四川省合江縣人民檢察院

起?訴?書

瀘合檢一部刑訴〔2020〕123號(hào)

被告人王某，男，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5103221997********，漢族，初中肄業(yè)，糧農(nóng)，群眾，戶籍所在地四川省富順縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住富順縣**號(hào)**棟**單元**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月21日被合江縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年8月28日被該局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某甲，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5103221994********，漢族，初中文化程度，糧農(nóng)，群眾，戶籍所在地四川省富順縣，住富順縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月21日被合江縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年8月28日被該局執(zhí)行逮捕。

本案由四川省合江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某、劉某甲涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年10月28日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人王某、劉某甲同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年4、5月期間，被告人王某在成都一家名為“**”的網(wǎng)貸公司上班，被告人劉某甲系王某的組長(zhǎng)。之后王某辭職回到富順縣。2019年7月被告人劉某甲回到富順縣，二人共謀以為他人辦理貸款為由實(shí)施詐騙，由劉某甲向王某提供可能需要貸款的人員信息（含姓名、電話等），王某具體實(shí)施詐騙，劉某甲先后向王某提供人員信息600余條，王某也自行在網(wǎng)上搜尋貸款人員信息。2020年6月至7月，王某共實(shí)施3起信用卡詐騙，分別冒用被害人王某某、萬(wàn)某甲、劉某乙三人信用卡，共計(jì)騙取人民幣71100余元，其中1筆信用卡詐騙是由劉某甲提供的被害人信息，分述如下：

1.2020年6月底，被告人王某以可以辦理貸款為由電話聯(lián)系由被告人劉某甲提供人員信息的被害人王某某，騙取王某某信任后，王某讓王某某提供了身份證、建設(shè)銀行卡等信息，同時(shí)讓王某某郵寄實(shí)名辦理的1張工商銀行卡和1張電話卡。其間，王某騙取并修改王某某微信的登陸密碼和支付密碼，并以需要刷銀行流水為由讓王某某向銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)款30000元。2020年7月5日，王某某向建設(shè)銀行卡里轉(zhuǎn)賬30000余元。當(dāng)日，被告人王某登錄王某某的微信，將王某某建設(shè)銀行卡里的31000元充值到微信零錢，隨后又提現(xiàn)至王某某的工商銀行卡，并在銀行ATM機(jī)上連續(xù)4次累計(jì)取走王某某人民幣20000元。其間，王某某收到工商銀行取款短信后知曉被騙，立即通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)走工商銀行卡內(nèi)人民幣11000元。

2.2020年6月27日，王某以可以辦理貸款為由通過(guò)微信聯(lián)系被害人萬(wàn)某甲，騙取萬(wàn)某甲信任后，王某讓萬(wàn)某甲提供身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息，同時(shí)讓萬(wàn)某甲郵寄實(shí)名辦理的1張工商銀行卡和1張電話卡。2020年7月7日，王某以需要刷流水為由讓萬(wàn)某甲向自己的建設(shè)銀行卡里轉(zhuǎn)賬20000余元，并騙取了萬(wàn)某甲建設(shè)銀行綁定支付寶的驗(yàn)證碼，將建設(shè)銀行卡綁定在萬(wàn)某甲郵寄的電話卡注冊(cè)的支付寶上。當(dāng)日，王某將建設(shè)銀行卡里的20000元轉(zhuǎn)到萬(wàn)某甲的支付寶又提現(xiàn)至萬(wàn)某甲工商銀行卡內(nèi)，然后到銀行ATM機(jī)上將錢取走。

3.2020年7月初，被告人王某以可以辦理貸款為由電話聯(lián)系被害人劉某乙，騙取劉某乙信任后，王某讓劉某乙郵寄實(shí)名辦理的1張工商銀行卡和1張電話卡。后王某又以需要刷流水為由讓劉某乙向農(nóng)業(yè)銀行卡里轉(zhuǎn)賬30000余元，之后王某登錄劉某乙的微信，將農(nóng)業(yè)銀行卡里的31100余元充值到微信，然后提現(xiàn)至工商銀行卡內(nèi)。2020年7月11日、7月13日，王某到銀行ATM機(jī)上將工商銀行卡內(nèi)的31100余元取走。

2020年7月21日，被告人王某在其住所被公安機(jī)關(guān)抓獲，公安機(jī)關(guān)從王某處扣押人民幣60500元，作案筆記本1個(gè)、資料90頁(yè)、銀行卡9張、電話卡3張、手機(jī)2部。同日，被告人劉某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲。

被告人王某、劉某甲到案后如實(shí)供述上述事實(shí)。被告人王某退繳全部贓款，并已發(fā)還被害人。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

物證；書證；證人證言；被害人陳述；被告人供述和辯解；勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄；視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某、劉某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某以非法占有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用信用卡進(jìn)行詐騙，騙取數(shù)額巨大的財(cái)物，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲以非法占有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用信用卡進(jìn)行詐騙，騙取數(shù)額較大的財(cái)物，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某、劉某甲歸案后，如實(shí)供述了自己的罪行，系坦白，具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定的量刑情節(jié)。被告人王某、劉某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽字具結(jié)。建議判處被告人王某有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；判處被告人劉某甲有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

四川省合江縣人民法院

檢察官：王彥凱

檢察官助理：李世俊

2020年11月27日

附件：1.被告人王某、劉某甲現(xiàn)羈押于合江縣看守所；

2.偵查卷3冊(cè)，證據(jù)散頁(yè)1份，光盤10張，U盤1個(gè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份；

4.《證人（鑒定人）名單》1份；

附《中華人民共和國(guó)刑法》相關(guān)法條

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
　?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每?，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
　?。ǘ┦褂米鲝U的信用卡的；
　?。ㄈ┟坝盟诵庞每ǖ?；
　　（四）惡意透支的。
　　前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......?

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。__?