浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕2077號

被告人王某某，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼3303021975********，漢族，初中肄業(yè)，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**路**大廈**室。曾因犯故意傷害罪、搶劫罪、流氓罪，于1992年5月12日被浙江省溫州市中級人民法院分別判處有期徒刑十五年、有期徒刑二年、有期徒刑二年，決定執(zhí)行有期徒刑十七年。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年1月23日經(jīng)本院批準，于2020年1月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕，于2020年3月13日經(jīng)浙江省溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，于2020年4月16日經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人潘某乙，女，1971年**月**日出生，公民身份號碼3303021971********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市甌海區(qū)**街道**街**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年1月23日經(jīng)本院批準，于2020年1月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕，于2020年3月13日經(jīng)浙江省溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，于2020年4月16日經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人林某某，男，1970年**月**日出生，公民身份號碼3303211970********，漢族，文盲，無業(yè)，現(xiàn)住浙江省溫州市甌海區(qū)**路**號**幢**室（戶籍所在地浙江省溫州市甌海區(qū)**鎮(zhèn)**村**組）。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年1月23日經(jīng)本院批準，于2020年1月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕，于2020年3月13日經(jīng)浙江省溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，于2020年4月16日經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人陳某丁，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3303811994********，漢族，中專文化程度，務工，現(xiàn)住浙江省溫州市甌海區(qū)**街道**路**商貿(mào)城**幢**室**號（戶籍所在地浙江省瑞安市**街道**村）。曾因嫖娼，于2019年10月16日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局行政拘留十日。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年1月23日經(jīng)本院批準，于2020年1月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕，于2020年3月13日經(jīng)浙江省溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，于2020年4月16日經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、潘某乙、林某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪；被告人陳某丁涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年6月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年7月23日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2015年12月，被告人王某某伙同潘某甲、劉某甲、項某某（均另案處理）在本區(qū)**路**號**錦園**幢**號（后搬遷至本區(qū)**路**號**文化園**幢**室）注冊成立溫州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司（下稱“**公司”），以低息、快速放款名義引誘被害人前來進行車輛抵押“貸款”，從中以“GPS費”“平臺服務費”“風險金”“押金”“保證金”等名目向被害人收取費用并和被害人簽訂金額虛高的“合同”，再通過認定被害人“違約”以“拖車”要挾的手段迫使被害人支付“剩余本息”以及高額“違約金”“拖車費”等費用，并在被害人無法“還款”的情況下變賣被害人的車輛“抵債”。自“**公司”成立以來，被告人王某某以及潘某甲、劉某甲、項某某為獲得經(jīng)濟利益，先后糾集被告人潘某乙、林某某、陳某丁等人，逐漸將“**公司”發(fā)展為以經(jīng)營民間借貸為名，實際上從事“套路貸”犯罪活動的犯罪組織，并逐步形成以被告人王某某以及劉某甲、潘某甲、項某某為首要分子，以被告人潘某乙、林某某、陳某丁以及鄭某某、蔣某某、盧某某、劉某乙（均另案處理）等人為成員的惡勢力犯罪集團。涉案犯罪集團在實施“套路貸”犯罪的過程中，通過“肆意拖車”“賣車抵債”等方式向被害人索要高額錢款，干擾、破壞他人正常生活，并在本市借貸行業(yè)形成較為惡劣的影響。

“**公司”的股東包括被告人王某某以及潘某甲、劉某甲、項某某。其中，潘某甲系法人代表，主管公司財務；劉某甲系公司監(jiān)事，主管公司“借貸”業(yè)務；項某某主管風控部門，主要負責車輛評估、貸后違約處理；被告人王某某系主要出資人，出資供公司“放貸”。“**公司”另有財務人員、文員、抵押專員、風控人員、業(yè)務員負責公司日?！敖栀J”業(yè)務。其中，被告人潘某乙系財務人員，主要負責管理公司主要資金賬戶、客戶“放款”、工資及分紅的發(fā)放；鄭某某系文員，主要負責和客戶簽訂“借貸”合同、保管客戶“借貸”資料；盧某某、劉某乙等人系抵押公證專員，主要負責帶客戶去**借貸中心辦理抵押登記、二手車委托交易公證；被告人林某某及蔣某某系風控人員，主要負責催收、“違約拖車”；被告人陳某丁系業(yè)務員，主要負責招攬客戶前來簽訂“借款”合同。

具體犯罪事實如下：

1、2015年12月8日，**公司以“放貸”名義與被害人周某某簽訂數(shù)額為人民幣（幣種下同）5萬元的“借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅給予4.1萬元。2015年12月28日，**公司以“放貸”名義與被害人周某某簽訂數(shù)額為11萬元的“借款合同”（分12期，每期歸還1.09萬元），后由吳某某（另案處理）帶周某某至**借貸中心辦理抵押登記并放款，扣除“各項費用”和上筆“借款剩余本息”，實際僅給予6.1262萬元。2016年1月至8月，被害人周某某支付8期“本息”共計8.72萬元。

