上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3874號

被告人王某某（曾用名王某甲），女，1975年**月**日生，公民身份號碼：3621221975********，漢族，大學文化，上海**信息服務有限公司**，戶籍在浙江省海寧市**街道**幢**單元**室，暫住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室。2017年12月22日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月25日延長拘留期限至三十天，2018年1月25日經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年3月16日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準延長偵查羈押期限一個月。2018年4月23日經(jīng)上海市人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人沈某甲，女，1962年**月**日生，公民身份號碼：3302191962********，漢族，高中文化，上海**商貿(mào)有限公司**，住上海市寶山區(qū)**路**村**號**室。2018年1月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某乙，男，1972年**月**日生，公民身份號碼：1301031972********，漢族，高中文化，上海*甲貿(mào)易有限公司**，戶籍在河北省石家莊市橋東區(qū)**街**號**棟**單元**號，暫住上海市長寧區(qū)**路**弄**號**室。2018年5月24日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

被告人蔣某某，女，1972年**月**日生，公民身份號碼：3101051972********，漢族，高中文化，上海*乙貿(mào)易有限公司**，住上海市長寧區(qū)**路**弄**號**室。2018年5月24日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人王某某等4人均涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年6月25日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)本院審查，于2018年8月9日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結(jié)，于2018年9月9日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2015年5月至2016年8月，被告人王某某與胡某某（另案處理）經(jīng)預謀策劃，商定以經(jīng)營銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務等名義，利用胡某某實際控制的上海**信息服務有限公司（以下簡稱“**金融”）為平臺，采用承諾保本付息的手段，向社會不特定公眾募集資金。被告人王某某作為**金融**，負責確定經(jīng)營模式、招聘業(yè)務人員、印刷宣傳材料、制作理財合同等工作。被告人沈某甲負責招聘、培訓業(yè)務人員并伙同被告人王某甲、蔣某某等人，在未經(jīng)有關部門批準的情況下，通過發(fā)放宣傳單、口口相傳并允諾年化收益率6%-13%的方式，與社會不特定公眾簽訂理財合同，非法吸收公眾存款。

2016年8月至案發(fā)，被告人王某某與胡某某改用上海**商貿(mào)有限公司（以下簡稱“**商貿(mào)”）、上海*甲貿(mào)易有限公司（以下簡稱“**貿(mào)易”）、上海*乙貿(mào)易有限公司（以下簡稱“**貿(mào)易”）等關聯(lián)公司為平臺，繼續(xù)采用承諾保本付息的手段，向社會不特定公眾募集資金。被告人王某某負責通過舉辦客戶答謝會等方式宣傳上述關聯(lián)公司理財產(chǎn)品以及公司日常管理等工作。

被告人沈某甲、王某乙、蔣某某在分別擔任**商貿(mào)、**貿(mào)易、**貿(mào)易**期間，在未經(jīng)有關部門批準的情況下，**所**公司**通過發(fā)放宣傳單、口口相傳等方式與社會不特定公眾簽訂《借款協(xié)議書》，非法吸收公眾存款。

經(jīng)審計，**商貿(mào)、**貿(mào)易、**貿(mào)易協(xié)議金額共計人民幣32,993,000.00元，未兌付金額共計人民幣30,431,325.83元。其中，涉及被告人沈某甲的協(xié)議金額為人民幣20,413,000.00元，未兌付金額為人民幣18,522,168.00元；涉及被告人王某乙的協(xié)議金額為人民幣5,360,000.00元，未兌付金額為人民幣5,070,407.83元；涉及被告人蔣某某的協(xié)議金額為人民幣2,720,000.00元，未兌付金額為人民幣2,649,750.00元。

2017年12月22日，被告人王某某被公安機關抓獲；2018年1月25日、5月24日，被告人沈某甲、王某乙、蔣某某先后向公安機關主動投案。上述被告人到案后均如實供述了各自主要犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.上海市公安局浦東分局調(diào)取的上海**信息服務有限公司、上海**商貿(mào)有限公司、上海*甲貿(mào)易有限公司、上海*乙貿(mào)易有限公司等關聯(lián)公司的檔案機讀材料以及營業(yè)執(zhí)照、內(nèi)資公司變更（備案）登記、章程等書證，證實上海**信息服務有限公司**是被告人王某某、上海**商貿(mào)有限公司**是被告人沈某甲、上海*甲貿(mào)易有限公司**是被告人王某乙、上海*乙貿(mào)易有限公司**是被告人蔣某某以及上述關聯(lián)公司的基本情況。

2.投資人沈某乙、孫某某、李某某等的證言及其提供的《借款協(xié)議書》、賬戶交易明細、收款確認書等，證實其因**發(fā)放宣傳單、口口相傳并承諾還本付息而購買**金融及其關聯(lián)公司理財產(chǎn)品，投入資金后僅獲少量利息而未兌付本金的事實。

3.證人胡某某、湯某某、劉某某、程某某、彭某某等的證言，證實被告人王某某、沈某甲、王某乙、蔣某某等人指使**通過發(fā)放宣傳單、口口相傳并承諾還本付息的手法，以**金融及其關聯(lián)公司名義非法集資的事實。

4.上海公信會計師事務所有限公司關于上海**商貿(mào)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見書，證實本案投資人報案投資金額和未兌付金額。

5.上海市公安局浦東分局出具的查封決定書、查封清單、房產(chǎn)查封說明等，證實部分涉案財物的查封情況。

6.上海市公安局浦東分局出具的抓獲經(jīng)過、案發(fā)經(jīng)過、情況說明等，證實被告人沈某甲、王某乙、蔣某某系主動投案，被告人王某甲系被抓獲到案。

7.上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本情況、戶籍人員基本情況、來滬人員基本信息等，證實上述被告人的基本身份情況。

8.上海市公安局浦東分局出具的案件管轄情況說明、調(diào)取的永康市公安局起訴意見書等，證實本案涉案人員胡某某、朱某某等的處理情況。

9．本案4名被告人的供述，均證實了上述事實。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。本案4名被告人對基本犯罪事實均無異議。

本院認為，被告人王某某、沈某甲、王某乙、蔣某某違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。上述被告人系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。被告人沈某甲、王某乙、蔣某某均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人王某某如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 趙銳

2018年9月28日

附：

1．被告人王某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所；被告人沈某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?，?lián)系電話：1391767****；被告人王某乙現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?lián)系電話：1391795****；被告人蔣某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?lián)系電話：1391883****。

2．偵查卷宗七冊。

3．相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。