哈爾濱市松北區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈松檢刑檢刑訴〔2020〕108號

被告人王某某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼2307121982********，漢族，大學文化，系**分公司經(jīng)理，住黑龍江省哈爾濱市松北區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省哈爾濱市松北區(qū)**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**室）。2019年9月16日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局松北分局刑事拘留，2019年10月22日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局松北分局執(zhí)行。

被告人寇某某，女，1989年**月**日出生，身份證號碼2321271989********，漢族，大學文化，系**分公司經(jīng)理，住黑龍江省哈爾濱市松北區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省哈爾濱市松北區(qū)**鎮(zhèn)**村）。2019年9月18日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局松北分局刑事拘留，2019年10月22日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局松北分局執(zhí)行。

被告人劉磊，男，1988年**月**日出生，身份證號碼2307031988********，漢族，大學文化，系**分公司業(yè)務經(jīng)理，住黑龍江省哈爾濱市松北區(qū)**商城**號樓**座**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省伊春市南岔區(qū)**街**委**組）。2019年9月23日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局松北分局刑事拘留，2019年10月22日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局松北分局執(zhí)行。

被告人隋金佳，女，1991年**月**日出生，身份證號碼2301251991*********，漢族，大學文化，系**分公司業(yè)務經(jīng)理，住黑龍江省哈爾濱市松北區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省哈爾濱市賓縣**鄉(xiāng)**村）。2019年9月18日因涉嫌非法吸收公眾存款被哈爾濱市公安局松北分局刑事拘留，2019年10月22日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局松北分局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局松北分局偵查終結，以被告人王某某、寇某某、劉磊、隋金佳涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人及被告人的意見，審查了全部案件材料。分別于2020年2月3日、2020年4月16日退回公安機關補充偵查，公安機關于2020年3月3日、2020年5月15日補充偵查完畢重新移送審查起訴。其間，分別于2020年1月19日、2020年4月3日、2020年6月15日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

陳某某（另案處理）通過成立北京銀信天下網(wǎng)信息科技服務有限公司、銀信天下財富（北京）投資管理有限公司、銀信惠農(nóng)商務信息咨詢（天津）有限公司等多家公司，在黑龍江、內(nèi)蒙古、吉林等地設立分公司面向社會非法吸收公眾存款。被告人王某某系銀信惠農(nóng)商務信息咨詢（天津）有限公司松北分公司（以下簡稱銀信惠農(nóng)松北分公司）營業(yè)部經(jīng)理，被告人寇某某先后擔任銀信惠農(nóng)松北分公司營業(yè)部團隊經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理，被告人劉磊、隋金佳系銀信惠農(nóng)松北分公司營業(yè)部業(yè)務經(jīng)理。2016年至2018年期間，銀信惠農(nóng)松北分公司在未經(jīng)國家金融機構批準的情況下，通過發(fā)放名片、宣傳單、社區(qū)走訪等方式向社會不特定人員非法吸收資金，宣傳、講解“惠農(nóng)聚寶P2P”投資項目，以6.5%至12%不等利率，在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款。經(jīng)審計鑒定：被告人王某某非法吸收存款共計459人，非法吸收存款金額共計140324924.00元，已返款金額共計82127405.40元，損失金額共計58197518.60元；被告人寇某某非法吸收存款共計206人，非法吸收存款金額共計49433849.00元，已返還金額共計20018032.84元，損失金額共計29415816.16元；被告人劉磊非法吸收存款共計51人，非法吸收存款金額共計13289969.00元，已返款金額共計4790735.04元，損失金額共計8499233.96元；被告人隋金佳非法吸收存款共計50人，非法吸收存款金額共計11601904.00元，已返款金額共計5530539.52元，損失金額共計6071364.48元。

經(jīng)偵查，被告人王某某于2019年9月16日在哈爾濱市松北區(qū)被公安機關抓獲；被告人寇某某于2019年9月18日在哈爾濱市松北區(qū)被公安機關抓獲；被告人隋金佳于2019年9月18日在哈爾濱市松北區(qū)被公安機關依法傳喚到案；被告人劉磊于2019年9月23日在哈爾濱市松北區(qū)被公安機關依法傳喚到案。

被告人王某某、寇某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證案件來源及到案經(jīng)過、戶籍證明及現(xiàn)實表現(xiàn)、工商檔案等；

2.證人陳某某、王某某等人證言；

3.被害人初某某、李某某等人的陳述；

4.被告人王某某、寇某某、劉磊、隋金佳的供述與辯解；

5.黑龍江省龍譽會計師事務所司法鑒定意見書、哈爾濱市公安局刑事技術支隊檢驗報告。

本院認為，被告人王某某、寇某某、劉磊、隋金佳擾亂金融秩序，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，四被告人均系主犯，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款之規(guī)定對其處罰。被告人王某某、寇某某、隋金佳能如實供述自己的罪行，應當根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定對其處罰。被告人王某某、寇某某在審查起訴階段認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議對被告人王某某判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣200000元；建議對被告人寇某某判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣150000元，并建議對二人適用認罪認罰程序?qū)徖怼Ｒ罁?jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

哈爾濱市松北區(qū)人民法院

檢察員：唐彥輝

二〇二〇年六月十八日

附：

1.被告人王某某、劉磊現(xiàn)羈押于哈爾濱市第一看守所，被告人寇某某、隋金佳羈押于哈爾濱市第二看守所；

2.認罪認罰具結書2份；

3.案卷材料和證據(jù)18冊。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰

第二十六條?組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團。

對組織、領導犯罪集團的首要分子，按照集團所犯的全部罪行處罰。

對于第三款以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第六十七條?犯罪以后自動投案，并如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)、但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認為被告人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當做出起訴決定，按照審判管轄之規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。