貴州省赫某某人民檢察院

起?訴?書

赫檢二部刑訴〔2020〕118號(hào)

被告人王中華，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5224281992********，苗族，小學(xué)文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省赫某某，現(xiàn)住畢節(jié)市七星關(guān)區(qū)**鎮(zhèn)**村。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年8月24日被赫某某公安局刑事拘留，于2019年9月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月30日被赫某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由赫某某公安局偵查終結(jié)，以被告人王中華涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年11月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理制度，于2019年11月29日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月9日第一次退回赫某某公安局補(bǔ)充偵查，赫某某公安局于2020年2月7日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月6日第二次退回赫某某公安局補(bǔ)充偵查，赫某某公安局于2020年4月3日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月28日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人王中華于2018年8月至2019年8月期間，以非法占有為目的，虛構(gòu)自己婚戀、經(jīng)濟(jì)收入、償還債務(wù)能力等情況，與朱某某、張某某等人迅速建立戀愛關(guān)系，騙取被害人朱某某、張某某的信任，先后以父親過世、母親摔傷和孩子生病等虛假理由，多次向被害人張某某、朱某某借款合計(jì)人民幣118160元，經(jīng)被害人張某某、朱某某追要，其拒不歸還直至案發(fā)。其間，還將被害人朱某某的弟弟朱某甲價(jià)值人民幣4792元的摩托車騙走后賣給他人；以欺騙手段先后獲取被害人候某某、張某某、李某某的銀行卡、支付寶和身份信息后，通過支付寶等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)將被害人候某某、張某某、李某某的資金轉(zhuǎn)走，合計(jì)轉(zhuǎn)走人民幣52990元。具體事實(shí)如下：

一、詐騙罪

（一）2018年8月，被告人王中華以非法占有為目的，虛構(gòu)自己婚戀、經(jīng)濟(jì)收入、償還債務(wù)能力等情況，騙取被害人朱某某的信任，與被害人朱某某迅速建立戀愛關(guān)系，后多次以父親過世、母親摔傷等虛假理由，向被害人朱某某借款合計(jì)人民幣81860元，經(jīng)被害人朱某某追要后，拒不歸還。并將被害人朱某某弟弟朱某甲的價(jià)值人民幣4792元的摩托車騙走后賣給他人。詳細(xì)如下：

1、2018年9月9日至2018年9月11日，被告人王中華以工人李某乙摔傷為由向被害人朱某某借錢，被害人朱某某多次微信轉(zhuǎn)賬，合計(jì)借款人民幣23000元給被告人王中華；

2、2018年9月13日，被告人王中華以其母親腳受傷為由向被害人朱某某借錢，被害人朱某某通過微信轉(zhuǎn)賬、兌現(xiàn)的方式，合計(jì)借款人民幣6000元給被告人王中華；

3、2018年9月16日，被告人王中華以打款聯(lián)系上海醫(yī)生為被害人朱某某治療為由，使用被害人朱某某的銀行卡取現(xiàn)人民幣9000元；

4、2018年9月23日，被告人王中華通過被害人朱某某向朱某某的表妹李某甲借款人民幣2000元；

5、2018年9月27日，被告人王中華以養(yǎng)殖場需要飼料、獸藥等理由，通過被害人朱某某向朱某乙借款合計(jì)人民幣13000元；

6、2018年9月16日至2018年10月2日，被告人王中華以朱某某生病需要錢等理由，通過被害人朱某某的微信向朱某某的微信好友表嫂鄒某某借款人民幣3500元、表姐劉某某借款人民幣1000元、妹妹朱某丙借款人民幣2000元、高某某借款人民幣10500元，合計(jì)借款人民幣17000元；

7、2018年10月1日，被害人朱某某微信轉(zhuǎn)賬支出人民幣2900元給被告人王中華；

8、2018年10月3日至2018年10月7日，被告人王中華微信轉(zhuǎn)賬支出到朱某某微信人民幣1000元，后被害人朱某某微信又轉(zhuǎn)賬支出到被告人王中華微信人民幣1300元，被告人王中華獲利人民幣300元；

