四川省中江縣人民檢察院

起?訴?書

江檢刑檢刑訴〔2020〕3號

被告人王某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3508241990********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地及住址：福建省龍巖市武平縣**路**號。因涉嫌信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，經(jīng)本院批準，于2019年6月6日由中江縣公安局執(zhí)行逮捕；經(jīng)德陽市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年8月1日至2019年8月31日；經(jīng)四川省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年9月1日至2019年10月31日?，F(xiàn)羈押于中江縣看守所。

被告人陳某某，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼3504241996********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地福建省三明市寧化縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住址福建省龍巖市新羅區(qū)**小區(qū)。因涉嫌信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年4月26日被中江縣公安局執(zhí)行刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年5月31日由中江縣公安局執(zhí)行逮捕；經(jīng)德陽市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年8月1日至2019年8月31日；經(jīng)四川省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年9月1日至2019年10月31日。現(xiàn)羈押于中江縣看守所。

被告人吳信輝，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3508021995********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地福建省龍巖市新羅區(qū)**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)住址福建省龍巖市新羅區(qū)**小區(qū)。因涉嫌信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年4月26日被中江縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年5月31日由中江縣公安局執(zhí)行逮捕；經(jīng)德陽市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年8月1日至2019年8月31日；經(jīng)四川省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年9月1日至2019年10月31日?，F(xiàn)羈押于中江縣看守所。

被告人賴俊華，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼3508021996********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地福建省龍巖市新羅區(qū)**鎮(zhèn)**村**路，現(xiàn)住址福建省龍巖市新羅區(qū)**路**商城**樓。因涉嫌信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年4月26日被中江縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年5月31日由中江縣公安局執(zhí)行逮捕；經(jīng)德陽市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年8月1日至2019年8月31日；經(jīng)四川省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年9月1日至2019年10月31日?，F(xiàn)羈押于中江縣看守所。

被告人陳某甲，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼3508221996********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地福建省龍巖市永定區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住址福建省龍巖市新羅區(qū)**廣場**區(qū)**室。因涉嫌信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年4月26日被中江縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年5月31日由中江縣公安局執(zhí)行逮捕；經(jīng)德陽市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年8月1日至2019年8月31日；經(jīng)四川省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年9月1日至2019年10月31日?，F(xiàn)羈押于中江縣看守所。

被告人李某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3508241990********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地及現(xiàn)住址：福建省龍巖市武平縣**街道**路**號。因涉嫌信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年4月26日被中江縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年5月31日由中江縣公安局執(zhí)行逮捕；經(jīng)德陽市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年8月1日至2019年8月31日；經(jīng)四川省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限自2019年9月1日至2019年10月31日。現(xiàn)羈押于中江縣看守所。

被告人劉曉平，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3508241988********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地及現(xiàn)住址：福建省龍巖市武平縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年6月6日被中江縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年7月12日由中江縣公安局執(zhí)行逮捕；經(jīng)德陽市人民檢察院批準，延長羈押期限自2019年9月13日至2019年10月12日?，F(xiàn)羈押于中江縣看守所。

被告人劉曉強，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3508241989********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地及現(xiàn)住址：福建省龍巖市武平縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月6日被中江縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年7月12日由中江縣公安局執(zhí)行逮捕；經(jīng)德陽市人民檢察院批準，延長羈押期限自2019年9月13日至2019年10月12日?，F(xiàn)羈押于中江縣看守所。

本案由中江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某、陳某某、吳信輝、賴俊華、陳某甲、李某甲、劉曉平、劉曉強涉嫌侵犯公民個人信息罪、信用卡詐騙罪，于2019年10月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月11日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月11日補查重報；本院于2020年1月10日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年2月6日補查重報，現(xiàn)已審查終結(jié)。

經(jīng)依法審查查明：

一、2018年1月26日，被告人李某甲受被告人王某指使，使用被告人王某非法獲取的被害人郭某某中國銀行信用卡（卡號55274259********）信息偽造的銀行卡，并利用被告人李某甲提供的拉卡拉POS機（商戶名稱：龍巖市**KTV、龍巖市**家電銷售行，商戶號：8224050********、8224050********）盜刷該賬戶資金人民幣24740元（以下幣種均為人民幣）。盜刷后，被告人王某向李某甲按照約定比例進行分贓。

