35萬元，扣除返利紅包，損失金額26.57萬元。

14、投資人方某某，咸寧市規(guī)劃設計院工作人員，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入52萬元，扣除返利紅包，損失29.16萬元。

15、投資人方某乙，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入56萬元，扣除返利紅包，損失金額40萬元。

16、投資人唐某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入40萬元，扣除返利紅包，損失金額26.68萬元。

17、投資人陳某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2015年10月共投入5萬元，損失5萬元。

18、投資人唐某乙，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入22萬元，扣除返利紅包，損失13萬元。

19、投資人謝某某，從2015年9月左右開始投資王某，到2016年6月共投入11萬元，扣除返利紅包，損失5萬元。

經(jīng)咸寧信達會計師務有限責任公司司法會計審計：王某通過十一個銀行賬戶、三個支付寶賬戶、五個微信賬戶與投資人及通過**網(wǎng)絡平臺的相關聯(lián)賬戶進行**時進彩投注往來。王某使用錢某某8756、8434賬戶充值匯總；累計重復投注**時時彩金額為14，335，462.20元，收回6，923，023.55元；未收回7，412，438.75元。

2017年2月23日，被告人王某投案如實供述自已的涉嫌非法集資的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人王某的到案經(jīng)過、身份信息、相關銀行往來、**網(wǎng)絡平臺及投注開戶帳戶、投資相關銀行往來、**福利彩票中心的相關證明等書證；2.證人劉某某、范某某、謝某某、胡某某、葛某某、周某某、秦某某、張某某、王某某、徐某某、李某某、呂某某、董某某、方某某、方某乙、唐某某、陳某某、唐某乙、謝某某和黃某某、趙某某、彭某某、李某乙、朱某某等人的證言；3.?鑒定意見：審計報告；4.?被告人王某的供述與辯解。

本院認為，被告人王某自2015年來，違反國家金融管理法規(guī)，以在**網(wǎng)絡平臺投注**時時彩彩票，通過特定渠道對外宣傳獲利情況，承諾在一定期限內(nèi)給出資的投資人高額回報，以日結算，向社會不特定公眾19人籌集資金，變相吸收公眾存款636.38萬元（包括返利回報作本又重新投注的資金），并致各投資人損失379.4708萬元（扣除紅利回報金額），數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人王某主動到公案機關投案，如實供述自已的涉嫌非法集資的犯罪事實，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處，并適用簡易程序審理。

此??致

湖北省咸寧市咸安區(qū)人民法院

檢察員：張吉生

??2019年9月25日

附：

1.被告人現(xiàn)監(jiān)視居住于家中，聯(lián)系電話：1597100****。

2.案卷材料八冊，隨案光碟盤六張。

3.王某非法集資金額及投資人損失金額統(tǒng)計表。

4.《量刑建議書》一份。