2016年9月，**公司以“放貸”名義與被害人周某某簽訂數(shù)額約12萬元的“借款合同”，扣除“各項費用”和上筆“借款剩余本息”，實際僅給予約8.0098萬元。2016年10月至2017年5月，被害人周某某支付7期“本息”共計8.3972萬元。

2017年4月，**公司以“放貸”名義與被害人周某某簽訂數(shù)額為5萬元的“借款合同”，扣除“各項費用”，實際僅給予4.73萬元。2017年5月17日，被害人周某某分別支付2.675萬元、5.325萬元作為“本息”和**公司將其車輛從其他借貸公司贖回的錢款，周某某的車輛贖回后遂被**公司扣住。

2017年6月，**公司以“放貸”名義與被害人周某某簽訂數(shù)額為10萬元的“借款合同”，扣除“各項費用”和上筆“借款剩余本息”，實際僅給予約2.9954萬元。2017年7月至8月，被害人周某某支付“本息”共計5.9194萬元，后因周某某未繼續(xù)支付“本息”，公司將周某某的車輛變賣“抵債”（車輛價值無法鑒定）。

在被害人周某某上述“借款”期間，由蔣某某“家訪”（收到“家訪費”200元），由被告人林某某負責催款。

2.2016年9月30日，**公司以“放貸”名義與被害人滕某某簽訂數(shù)額為11.3萬元的“借款合同”（分12期，每期歸還1.1005萬元），扣除“各項費用”后實際僅給予約10萬元，并由楊某某（另案處理）“家訪”（收到“家訪費”500元）。2016年10月至2017年8月，被害人滕某某支付10期“本息”共計11.005萬元。

2017年6月，**公司以“放貸”名義與被害人滕某某簽訂數(shù)額為4.5萬元的“借款合同”（分12期，每期歸還0.4561萬元），扣除“各項費用”后實際僅給予約4萬元。2017年7月至2017年9月，被害人滕某某支付“本息”共計1.8383萬元。

2017年8月，**公司以未收到被害人滕某某實際已經(jīng)支付的“本息”為由認定“違約”，由被告人林某某將滕某某的車輛開走（收到“拖車費”600元），以此要挾滕某某支付“違約金”“拖車費”“剩余本息”等費用，后滕某某由林某某介紹至其他公司借款并支付8萬元贖回車輛。

3.2017年1月12日，**公司以“放貸”名義與被害人李某某簽訂數(shù)額為2.5萬元的“借款合同”（分12期，每期歸還0.2579萬元），后由王某某（另案處理）帶李某某至**借貸中心辦理抵押登記并放款，由劉某乙辦理車輛交易委托公證，扣除“各項費用”后實際僅給予2.13萬元。2017年2月至4月，被害人李某某支付3期“本息”共計0.7737萬元。

2017年5月，**公司以被害人李某某逾期為由認定“違約”，由被告人林某某將李某某的車輛開走（收到“拖車費”600元），以此要挾李某某支付“違約金”“拖車費”“本息”等費用約3.7萬元，后因李某某未支付上述錢款，公司將李某某的車輛變賣抵債。經(jīng)鑒定，被害人李某某被變賣的奇瑞牌轎車價值人民幣3.572萬元。

4.2017年1月13日，**公司以“放貸”名義與被害人黃某某簽訂數(shù)額為14萬元的“借款合同”（分24期，每期歸還2.1938萬元），后由盧某某帶黃某某至**借貸中心辦理抵押登記并放款，扣除“各項費用”后實際僅給予36.48萬元。2017年2月至7月，被害人黃某某支付6期“本息”共計13.1628萬元。

2017年7月，因被害人黃某某提出一次性結(jié)清債務，**公司以黃某某“二抵”為由認定“違約”，由被告人林某某將黃某某的車輛開走（收到“拖車費”1400元）以此進行要挾，迫使黃某某支付“違約金”“剩余本息”等費用共計47.0884萬元，后因黃某某報警，公司遂同意黃某某支付30萬元贖回車輛。

5.2017年1月13日，**公司以“放貸”名義與被害人伍某某簽訂數(shù)額為14萬元的“借款合同”，后由盧某某帶伍某某至**借貸中心辦理抵押登記并放款，扣除“各項費用”后實際僅給予13.034萬元。2017年2月至4月，被害人伍某某支付“本息”共計0.346萬元。

2017年5月，**公司以被害人伍某某逾期為由認定“違約”，由盧某某將伍某某的車輛開走（收到“拖車費”600元）以此進行要挾，迫使伍某某支付“違約金”“拖車費”“利息”等費用共計1.1401萬元后贖回車輛。2017年6月至10月，被害人伍某某繼續(xù)支付“本息”共計1.9314萬元，2017年11月13日，伍某某支付11萬元結(jié)清“借款”。