二、2018年12月20日至2019年4月26日期間，被告人王某、陳某某、吳信輝、賴俊華、陳某甲等人為實施信用卡詐騙活動，由被告人王某將非法獲取的他人銀行卡信息偽造銀行卡，并利用被告人陳某某、吳信輝、賴俊華、陳某甲等人用自己身份和他人身份信息辦理的POS機進行盜刷賬戶資金。同時，被告人王某指使被告人陳某某、賴俊華、吳信輝、陳某甲等人持其偽造的銀行卡到銀行ATM機上進行盜取賬戶資金。在盜刷和盜取后，被告人王某按照事先約定的比例與被告人陳某某、賴俊華、吳信輝、陳某甲進行分贓。其中，被告人王某參與作案金額69.1825萬元、被告人陳某某參與作案金額44.9425萬元、被告人吳信輝參與作案金額33.5467萬元、被告人賴俊華參與作案金額23.4758萬元、被告人陳某甲參與作案金額4.39萬元。

具體涉嫌的犯罪事實如下：

1、2019年2月15日，被告人陳某某受被告人王某指使，使用被告人王某非法獲取的被害人趙某甲中國郵政儲蓄銀行卡（賬號62218865800********）信息偽造的銀行卡，在福建省龍巖市新羅區(qū)中國工商銀行西城支行ATM機盜取該銀行賬戶內(nèi)資金9900元。

2、2019年2月4日、2月5日，被告人陳某某受被告人王某指使，先后使用被告人王某非法獲取的被害人劉某甲中江縣**畜禽養(yǎng)殖場對公賬戶綁定中國工商銀行卡（賬號95588523050********）信息偽造的銀行卡，在三明市寧化縣中國農(nóng)業(yè)銀行安遠支行ATM機盜取該銀行賬戶資金30000元。

3、2019年2月12日，被告人陳某某受被告人王某指使，使用被告人王某非法獲取的被害人劉某甲中江縣**畜禽養(yǎng)殖場對公賬戶綁定中國工商銀行卡（賬號95588523050********）信息偽造的銀行卡，在龍巖市新羅區(qū)中國農(nóng)業(yè)銀行龍巖分行ATM機盜取該賬戶資金5200元。

4、2019年3月14日，被告人陳某某受被告人王某指使，使用被告人王某非法獲取的被害人劉某甲中江縣**畜禽養(yǎng)殖場對公賬戶綁定中國工商銀行卡（賬號95588523050********）信息偽造的銀行卡，在龍巖市新羅區(qū)中國農(nóng)業(yè)銀行龍川支行ATM機盜取該賬戶資金20000元。

5、2019年3月15日、3月16日，被告人陳某某受被告人王某指使，使用被告人王某非法獲取的被害人劉某甲中江縣**畜禽養(yǎng)殖場對公賬戶綁定中國工商銀行卡（賬號95588523050********）信息偽造的銀行卡，在龍巖市新羅區(qū)中國農(nóng)業(yè)銀行人民路支行ATM機盜取該賬戶資金40000元。

6、2019年3月17日、3月18日、3月20日，被告人陳某某受王某指使，使用被告人王某非法獲取的被害人劉某甲中江縣**畜禽養(yǎng)殖場對公賬戶綁定中國工商銀行卡（賬號95588523050********）信息偽造的銀行卡，在龍巖市新羅區(qū)中國農(nóng)業(yè)銀行新洲城支行ATM機盜取該賬戶資金共計55600元。

7、2019年3月19日、4月11日、4月12日、4月13日、4月15日、4月16日、4月17日，被告人賴俊華受被告人王某、吳信輝指使，使用被告人王某非法獲取的被害人劉某甲中江縣**畜禽養(yǎng)殖場對公賬戶綁定中國工商銀行卡（賬號95588523050********）信息偽造的銀行卡，在龍巖市新羅區(qū)中國農(nóng)業(yè)銀行龍川支行ATM機盜取該賬戶資金118500元；

8、2019年4月14日，被告人賴俊華受被告人王某、吳信輝指使，使用被告人王某非法獲取的被害人劉某甲中江縣**畜禽養(yǎng)殖場對公賬戶綁定中國工商銀行卡（賬號95588523050********）信息偽造的銀行卡，在龍巖市新羅區(qū)中國農(nóng)業(yè)銀行新洲城支行ATM機盜取該賬戶資金20000元。

