臺江縣人民檢察院

起?訴?書

臺檢公訴刑訴〔2019〕470號

被告人熊某某，曾用名熊某甲，性別：**男，**族苗族，1980年**月**日出生，居民身份證號碼5226301980********，****大專文化，貴州省臺江縣人，個(gè)體戶，住臺江縣**鎮(zhèn)**道**號。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪于2019年9月6日被臺江縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月18日被臺江縣公安局逮捕。本院于2019年11月18日決定對其取保候?qū)?，同日已交付公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。

本案由臺江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人熊某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年11月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2015年7月，被告人熊某某向貴陽銀行黔東南分行貸款90萬元，年利率為12%（月息1分），貸款用途為進(jìn)購貨物（習(xí)酒等）。熊某某從貴陽銀行黔東南分行貸得90萬元后，與張某某簽訂借款合同，將此筆貸款中的80萬元以3分月息高利轉(zhuǎn)貸給張某某，張某某用臺江車站附近華***樓整體二樓房屋抵押，雙方約定還款時(shí)間為三個(gè)月。熊某某分別于2015年7月29日、8月4日、8月5日將錢轉(zhuǎn)賬給張某某。因張某某到期未還款，張某某將該抵押物出售給田某某，2016年4月28日，經(jīng)熊某某、田某某、張某某三方協(xié)商，約定由田某某代張某某償還熊某某的80萬元借款以及利息19萬元，本息共99萬元。熊某某在此筆轉(zhuǎn)貸交易中獲利11.8萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、戶籍信息、銀行流水、轉(zhuǎn)賬憑證等書證；2.證人張某某、田某某等人的證言；3.被告人熊某某的供述與辯解等。

本院認(rèn)為，被告人熊某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人熊某某歸案后，能夠如實(shí)供述自己的罪行，屬于坦白，依法可以從輕處罰；被告人熊某某已經(jīng)退贓，在審查起訴階段認(rèn)罪認(rèn)罰并自愿簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》，且同意適用簡易程序，因此，建議判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣十一萬八千元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十三條、第一百七十四條、第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

臺江縣人民法院

檢察員：伍永棋

2019年12月2日

附：

????1.被告人熊某某取保候?qū)徲谂_江縣**鎮(zhèn)**道**號家中，聯(lián)系電話1880855****。

2.案卷材料叁冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各壹份。

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