6.2017年2月16日，蔣某某在**公司以“放貸”名義與被害人葛某某簽訂數(shù)額為3.5萬元的“借款合同”（分12期，每期歸還0.357萬元），后由王某某帶葛某某至**借貸中心辦理抵押登記并放款，由劉某乙辦理車輛交易委托公證，扣除“各項費用”后實際僅給予約3.04萬元。2017年2月至8月，被害人葛某某支付6期“本息”共計2.142萬元。

2017年7月，**公司以被害人葛某某逾期為由認定“違約”，由被告人林某某將葛某某的車輛開走（收到“拖車費”800元）以此進行要挾，迫使葛某某支付“違約金”“拖車費”共計0.8萬元后贖回車輛。2017年9月，被害人葛某某支付1.9萬元結(jié)清剩余“借款”。

7.2017年3月1日，**公司以“放貸”名義與被害人沙某某簽訂數(shù)額為8萬元的“借款合同”，后由盧某某帶沙某某至**借貸中心辦理抵押登記并放款，由劉某乙辦理車輛交易委托公證，扣除“各項費用”后實際僅給予7.168萬元。2017年5月，被害人沙某某支付“利息”0.202萬元。

2017年6月，公司以被害人沙某某逾期為由認定“違約”，并將沙某某的車輛開走，以此要挾沙某某支付“違約金”“拖車費”“利息”等費用，后因沙某某未支付上述錢款，公司遂將沙某某車輛變賣“抵債”。經(jīng)鑒定，被害人沙某某被變賣的東風標志牌轎車價值人民幣8.9768萬元。

8.2017年11月21日，**公司以“放貸”名義與被害人曾某某簽訂數(shù)額為6萬元的“借款合同”（分24期，每期歸還0.3548萬元），由王某某帶曾某某至**借貸中心辦理抵押登記并放款，扣除“各項費用”后實際僅給予5.41萬元，被告人林某某給車輛安裝GPS。2017年12月至2018年4月，被害人曾某某支付5期“本息”共計1.774萬元。

2018年5月，**公司以被害人曾某某“二抵”為由認定違約，由蔣某某將曾某某的車輛開走（收到“拖車費”1500元）以此進行要挾，迫使曾某某支付“違約金”“拖車費”“本息”等費用共計5.4萬元后贖回車輛。

9.2018年8月9日，被告人陳某丙在**公司以“放貸”名義與被害人施某某簽訂數(shù)額為5.5萬元的“借款合同”，后由王某某帶施某某至**借貸中心辦理抵押登記并放款，扣除“各項費用”后實際僅給予4.295萬元。

2018年9月，公司以被害人施某某逾期為由認定“違約”，由蔣某某將施某某的車輛開走（收到“拖車費”1500元）以此進行要挾，迫使施某某支付“違約金”“拖車費”“本息”等費用共計5萬元后贖回車輛。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：扣押清單、調(diào)取證據(jù)清單、公司登記基本情況、車輛抵押登記信息、抵押借款合同、放款記錄、還款記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、云指貸還款說明書、車輛信息查詢、客戶信息登記表、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書、刑事判決書、行政處罰決定書、前科情況核查表、人口信息；

2.證人證言：證人劉某甲、潘某甲、項某某、蔣某某、盧某某、劉某乙、鄭某某、吳某某、楊某某、陳某甲、陳某乙的證言及歸案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人周某某、滕某某、李某某、黃某某、伍某某、葛某某、沙某某、曾某某、施某某的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人王某某、潘某乙、林某某、陳某丙的供述和辯解；

5.鑒定意見：價格認定結(jié)論書；

6.辨認、搜查等筆錄：人員辨認筆錄、地點搜查筆錄、提取筆錄；

7.電子證據(jù)：財務報表。

本院認為，被告人王某某、潘某乙、林某某、陳某丁以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾方法強行索要公私財物，其中被告人王某某、潘某乙、林某某數(shù)額巨大，被告人陳建峰數(shù)額較大，行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。

鑒于被告人王某某系組織、領導犯罪集團的首要分子，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第三款的規(guī)定，按照集團所犯的全部罪行處罰；被告人潘某乙在共同犯罪中起輔助作用，被告人林某某、陳某丁在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應當從輕或者減輕處罰；被告人潘某乙、林某某、陳某丁歸案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人潘某乙、林某某、陳某丁自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢??察??官?陳岳翔

檢察官助理?吳晨笛

2020年8月5日

附件：

1.被告人王某某、潘某乙、林某某、陳某丁現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.隨案移送案卷捌卷；認罪認罰材料叁份；補充材料壹份；手機捌部、電腦主機壹臺、筆記本壹本、銀行卡壹張。

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