福建省莆田市城廂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

莆城檢公刑訴〔2018〕574號(hào)

被告人王某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3503211981********，漢族，高中文化程度，經(jīng)商，出生地和戶籍地均為原福建省莆田縣，住莆田市荔城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2016年12月28日被莆田市公安局城廂分局刑事拘留，2017年1月25日本院不批準(zhǔn)逮捕，同年1月27日莆田市公安局城廂分局變更為取保候?qū)彛?018年1月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由莆田市公安局城廂分局執(zhí)行逮捕。

本案由莆田市公安局城廂分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌詐騙罪，于2018年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2018年4月27日、2018年7月10日依法退回補(bǔ)充偵查二次，莆田市公安局城廂分局分別于2018年5月25日、2018年8月9日重新移送本院審查起訴。因案情重大、復(fù)雜，本院依法延長(zhǎng)審查期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：2013年2月21日、28日，被告人王某某與吳某某合作以宋某某的名義向福建莆田**銀行股份有限公司**支行貸款人民幣580萬(wàn)元（人民幣下同），其中380萬(wàn)元以吳某某名下的房產(chǎn)作為抵押物，余下200萬(wàn)元以周某某、黃某某、葉某某作為保證人，福建莆田**銀行股份有限公司**支行將該580萬(wàn)元貸款分兩次發(fā)放，因要支付該筆貸款的利息及維持被告人王某某及其女友宋某某的高額消費(fèi)，導(dǎo)致其資金鏈于2014年開始斷裂，無(wú)法償還貸款利息及維持高額消費(fèi)。被告人王某某為維持高額消費(fèi)及資金運(yùn)轉(zhuǎn)，被告人王某某在存在大量債務(wù)未還的情況下又陸續(xù)向胡某某等人借款，并以幫助他人辦理貸款的名義等手段實(shí)施詐騙，分別詐騙被害人林某甲、楊某某、林某乙、肖某甲4人錢款，共計(jì)165.21萬(wàn)元，具體如下：

1.2014年10月份，被害人林某甲因做生意需要資金找被告人王某某幫忙辦理貸款。2014年12月20日，被害人林某甲使用被告人王某某提供的虛假購(gòu)銷合同，以王某甲、唐某某、陳某甲、王某某為保證人，向福建莆田**銀行股份有限公司涵江支行申請(qǐng)貸款30萬(wàn)元。同月30日，該行以自主支付的方式放款25萬(wàn)元到被害人林某甲銀行賬戶上，被告人王某某以其女友宋某某生病需要錢款為借口，騙走被害人林某甲的錢款25萬(wàn)元，該25萬(wàn)元被被告人王某某用于歸還其他欠款及個(gè)人生活花銷等。

2.2015年2月份，被害人林某乙因生意需要資金找被告人王某某幫忙辦理貸款。2015年2月5日，被害人林某乙使用被告人王某某提供的虛假購(gòu)銷合同，以其本人的房產(chǎn)作擔(dān)保，向福建莆田**銀行股份有限公司**支行辦理貸款60萬(wàn)元。2015年2月11日，該筆貸款以受托支付的方式匯入被告人王某某持有的李某某的賬戶。被告人王某某未經(jīng)林某乙的同意轉(zhuǎn)走該60萬(wàn)元，被害人林某乙多次向被告人王某某催討錢款后，其歸還15萬(wàn)元給被害人林某乙，剩余45萬(wàn)元被告人王某某用于歸還他人欠款、信用卡欠款及個(gè)人消費(fèi)。

3.2015年3月份，被害人楊某某因做生意需要資金，其岳父陳某乙找到被告人王某某幫忙辦理貸款。2015年5月19日，被害人楊某某使用被告人王某某提供的虛假購(gòu)銷合同，以岳父陳某乙的房產(chǎn)作抵押，向福建莆田**銀行股份有限公司涵江支行申請(qǐng)貸款200萬(wàn)元。2015年6月29日，該行以受托支付的方式放款160萬(wàn)元到被告人王某某持有的李某某賬戶上，次日，被告人王某某使用王某丙的賬戶歸還80萬(wàn)元給被害人楊某某，剩余的80萬(wàn)元被告人王某某拒不歸還，并且將該80萬(wàn)元用于償還本人及宋某某信用卡消費(fèi)及他人債務(wù)。

4.2015年7月份，被害人肖某甲的父親肖某乙因生意需要資金找王某某幫忙辦理貸款。2015年8月28日，被害人肖某甲使用被告人王某某提供的虛假購(gòu)銷合同，以其母親王某乙的房產(chǎn)做擔(dān)保，向福建莆田**銀行城廂支行辦理貸款70萬(wàn)元，該筆貸款以受托支付的方式匯入詹某某的賬戶內(nèi)，被告人王某某讓詹某某將該筆錢款轉(zhuǎn)到王某丙的賬戶上，之后，其讓宋某某操作該筆錢款，但宋某某將其中54.79萬(wàn)元私自挪用，用于其本人高額消費(fèi)。被告人王某某和宋某某將剩余15.21萬(wàn)元錢款用于歸還信用卡。

2016年12月27日，莆田市公安局城廂分局民警在莆田市荔城區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**梯**室抓獲被告人王某某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人王某某的戶籍證明等書證；2.證人王某乙、李某某、詹某某等人的證言；3.被害人林某乙、林某丙、楊某某等人的陳述；4．被告人王某某的供述和辯解；5.辨認(rèn)筆錄；6.同步錄音錄像及銀行交易記錄等視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，共計(jì)人民幣165.21元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

莆田市城廂區(qū)人民法院

檢　察　員：蔡振武

代理檢察員：蔡紀(jì)翔

2017年9月21日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押在莆田市第二看守所。

2.案卷十一冊(cè)。