上海市靜安區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬靜檢金融刑訴〔2020〕239號(hào)

被告人王某，男，1978年**月**日生，公民身份號(hào)碼:3713251978********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在海南省?？谑协偵絽^(qū)**路**號(hào)**修理所，暫住海南省海口市瓊山區(qū)**路**號(hào)**室。2019年8月19日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局靜安分局（以下簡(jiǎn)稱“靜安分局”）刑事拘留，同月21日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天。2019年9月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由靜安分局執(zhí)行逮捕。

本案由靜安分局偵查終結(jié)，以被告人王某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月25日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年1月24日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。本院于2020年2月7日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，靜安分局于同年3月6日補(bǔ)充偵查終結(jié)完畢，移送本院審查起訴。被告人王某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年1月至8月期間，被告人王某伙同裴某甲（另處）、史某某（在逃）、楊某某（在逃）、“軌某某”（在逃）等人，通過(guò)非法渠道獲取他人信用卡信息資料（包括磁條信息和交易密碼）百余條后，制作成可進(jìn)行交易的信用卡，然后使用偽造的信用卡，在海南?？?、福建南平、廣東珠海等銀行的ATM機(jī)上取現(xiàn)或者POS機(jī)消費(fèi)等方式，騙得呂某某、黃某某等40余人銀行卡內(nèi)資金共計(jì)人民幣（以下幣種均為人民幣）639,485元。分述如下：

被告人王某通過(guò)ATM機(jī)取款或通過(guò)POS機(jī)消費(fèi)及銀行轉(zhuǎn)賬方式騙得高某某、呂某某等人29張銀行卡內(nèi)資金308,785元。

被告人王某提供銀行卡信息及制作偽卡后，由裴某某通過(guò)ATM機(jī)騙得裴某乙、王某甲、王某乙銀行卡內(nèi)資金25,000元。

被告人王某提供銀行卡信息及制作偽卡后，由王某和裴某甲共同通過(guò)ATM機(jī)騙得靳某某、王某丙銀行卡內(nèi)資金20,800元。

被告人王某提供銀行卡信息，由楊某某通過(guò)POS機(jī)消費(fèi)和ATM機(jī)取款方式騙得謝某某、彭某某銀行卡內(nèi)資金155,400元。

史某某提供銀行卡信息，由被告人王某伙同史某某通過(guò)POS機(jī)消費(fèi)和ATM機(jī)取款方式，騙得羅某某銀行卡內(nèi)資金76,000元。

“軌某某”提供銀行卡信息，由被告人王某通過(guò)POS機(jī)消費(fèi)和ATM機(jī)取款方式騙得唐某某、汪某某、劉某某銀行卡內(nèi)資金53,500元。

上述錢(qián)款被被告人王某用于支付其他涉案人員及花銷(xiāo)殆盡。2019年8月19日，被告人王某在海南省?？谑协偵絽^(qū)**路**號(hào)鴻信公寓門(mén)口被抓獲。到案后，被告人王某如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人呂某某、汪某某、麥某某、奚某某、羅某某等人提供的銀行查詢回執(zhí)，證實(shí)呂某某等多名被害人名下銀行卡內(nèi)資金被他人轉(zhuǎn)移占有的事實(shí)。

2.被害人呂某某、徐某某、黃某某等人的陳述，證實(shí)被害人涉案銀行卡未交付他人使用，卡內(nèi)資金系被害人不知情的情況下，被他人通過(guò)在海南海口、福建南平、廣東珠海等銀行的ATM機(jī)上取現(xiàn)或者POS機(jī)消費(fèi)等方式轉(zhuǎn)移占有的事實(shí)。

3.證人裴某甲的證言，證實(shí)其經(jīng)被告人王某指使，幫助王某持他人信用卡取現(xiàn)以及王某教其制作偽卡騙取他人卡內(nèi)資金的事實(shí)。

4.被告人王某的陳述，證實(shí)其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

5.公安機(jī)關(guān)出具的《調(diào)取證據(jù)通知書(shū)》以及取款錄像，證實(shí)了被告人王某等人在ATM機(jī)上持偽卡取現(xiàn)的事實(shí)。

6.公安機(jī)關(guān)出具的調(diào)取POS機(jī)使用清單以及POS機(jī)商戶等單位提供的電子數(shù)據(jù)，證明了涉案POS機(jī)用于余額查詢及交易的事實(shí)。

7.公安機(jī)關(guān)出具的扣押文書(shū)，證實(shí)從被告人處扣押涉案筆記本電腦、手機(jī)、銀行卡、他人身份證、寫(xiě)卡器等用于制作偽卡的作案工具。

8.公安機(jī)關(guān)出具的《協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)》及銀行交易明細(xì)，證實(shí)被告人王某本人名下銀行卡的資金進(jìn)出情況。

9.上海辰星電子數(shù)據(jù)司法鑒定中心出具的《司法鑒定意見(jiàn)書(shū)》、公安機(jī)關(guān)調(diào)取的相關(guān)聊天記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄以及手機(jī)照片，證實(shí)被告人從他人處非法獲取信用卡信息資料、聯(lián)系他人取現(xiàn)或使用POS機(jī)消費(fèi)騙取錢(qián)款，以及騙得錢(qián)款部分用于支付其他涉案人員的事實(shí)。

10.公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過(guò)，證實(shí)了被告人系被抓獲的事實(shí)。

11.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)了被告人的身份情況。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)無(wú)異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某以非法占有為目的，使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第一項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人王某十一年有期徒刑，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市靜安區(qū)人民法院

檢察官：周子簡(jiǎn)

檢察官助理：孫黎文

2020年4月3日

附：

1.被告人王某現(xiàn)羈押于上海市靜安區(qū)看守所（南部）。

2.偵查卷宗七冊(cè)、司法鑒定意見(jiàn)書(shū)一冊(cè)。

3.《移送扣押物品決定書(shū)》及清單各一份。

4.《換押證》一份。

5.《案犯身份卡》一份。

6.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》各一份。

7.相關(guān)法律條文。