上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬寶檢金融刑訴〔2020〕181號(hào)

被告人王某，男，1993年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3208211993********，漢族，大專文化，無(wú)業(yè)，戶籍在江蘇省淮安市淮陰區(qū)**街道**村**組**號(hào)。

被告人徐某某，男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101051988********，漢族，大專文化，無(wú)業(yè)，住上海市寶山區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

被告人王某、徐某某于2020年3月6日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，同年4月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人王某、徐某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人王某、徐某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年11月19日，被告人王某、徐某某經(jīng)預(yù)謀，至本區(qū)**路**弄**號(hào)云南過(guò)橋米線店內(nèi)，以幫助被害人張某乙辦理貸款不用還錢(qián)為幌子，通過(guò)在被害人手機(jī)中下載“招聯(lián)金融”、“分期樂(lè)”等借款A(yù)PP，共計(jì)借款人民幣186,400元（以下幣種均為人民幣），后以收取貸款手續(xù)費(fèi)的名義騙取被害人張某乙113,200元。

2019年11月23日，被告人徐某某以信用卡逾期無(wú)法辦理貸款為由，虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)貸款標(biāo)書(shū)可以繼續(xù)辦理貸款的事實(shí)，騙取被害人張某乙7,000元。

2019年12月23日，被告人徐某某以幫助被害人張某乙辦理貸款不用還錢(qián)為幌子，通過(guò)被害人手機(jī)中的“好分期”、“京東金條”等借款A(yù)PP，共計(jì)借款12,900元，后以收取貸款手續(xù)費(fèi)的名義騙取被害人張某乙6,000元。

2019年12月25日，被告人徐某某以幫助被害人張某乙辦理貸款不用還錢(qián)為幌子，向工商銀行“e分期”貸款102,886元，以收取貸款手續(xù)費(fèi)的名義騙取被害人張某乙40,000元。

2020年1月1日，被告人徐某某以幫助被害人沈某某辦理貸款需要收取保證金為由，騙取被害人沈某某30,000元。

2020年3月18日，被告人王某、徐某某虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)“高級(jí)防爆”可以屏蔽催收貸款電話的事實(shí)，騙取被害人張某乙28,000元。

2020年2月29日，被告人王某、徐某某以幫助被害人楊某某辦理貸款不用還錢(qián)為幌子，冒用楊某某招商銀行信用卡套現(xiàn)23,700元至楊某某農(nóng)業(yè)銀行卡，先將其中10,000元通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬給張某甲支付寶賬戶（后轉(zhuǎn)給被告人徐某某、王某），并刪除記錄，后又以收取貸款手續(xù)費(fèi)的名義騙取被害人楊某某5,000元。

2020年1月15日，被告人王某、徐某某以幫助被害人沈某某辦理貸款不用還錢(qián)為幌子，冒用沈某某上海銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、光大銀行等信用卡套取現(xiàn)金4萬(wàn)余元，后通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)走39,756元，并刪除記錄，告知沈某某僅貸款4,000余元。

被告人王某于2020年3月25日在上海市寶山區(qū)環(huán)鎮(zhèn)北路555號(hào)8216房間門(mén)口被抓獲歸案，被告人徐某某于2020年3月25日在上海市寶山區(qū)走馬塘路1288弄11號(hào)1601室門(mén)口被抓獲歸案。被告人王某、徐某某到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人楊某某、張某乙、沈某某的陳述、微信聊天記錄、銀行賬戶、支付寶賬戶、微信賬戶、上述金融借貸平臺(tái)賬戶等明細(xì)證實(shí)，被害人因相信貸款不用還，將自己手機(jī)、銀行賬戶等交由被告人王某、徐某某操作，后楊某某、張某乙被對(duì)方以貸款手續(xù)費(fèi)、保證金、屏蔽催款電話等幌子騙取錢(qián)款，以及楊某某、沈某某的信用卡被套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的經(jīng)過(guò)。

2.證人胡某某的證言證實(shí)，其介紹被告人王某、徐某某幫助被害人楊某某等人辦理貸款，并且被告人王某、徐某某承諾貸款不需要?dú)w還。

3.證人張某甲的證言證實(shí)，被告人徐某某用其支付寶賬戶、微信賬戶走賬的經(jīng)過(guò)。

4.上海公安局寶山分局出具的《辦案說(shuō)明》證實(shí)，被告人王某、徐某某的到案情況。

5.被告人王某、徐某某對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某、徐某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某、徐某某單獨(dú)或結(jié)伙以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢(qián)款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某、徐某某結(jié)伙以非法占有為目的，冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第三項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某、徐某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某、徐某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人王某、徐某某判決前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。建議以詐騙罪判處被告人王某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金四萬(wàn)元，以信用卡詐騙罪判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金四萬(wàn)元，建議執(zhí)行有期徒刑四年二個(gè)月，并處罰金八萬(wàn)元。建議以詐騙罪判處被告人徐某某有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元，以信用卡詐騙罪判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金四萬(wàn)元，建議執(zhí)行有期徒刑五年二個(gè)月，并處罰金九萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：秦偉

2020年6月24日

附：

1.被告人王某、徐某某現(xiàn)被羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2.偵查卷宗二冊(cè)。

3.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十七條……

……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行的，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無(wú)期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過(guò)三年，拘役最高不能超過(guò)一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過(guò)二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過(guò)二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

使用作廢的信用卡的；

冒用他人信用卡的；

惡意透支的。

……

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。

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