湖北省利川市人民檢察院

起?訴?書

鄂利檢二部刑訴〔2019〕140號

被告人牟某某，男，1963年**月**日出生，身份證號碼4228021963********，土家族，大專文化，經(jīng)商，出生地湖北省利川市，戶籍所在地利川市**村**組**號，現(xiàn)住利川市**巷**號。因涉嫌合同詐騙罪，于2018年11月28日被利川市公安局監(jiān)視居住。因涉嫌合同詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2019年5月20日被我院取保候?qū)彙?/span>

本案由利川市公安局偵查終結(jié)，以被告人牟某某涉嫌合同詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2019年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年5月23日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回利川市公安局補(bǔ)充偵查兩次（自2019年7月3日至2019年8月4日、自2019年9月17日至2019年10月16日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限兩次（自2019年6月21日至2019年7月5日、自2019年9月5日至2019年9月19日）。

經(jīng)依法審查查明：

合同詐騙罪

2011年至2014年，被告人牟某某因經(jīng)營不善，欠下大額債務(wù)且無力償還。為了歸還欠款，牟某某打算從銀行貸款以清償部分債務(wù)。2015年2月，牟某某謊稱自己承接了利川市**工程建設(shè)有限公司的利川市教育新區(qū)學(xué)府大道**工程，以此作為貸款用途向利川農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)部申請貸款人民幣1100萬元。為了使自己承接工程的理由符合銀行發(fā)放貸款的的規(guī)定，牟某某請求謝某甲為他提供的空白的《土石方回填施工承包合同》并加蓋利川市**工程建設(shè)有限公司印章，更改了合同時間，同時偽造了分包合同。由于該筆貸款農(nóng)村商業(yè)銀行要求牟某某提供擔(dān)保，于是牟某某申請恩施**擔(dān)保股份有限公司（以下簡稱**擔(dān)保公司）為該筆貸款提供全額擔(dān)保，但**擔(dān)保公司需牟某某提供足值的抵押物進(jìn)行反擔(dān)保。牟某某提出用鄭某某位于利川市清江大道的房產(chǎn)進(jìn)行抵押，同時隱瞞了該房產(chǎn)已于2014年7月抵押給陳某某的事實(shí)。2015年3月，**擔(dān)保公司同意該處房產(chǎn)作為抵押后，牟某某又謊稱自己貸款需提前準(zhǔn)備資料要求鄭某某、譚某某到**擔(dān)保公司的相關(guān)擔(dān)保資料上簽字。隨后，牟某某找人辦理了假的土地他項(xiàng)權(quán)證交給了**擔(dān)保公司辦理了質(zhì)押手續(xù)，并通過給予**擔(dān)保公司的工作人員江某甲（已判決）好處費(fèi)的方式得到其幫助。通過以上欺騙性手段牟某某順利拿到了**擔(dān)保公司出具的擔(dān)保函，從而獲得了農(nóng)商行人民幣1100萬元貸款。在獲得這筆貸款以后，牟某某并未進(jìn)行經(jīng)營性活動和承攬工程，而是償還了牟某乙、陳某某等人的借款。此后，牟某某又找多人借了大額借款，采取拆東墻補(bǔ)西墻的方式，完全喪失了償還能力。由于貸款到期后牟某某無力償還，**擔(dān)保公司于2016年4月1日向利川農(nóng)商銀行代償人民幣1100萬元，給**擔(dān)保公司造成巨大損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.土地他項(xiàng)權(quán)利證明書兩本、房屋買賣合同、交易記錄、挖掘機(jī)承包土石方工程施工合同、利川市不動產(chǎn)登記中心證明、擔(dān)保服務(wù)協(xié)議、股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保合同、擔(dān)保保證金質(zhì)押書、土地估價報告、國有土地使用權(quán)出讓合同、鄭某某房產(chǎn)證、土地使用證、湖北農(nóng)村商業(yè)銀行借款憑證、止付通知書、用款通知書、牟某某個人借款合同、恩施州農(nóng)發(fā)信用擔(dān)保公司保證合同、擔(dān)保保證金質(zhì)押書等書證；2.證人向某某、周某某、鄭某某、江某乙、牟某乙、謝某甲、陳某某等人的證言；3.現(xiàn)場指認(rèn)筆錄；4.湖北省公安司法鑒定中心鑒定書；5.被告人牟某某的供述和辯解。

二、對非國家工作人員行賄罪

2015年，被告人牟某某使用假的土地他項(xiàng)權(quán)證騙取了恩施**擔(dān)保股份有限公司的保證函，在此過程中，為了避免使自己提供的假證被發(fā)現(xiàn)，在**擔(dān)保公司的工作人員江某甲提出質(zhì)疑后給其送了現(xiàn)金人民幣2萬元，收取錢財(cái)后，江某甲未將此情況依規(guī)定報告給上級主管人員。次年牟某某續(xù)貸該筆貸款，希望江某甲在其續(xù)貸手續(xù)上繼續(xù)給予關(guān)照和幫助，又給其送了現(xiàn)金人民幣10萬元，但并未續(xù)貸成功。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.土地他項(xiàng)權(quán)利證明書兩本、房地產(chǎn)抵押反擔(dān)保合同、經(jīng)營權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保合同、質(zhì)押物品清單、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記核準(zhǔn)通知書?、擔(dān)保服務(wù)協(xié)議?、股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保合同、擔(dān)保保證金質(zhì)押書、土地估價報告、國有土地使用權(quán)出讓合同、鄭某某房產(chǎn)證、土地使用證、巴東縣人民法院刑事判決書等書證；2.證人江某甲的證言；3.湖北省公安司法鑒定中心鑒定書；4.被告人牟某某的供述和辯解。

三、信用卡詐騙罪

2012年6月，被告人牟某某向農(nóng)業(yè)銀行利川**支行申請透支額度為人民幣20萬元的白金貸記卡，后經(jīng)農(nóng)行恩施分行批準(zhǔn)授信額度為人民幣10萬元，卡號為46375800********。2016年，牟某某明知自己在沒有還款能力的情況下，惡意透支該信用卡用于歸還借款及日常消費(fèi)，經(jīng)農(nóng)行**支行多次催收仍不歸還。截止2019年6月14日止，牟某某欠款本金、利息及費(fèi)用共計(jì)人民幣人民幣185946.1元。

2019年6月21日，被告人牟某某已主動償還信用卡本金人民幣100000元，剩余利息及費(fèi)用人民幣85946.1元與中國農(nóng)業(yè)銀行利川支行簽訂了還款承諾書及還款計(jì)劃。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.農(nóng)行信用卡交易記、中國農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡催收登記簿、債務(wù)逾期催收通知書、中國農(nóng)業(yè)銀行金穗卡貸記卡申請表、通話詳單等書證；2.證人康某某、覃某某、謝某乙的證言；3.被告人牟某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人牟某某以非法占有為目的，在簽訂合同過程中以偽造的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，致使對方造成重大損失，數(shù)額達(dá)1100萬元；為謀取不正當(dāng)利益，給予公司的工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大；以非法占有為目的，惡意透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收仍不歸還，數(shù)額較大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第二款，第一百六十四條，第一百九十六條第四款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人牟某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省利川市人民法院

檢??察??員：??孫國智

鄭紅

2019年11月9日

附：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徲诶ㄊ?*巷**-**，電話1533581****。

2.案卷材料和證據(jù)9冊。