9、2018年12月20日，被告人王某、陳某某等人，使用被告人王某非法獲取的被害人葉某某中國工商銀行卡（卡號95588036021********）信息偽造的銀行卡，利用瑞銀信POS機（商戶名稱：龍巖市**食品店）盜刷該賬戶資金20369元。

10、2018年12月20日，被告人王某、陳某某等人，使用被告人王某非法獲取的被害人李某乙郵政銀行卡（卡號62109867510********）信息偽造的銀行卡，利用瑞銀信POS機（商戶名稱：深圳**物流有限公司，商戶號:88758D0********）盜刷該賬戶資金25506元。

11、2018年12月20日，被告人王某、陳某某、賴俊華等人，使用被告人王某非法獲取的被害人鄧某某中國銀行卡（卡號51495898********）信息偽造的銀行卡，利用瑞銀信POS機（商戶名稱：深圳**物流有限公司，商戶號:88758D0********）盜刷該賬戶資金70752元。

12、2019年1月27日，被告人王某、陳某某等人，?

使用被告人王某非法獲取的被害人陳某乙興業(yè)銀行卡（卡號6229093374********）信息偽造的銀行卡，利用瑞銀信POS機（商戶名稱：廈門市**百貨，商戶號：88739D6********）盜刷該賬戶資金58098元，并在龍巖市新羅區(qū)登高西路富山國際ATM機盜取該賬戶資金20000元。

13、2019年3月4日，被告人王某、陳某某等人，使用被告人王某非法獲取的被害人寇某某中國建設(shè)銀行卡（卡號62270012402********）信息偽造的銀行卡，利用瑞銀信POS機（商戶名稱：廈門市**酒店,商戶號：88739D7********）盜刷該賬戶資金15500元，并在在西城支行ATM機盜取該賬戶資金20000元。

14、2019年4月19日，被告人吳信輝受被告人王某指使，使用被告人王某非法獲取的被害人田某某交通銀行卡（卡號62226001400********）信息偽造的銀行卡，在龍巖市武平縣郵儲銀行ATM機盜取該賬戶資金20000元。

15、2019年4月11日、4月12日、4月13日，被告人陳某甲受被告人王某指使，使用被告人王某非法獲取的被害人田某某交通銀行卡（卡號62226001400********）信息偽造的銀行卡，分別在龍巖市中國農(nóng)業(yè)銀行曹溪支行ATM機、龍巖市中國農(nóng)業(yè)銀行龍巖分行武平城關(guān)分理處ATM機、龍巖市中國農(nóng)業(yè)銀行交易城支行ATM機盜取該賬戶資金20000元、20000元、3900元。

16、2019年4月10日，被告人王某、陳某某等人，使用被告人王某非法獲取的被害人田某某交通銀行卡（卡號62226001400********）信息偽造的銀行卡，利用瑞銀信POS機（商戶名稱：廈門市**超市，商戶號：88739D0********）盜刷該賬戶資金98500元。

三、2019年5月1日至2019年6月6日期間，被告人王某、劉曉平、劉曉強與胡某某（在逃，另案處理）等人為實施信用卡詐騙活動，由被告人王某將非法獲取的他人銀行卡信息偽造銀行卡，胡某某將用自己身份和他人身份在安徽辦理的POS機運送至廈門，被告人劉曉平、劉曉強負責到廈門從胡某某處接應(yīng)POS機帶回龍巖市武平縣交給被告人王某，后被告人王某、劉曉平等人使用偽造的信用卡利用胡某某POS機盜刷他人銀行賬戶資金。其間，被告人劉曉強受被告人劉小平指使還負責了在廈門看守胡某某轉(zhuǎn)賬。被告人王某、劉曉平等人盜刷他人銀行賬戶資金共計618993元。具體的犯罪事實如下：

1、2019年5月1日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人聶某某中國工商銀行卡（卡號88737D0********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安市**商貿(mào)有限公司，商戶號:88737D0********）盜刷該賬戶資金65945元。

2、2019年5月1日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人王某某中國工商銀行卡（卡號62828800********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安**商貿(mào)有限公司,商戶號：88737D0********）盜刷該賬戶資金48783元。

3、2019年5月2日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人和某某交通銀行卡（卡號52016924********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安市**商貿(mào)有限公司，商戶號:88737D0********）盜刷該賬戶資金29636元。

