永州市零陵區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

零檢公訴刑訴〔2019〕205號(hào)

被告人熊某甲，男性，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4329021963********，漢族，初中文化，永州市冷水灘區(qū)**局下崗工人，戶(hù)籍所在地湖南省永州市冷水灘區(qū)，住冷水灘區(qū)**路**號(hào)**棟**層**號(hào)。因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年3月14日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年3月14日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年10月18日被永州市公安局零陵分局逮捕；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2018年10月19日被永州市公安局冷水灘分局取保候?qū)彛灰蛏嫦臃赣匈J款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院決定，于2019年3月8日被永州市公安局冷水灘分局取保候?qū)彙?/span>

被告人蔣某某，男性，1964年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4329011964********，漢族，初中文化，個(gè)體戶(hù)，戶(hù)籍所在地湖南省永州市零陵區(qū)，住零陵區(qū)**路**路**號(hào)，因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年3月15日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年4月7日被永州市公安局零陵分局逮捕；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年4月11日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2019年3月6日被永州市公安局零陵分局解除取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院決定，于2019年3月8日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男性，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4329011975********，漢族，高中文化，務(wù)工人員，戶(hù)籍所在地湖南省永州市零陵區(qū)，住零陵區(qū)**村委**村**組。因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年3月21日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年4月7日被永州市公安局零陵分局逮捕；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年4月11日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)?；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2019年3月6日被永州市公安局零陵分局解除取保候?qū)彛灰蛏嫦臃赣匈J款詐騙罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院決定，于2019年3月8日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)彙?/span>

本案由永州市公安局零陵分局偵查終結(jié)，以被告人熊某甲、蔣某某、李某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年3月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害單位法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害單位法定代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年4月19日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年5月17日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年7月2日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月2日補(bǔ)查重報(bào)。期間，本院先后于2019年4月8日、6月18日、9月3日三次延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2009年初，被告人熊某甲經(jīng)黃某甲介紹，與被告人蔣某某相識(shí)。2009年1月份，熊某甲將“唐某某”（具體身份不詳，男，大約42、43歲的樣子，身高1.66左右，其臉部的額骨突出，中等個(gè)子）以做生意老板的身份，介紹給蔣某某相識(shí)。后熊某甲、“唐某某”以“想在零陵區(qū)城區(qū)租賃一個(gè)大一點(diǎn)的廠房及住房”為由，多次與蔣某某接觸熟悉。

在此之后，“唐某某”對(duì)蔣某某提出：他想用這一套租賃的房子在零陵區(qū)信用社貸款，只要蔣某某介紹、聯(lián)系信用社的熟悉人就行了，抵押貸款的假房產(chǎn)證和土地證由他去弄，事情成功之后，他會(huì)給蔣某某貸款數(shù)額20％的好處費(fèi)。為此，蔣某某答應(yīng)幫忙，后蔣某某又以此為由，邀請(qǐng)被告人李某某參加，并承諾給李某某貸款數(shù)額10％的好處費(fèi)。李某某答應(yīng)后，又通過(guò)何某某介紹，幫助“唐某某”到零陵區(qū)朝陽(yáng)信用社辦理抵押貸款。在此之后，“唐某某”通過(guò)提供偽造的房屋他項(xiàng)權(quán)證、國(guó)有土地使用證及虛假身份證、離婚證、施工合同復(fù)印件等資料，辦理了以租賃房屋冒充個(gè)人所有房屋的抵押貸款手續(xù)。為此，熊某甲還冒充項(xiàng)目經(jīng)理“張某某”為“唐某某”虛假證實(shí)貸款用途，騙取零陵區(qū)朝陽(yáng)信用社貸款核實(shí)組成員的信任，并于2009年2月26日順利獲得了貸款人民幣30萬(wàn)元。

蔣某某、李某某在得知貸款已辦好，且“唐某某”故意躲避他們的情況下，于2009年2月26日上午九時(shí)許，租了一臺(tái)面包車(chē)來(lái)到零陵區(qū)朝陽(yáng)信用社門(mén)口蹲守“唐某某”是否來(lái)取錢(qián)。當(dāng)天上午十時(shí)許，他們發(fā)現(xiàn)“唐某某”從朝陽(yáng)信用社里面出來(lái)后，將“唐某某”一起帶到零陵區(qū)百萬(wàn)莊的一家小旅館里，要求“唐某某”將騙得的貸款分15萬(wàn)元給他們二人。為此，“唐某某”將熊某甲約來(lái)見(jiàn)面商量，后在熊某甲的主持下，經(jīng)四人協(xié)商，“唐某某”將騙得的貸款分給熊某甲人民幣8萬(wàn)元，分給蔣某某、李某某各人民幣6.5萬(wàn)元。

案發(fā)后，被告人熊某甲于2017年3月13日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案；被告人蔣某某于2017年3月15日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案；2017年3月20日，公安民警將被告人李某某抓獲到案。李某某于2017年3月27日繳款給信用社人民幣6.5萬(wàn)元；蔣某某于2017年3月28日繳款給信用社人民幣6.5萬(wàn)元。熊某甲于2018年9月26日繳款給信用社人民幣17萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍證明、諒解書(shū)、現(xiàn)金繳款單等書(shū)證；2.證人何某某、熊某乙、黃某甲、易某甲、黃某乙、陳某某、易某乙的證言；3.被告人熊某甲、蔣某某、李某某的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄；5.審訊光盤(pán)。

本院認(rèn)為，被告人熊某甲、蔣某某、李某某以非法占有為目的，伙同他人編造虛假項(xiàng)目、以虛假的產(chǎn)權(quán)證明作抵押，騙取信用社貸款人民幣30萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第一、四項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，熊某甲起主要作用，系主犯，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款；蔣某某、李某某起輔助作用，系從犯，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

永州市零陵區(qū)人民法院

檢察官：唐引

2019年9月17日

附：

1.三被告人現(xiàn)均取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3.證人名單1份。