江西省南昌市青山湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

湖檢公訴刑訴〔2019〕411號

被告人熊某，男，1974年**月**日出生，身份證號碼3601021974********，漢族，大學(xué)本科文化，無業(yè)，家住江西省南昌市青山湖區(qū)**小區(qū)**棟**室。2018年9月19日因涉嫌騙取貸款罪被南昌市公安局青山湖分局刑事拘留，同年10月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由南昌市公安局青山湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由南昌市公安局青山湖分局偵查終結(jié)，以被告人熊某涉嫌騙取貸款罪，于2019年1月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，二次延長審查起訴期限各半個月，并分別于2019年2月25日、2019年5月10日退回補(bǔ)充偵查，同年6月10日重新受理。

經(jīng)依法審查查明：

1.2015年12月28日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某（已判決）虛構(gòu)**有限公司（以下簡稱“**公司”）與**有限公司的《柏戈斯瓷磚購貨合同》及制作“**公司”?虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交江西銀行股份有限公司象南支行（以下簡稱“象南支行”）申請取得人民幣500萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣500萬元。

2.2016年1月6日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)**有限公司（以下簡稱“**公司”）與南昌市青山湖區(qū)**建材經(jīng)營部?《采購合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交江西銀行股份有限公司象南支行（以下簡稱“象南支行”）申請取得人民幣500萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣500萬元。

3.2016年1月13日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)南昌**有限公司（以下簡稱“**公司”）與南昌市**有限公司的《木材購銷合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交江西銀行股份有限公司象南支行（以下簡稱“象南支行”）申請取得人民幣1000萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣1000萬元。

4.2016年2月4日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)南昌市**有限公司（以下簡稱“**公司”）與江西**有限公司的《采購合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交江西銀行股份有限公司象南支行（以下簡稱“象南支行”）申請取得人民幣1000萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣1000萬元。

5.2016年2月4日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)南昌市**有限公司（以下簡稱“**公司”）與南昌市**有限公司的《瓷磚采購合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交江西銀行股份有限公司象南支行（以下簡稱“象南支行”）申請取得人民幣1000萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣1000萬元。

6.2016年4月20日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)南昌**有限公司（以下簡稱“**公司”）與江西**有限公司《購銷合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交“象南支行”申請取得人民幣900萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣900萬元。

7.2016年4月27日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)南昌**有限公司（以下簡稱“**公司”）與江西省**有限公司《購銷合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交“象南支行”申請取得人民幣900萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣900萬元。

8.2016年7月19日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)南昌**有限公司（以下簡稱“**公司”）與南昌市**發(fā)展有限公司《棉紗購貨合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交“象南支行”申請取得人民幣900萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣900萬元。

9.2016年12月9日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)南昌**有限公司（以下簡稱“**公司”）與南昌市青山湖區(qū)**經(jīng)營部《木材購銷合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交“象南支行”申請取得人民幣1000萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣1000萬元。

10.2016年12月9日，為取得銀行貸款，被告人熊某伙同曾某某虛構(gòu)南昌**有限公司（以下簡稱“**公司”）與江西省**有限公司（以下簡稱“**公司”）《商品購銷合同》及制作“**公司”虛假的“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“利潤分配表”等貸款資料，一并提交“象南支行”申請取得人民幣1000萬元的貸款，至今尚未還貸，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣1000萬元。

2018年9月19日，被告人熊某到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、歸案經(jīng)過、財(cái)務(wù)報(bào)表、《購銷合同》、《流動資金借款合同》等書證；

2.證人鄧某某、溫某某、李某某、許某某、韓某某等的證言；

3.被告人熊某及同案曾某某的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人熊某伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款共計(jì)人民幣8700萬元，給銀行造成人民幣8700萬元的重大損失，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。同時，具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款規(guī)定之情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

江西省南昌市青山湖區(qū)人民法院

檢察官：徐慧

檢察官助理：郭文麗

??2019年7月24日

附：

1.被告人熊某現(xiàn)羈押于南昌市第一看守所。

2.案件拾玖冊、光盤貳張。