紹興市柯某區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

紹柯檢一刑訴〔2020〕1012號(hào)

被告人王大富，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4127271987********，漢族，高中文化，農(nóng)民，住河南省淮陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年10月11日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月14日被依法逮捕。

辯護(hù)人陳柏安、陳雯婷，上海小城（蘇州）律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人常見(jiàn)業(yè)，北京市華和律師事務(wù)所律師。

被告人王某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4127271991********，漢族，中專文化，農(nóng)民，住河南省淮陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年11月10日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月12日被依法逮捕。

辯護(hù)人黨月領(lǐng)，北京市世紀(jì)（大連）律師事務(wù)所律師。

被告人王凱，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4127271988********，漢族，高中文化，農(nóng)民，住河南省淮陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年11月8日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月12日被依法逮捕。

辯護(hù)人陳貴嵐，江蘇鴻永律師事務(wù)所律師。

被告人霍某某，女，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4127271992********，漢族，中專文化，農(nóng)民，住河南省淮陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年3月2日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，同日被取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2020年3月18日被取保候?qū)彙?/span>

本案由紹興市公安局柯某區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王大富、王某某、王凱、霍某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年1月14日移送本院審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人王大富、王某某、王凱、霍某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)律師、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人王大富、王某某、王凱、霍某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>本院于2020年2月13日、4月13日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月13日、5月13日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年6月14日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月至2018年1月，被告人王大富伙同李某甲（已判決）等人登記設(shè)立蘇貸網(wǎng)（蘇州）企業(yè)管理有限公司紹興分公司（以下簡(jiǎn)稱“蘇貸網(wǎng)紹興分公司”）、紹興蘇代網(wǎng)商務(wù)信息咨詢有限公司，被告人王大富、王某某、王凱設(shè)立蘇州蘭陵人非融資性擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱“玖富公司”），并雇傭葉某某、邵某某、王某甲、王某丙、梁某某、張某甲、宋某某、韓某甲、李某乙、趙某某、羅某某、石某某（均已判決）、被告人霍某某等人在紹興市越城區(qū)**街道**國(guó)際**號(hào)樓**室，假借民間借貸之名非法進(jìn)行套路貸違法犯罪活動(dòng)。該犯罪集團(tuán)由老板、總經(jīng)理、風(fēng)控、業(yè)務(wù)員、催收等人員組成，各成員分工明確，互相配合嚴(yán)密。其中被告人王大富為老板，出資并設(shè)立蘇貸網(wǎng)紹興分公司、玖富公司；被告人王某某為玖富公司股東，并參與蘇貸網(wǎng)紹興分公司的風(fēng)控工作；被告人王凱為玖富公司股東，并參與蘇貸網(wǎng)紹興分公司的招聘、風(fēng)控工作；李某甲為公司總經(jīng)理及風(fēng)控，全面負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)事務(wù)；葉某某、邵某某、王某甲、王某丙等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)招攬客戶；張某甲、宋某某、韓某甲、李某乙、趙某某、羅某某、石某某、被告人霍某某等人系催收人員，負(fù)責(zé)催收工作。在犯罪實(shí)施過(guò)程中，該犯罪集團(tuán)先通過(guò)中介介紹或業(yè)務(wù)員招攬本地被害人，由風(fēng)控人員對(duì)被害人進(jìn)行審批確定審批金額、還款周期、周還款額等，之后利用被害人急于用錢(qián)的心理，在沒(méi)有向被害人全面介紹合同細(xì)則的前提下，采用“1+1模式”即分別以蘇貸網(wǎng)紹興分公司、玖富公司名義與各被害人簽訂第三方借款協(xié)議、雙倍借條、收條、還款明細(xì)說(shuō)明、承諾書(shū)、收款確認(rèn)書(shū)（房租款）等協(xié)議，并在協(xié)議中以平臺(tái)管理服務(wù)費(fèi)等名義大量虛增被害人的債務(wù)。后該犯罪集團(tuán)將扣除平臺(tái)管理服務(wù)費(fèi)后的審批金額銀行轉(zhuǎn)賬給各被害人，并以支付手機(jī)驗(yàn)證費(fèi)、銀行卡驗(yàn)證費(fèi)、身份證驗(yàn)證費(fèi)、信用審核費(fèi)、信息發(fā)布費(fèi)、撮合服務(wù)費(fèi)、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)費(fèi)、客戶端使用費(fèi)及一期還款額等名義收回部分款項(xiàng)。在被害人后續(xù)還款過(guò)程中，該犯罪集團(tuán)肆意認(rèn)定部分被害人還款逾期以收取高額的逾期費(fèi)，在被害人還款逾期后又派遣催收人員到被害人及親友家中或工作單位等處通過(guò)威脅、滋擾、糾纏等方式進(jìn)行催收，并以雙倍借條、收條、還款須知等協(xié)議的名義，向被害人催收遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于被害人實(shí)際到手借款金額的債務(wù)。