4、2019年5月2日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人李某丙交通銀行卡（卡號52189924********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安市**商貿(mào)有限公司，商戶號:88737D0********）盜刷該賬戶資金38980元。

5、2019年5月2日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人劉某乙交通銀行卡（卡號43491003********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安市**商貿(mào)有限公司，商戶號:88737D0********）盜刷該賬戶資金79558元。

6、2019年5月5日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人宋某某光大銀行卡（卡號62265000********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安**醫(yī)療器械有限公司，商戶號：88737D0********）盜刷該賬戶資金20204元。

7、2019年5月5日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人張某甲交通銀行卡（卡號52189901********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安**醫(yī)療器械有限公司，商戶號：88737D0********）盜刷該賬戶資金33974元。

8、2019年5月6日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人李某丙中國工商銀行卡（卡號43812600********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安**醫(yī)療器械有限公司，商戶號：88737D0********）盜刷該賬戶資金31000元。

9、2019年5月8日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人呂某甲廣發(fā)銀行信用卡（卡號52893116********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：安徽六安**商務(wù)咨詢有限公司，商戶號：88737D0********）盜刷該賬戶資金9687元。

10、2019年5月9?日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人趙某乙光大銀行信用卡（卡號40625226********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：山西省晉城市**商貿(mào)有限公司，商戶號：88716D1********）盜刷該賬戶資金13020元。

11、2019年5月27日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人曹某某中國平安銀行信用卡（卡號52685504********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安市裕安區(qū)**手機店，商戶號：88737D0********）盜刷該賬戶資金49166元。

12、2019年5月27日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人呂某乙招商銀行信用卡（卡號43922500********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安**電腦專賣店,商戶號：88737D0********）盜刷該賬戶資金37150元。

13、2019年5月27日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人彭某某中國平安銀行信用卡（卡號35686800********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安市**商貿(mào)有限公司，商戶號：88737D0********）盜刷該賬戶資金11299元。

14、2019年5月27日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人張某乙中信銀行卡（卡號40339200********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：六安市裕安區(qū)**手機店、六安**電腦專賣店,商戶號：88737D0********、88737D0********）盜刷該賬戶資金58350元。

15、2019年5月31日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人范某某交通銀行信用卡（卡號40339200********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：吳忠市**汽車配件經(jīng)銷部，商戶號：88787D0********）盜刷該賬戶資金32980元。

16、2019年5月31日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人鄭某甲中信銀行卡（卡號40339280********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：吳忠市**汽車配件經(jīng)銷部，商戶號：88787D0********）盜刷該賬戶資金5261元。

17、2019年5月31日，被告人王某、劉曉平等人，使用被告人王某非法獲取的被害人鄭某乙平安銀行信用卡（卡號35686800********）信息偽造的銀行卡，利用胡某某提供的瑞銀信POS機（商戶名稱：吳忠市**汽車配件經(jīng)銷部，商戶號：88787D0********）盜刷該賬戶資金54000元。

2019年4月26日、6月6日，被告人陳某某、吳信輝、賴俊華、陳某甲、李某甲、王某、劉曉平、劉曉強先后被中江縣公安局抓獲歸案。到案后，被告人陳某某、吳信輝、賴俊華、陳某甲、李某甲、劉曉平、劉曉強如實供述自己的犯罪事實，自愿認罪認罰。

認定上述事實的證據(jù)如下：

書證、物證、被告人的供述和辯解、被害人的陳述、證人證言、監(jiān)控視頻、電子證據(jù)等。

本院認為，被告人王某、陳某某、賴俊華、吳信輝、陳某甲、李某甲、劉曉平、劉曉強以非法占有為目的，冒用他人信用卡進行信用卡詐騙活動，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追求其刑事責任。被告人劉曉強在共同犯罪中起次要、輔助的作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當從輕或減輕處罰。被告人陳某某、吳信輝、賴俊華、陳某甲、李某甲、劉曉平、劉曉強到案后能如實供述自己的罪行，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

中江縣人民法院

檢察員：王定軍

2020年3月4日

附:?1.被告人王某、陳某某、吳信輝、賴俊華、陳某甲、李某甲、劉曉平、劉曉強均羈押于中江縣看守所

2.案卷材料和證據(jù)十冊。