9、2018年10月8日，被害人朱某某微信轉(zhuǎn)賬支出給被告人王中華人民幣1500元；

10、2018年10月13日，被告人王中華以沒錢用為由向朱某某借錢，朱某某通過微信轉(zhuǎn)賬借款人民幣600元給被告人王中華；

11、2018年11月22日，被害人朱某某微信轉(zhuǎn)賬支出人民幣200元給被告人王中華；

12、2018年11月27日，被告人王中華以娃娃沒奶粉為由，向被害人朱某某借錢，被害人朱某某通過微信轉(zhuǎn)賬借款人民幣2300元給被告人王中華；

13、2018年11月27日，被告人王中華以出車禍為由，向被害人朱某某借錢，被害人朱某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣1300元借給被告人王中華；

14、2018年11月28日，被害人朱某某微信轉(zhuǎn)賬支出人民幣600元給被告人王中華；

15、2018年12月27日至2018年12月31日，被告人王中華以其幺叔出車禍為由，向被害人朱某某借錢，被害人朱某某多次通過微信轉(zhuǎn)賬，合計(jì)借款人民幣2160元給被告人王中華；

16、2018年10月左右，被告人王中華將被害人朱某某弟弟朱某甲的摩托車騙騎走后變賣，經(jīng)畢節(jié)興業(yè)資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所有限公司估價(jià)，被騙摩托車價(jià)值人民幣4792元。

（二）2019年7月，被告人王中華以非法占有為目的，虛構(gòu)自己經(jīng)濟(jì)收入、償還債務(wù)能力等情況，騙取被害人張某某的信任，迅速與被害人張某某建立戀愛關(guān)系，后以娃娃生病、出事找關(guān)系等虛假理由，在2019年7月26日至2019年8月7日期間，多次向被害人張某某借款，合計(jì)借得人民幣36300元，經(jīng)被害人張某某追要后，拒不歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲經(jīng)過、被告人王中華戶籍信息、被害人朱某某、張某某的微信交易記錄；2.證人證言：證人王某甲、高某甲、王某乙、張某甲等人的證言；3.被害人陳述：被害人朱某某、張某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人王中華的供述與辯解；5.鑒定意見：畢節(jié)興業(yè)資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所有限公司畢興鑒評(píng)【2020】第79號(hào)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：通話錄音光盤3張。

二、信用卡詐騙罪

（一）2019年7月4日至2019年7月5日，被告人王中華以非法占有為目的，使用欺騙手段獲取被害人候某某銀行卡、支付寶和身份信息后，使用被害人候某某的支付寶多次轉(zhuǎn)走被害人候某某銀行卡資金和使用候某某相關(guān)信息進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款，造成被害人候某某經(jīng)濟(jì)損失合計(jì)人民幣5500元；

（二）2019年7月22日至2019年7月24日，被告人王中華以非法占有為目的，使用欺騙手段獲取被害人張某某銀行卡、支付寶和身份信息后，使用被害人張某某支付寶多次轉(zhuǎn)走被害人張某某銀行卡內(nèi)資金合計(jì)人民幣19490元；

（三）2019年8月6日至2019年8月7日，被告人王中華以非法占有為目的，使用欺騙手段獲取被害人李某某銀行卡、支付寶和身份信息后，使用被害人李某某的支付寶多次轉(zhuǎn)走李某某銀行卡內(nèi)資金合計(jì)人民幣28000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲經(jīng)過、被告人王中華戶籍信息、被害人張某某、李某某、候某某的支付寶交易記錄和銀行卡交易記錄等：2.證人證言：證人王剛證言；3.被害人陳述：被害人張某某、李某某、候某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人王中華的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：被害人李某某、候某某的辨認(rèn)筆錄。?

本院認(rèn)為，被告人王中華以非法占有為目的，冒用他人信用卡騙取財(cái)物，數(shù)額巨大；虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王中華一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

貴州省赫某某人民法院

????????檢??察??官：王應(yīng)輝

????????檢察官助理：楊??賢

??????????????????????????????????2020年4月29日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于赫某某看守所； ???

2.公安偵查卷四卷，檢察卷一卷，光盤三張； ???

3.主要證據(jù)目錄及證人名單一份； ???