至本案案發(fā)，該犯罪集團(tuán)通過(guò)上述詐騙方式詐騙阮某乙、宣某某等1000余名被害人錢(qián)款，未遂金額達(dá)1300余萬(wàn)元，既遂金額達(dá)50余萬(wàn)元；通過(guò)敲詐勒索方式索取錢(qián)某某、馬某某等多名被害人的錢(qián)款，既遂合計(jì)人民幣8萬(wàn)余元，未遂合計(jì)人民幣7萬(wàn)余元。其中被告人王某某、王凱通過(guò)上述方式詐騙，未遂金額達(dá)330余萬(wàn)元，既遂金額達(dá)5萬(wàn)余元；被告人霍某某通過(guò)上述方式詐騙，未遂金額達(dá)49萬(wàn)余元。

案發(fā)后，被告人王大富、王某某、王凱共同向本院退繳人民幣50萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、物證、書(shū)證：人口信息資料、扣押清單及照片、接受證據(jù)材料清單、微信記錄、短信記錄、還款明細(xì)說(shuō)明、承諾書(shū)、授權(quán)書(shū)、還款須知、第三方借款協(xié)議、借條、欠條、收款確認(rèn)書(shū)、刑事判決書(shū)、銀行交易記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、催收客戶領(lǐng)取表、出生證明等；

2、證人證言：抓獲經(jīng)過(guò)，情況說(shuō)明，證人李某甲、張某甲、宋某某、韓某甲、李某乙、趙某某、羅某某、石某某、邵某某、杜某某、葉某某、王某甲、梁某某、孫某某、王某乙、王某丙、張某乙、祝某甲、阮某甲、金某甲、任某某、沈某甲等證言；

3、被害人謝某某、錢(qián)某某、馬某某、何某某、沈某乙、阮某乙、宣某某、周某某、金某乙、金某丙、韓某乙、金某丁、包某某、章某某、尉某某、祝某乙、張某丙、陳某某、祝某丙、孟某某、傅某某、金某戊、魏某某、李某丙等的陳述；

4、被告人王大富、王某某、王凱、霍某某的供述和辯解；

5、檢查、辨認(rèn)筆錄：提取筆錄、搜查筆錄、被害人錢(qián)某某、馬某某、何某某、沈某乙、阮某乙、周某某、金某丙、韓某乙、金某丁、包某某、章某某、尉某某的辨認(rèn)筆錄，證人邵某某、葉某某、阮某甲、金某甲、王某甲的辨認(rèn)筆錄；

6、電子證據(jù)：支付寶數(shù)據(jù)、借款合同統(tǒng)計(jì)表。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王大富、霍某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王大富、王某某、王凱、霍某某以非法占有為目的，結(jié)伙設(shè)置套路貸騙取他人財(cái)物，其中被告人王大富、王某某、王凱詐騙數(shù)額特別巨大，被告人霍某某詐騙數(shù)額巨大；被告人王大富又結(jié)伙采用暴力或軟暴力等威脅手段索取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，被告人王大富應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任，被告人王某某、王凱、霍某某應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，均屬共同犯罪，且屬惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。在共同犯罪中，被告人王大富系組織、領(lǐng)導(dǎo)惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的首要分子，被告人王某某、王凱起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條之規(guī)定，系主犯。被告人霍某某起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯。被告人王大富、王某某、王凱、霍某某已經(jīng)著手實(shí)行部分犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條之規(guī)定，系犯罪未遂。被告人王大富一人犯二罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

紹興市柯某區(qū)人民法院

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檢??察??官：嚴(yán)一鳴

檢察官助理：王鑫豐

?二〇二〇年六月二十四日

附：

1、被告人王大富、王某某、王凱現(xiàn)羈押于紹興市柯某區(qū)看守所；被告人霍某某現(xiàn)取保候?qū)徳谄渥√?，?lián)系電話1853970****；

2、移送公安偵查拾陸冊(cè)、檢察卷壹冊(cè)；

3、移送物品詳見(jiàn)清單；

4、移送《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》貳份；《量刑建議書(shū)》、《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》各壹份。