江西省共青城市人民檢察院

起?訴?書

共檢一部刑訴〔2020〕61號(hào)

被告人熊某某（曾用名熊某某）男，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3604261970********，漢族，高中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地共青城市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住共青城市**鄉(xiāng)**房。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月17日被共青城市公安局刑事拘留，同年6月19日延長(zhǎng)拘留期限至三十日；同年7月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被共青城市公安局逮捕。

本案由共青城市公安局偵查終結(jié)，以被告人熊某某涉嫌騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年10月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因案件復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2020年11月22日至同年12月6日）。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

自2009年2月至2018年9月間，被告人熊某某多次套取銀行資金高利轉(zhuǎn)貸他人，非法獲利131383.63元。具體事實(shí)分述如下：

1.2009年2月28日，被告人熊某某向德安農(nóng)村合作銀行共青支行貸款30萬元，年利率8.7%。同年3月4日，被告人熊某某將其中的10萬元以2分的月息借給張某某，借期一個(gè)月。后被告人熊某某收取利息2000元，扣除向銀行支付的利息，熊某某非法獲利1275元。

2.2014年3月28日，被告人熊某某向共青農(nóng)商行茶山支行貸款90萬元，年利率9.25%。同年5月6日，被告人熊某某將其中的40萬元與另行籌集的10萬元共50萬元以2分的月息借給吳某某。同年6月10日，吳某某還款20萬元，支付利息4000元。同年10月28日，吳某某還款30萬元，支付利息3萬元?？鄢桓嫒诵苣衬诚蜚y行支付的利息，熊某某非法獲利23311.13元。

3.2015年1月26日，被告人熊某某向共青農(nóng)商行茶山支行貸款90萬元，年利率10.8%。同年2月1日，被告人熊某某將其中的50萬元以3分的月息借給張某某，熊某某僅收取砍頭息1.5萬元?？鄢桓嫒诵苣衬诚蜚y行支付的利息，熊某某非法獲利10635元。

4.2016年2月2日，被告人熊某某向共青農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部貸款180萬元，年利率10.5%。同年2月3日，被告人熊某某將其中的10萬元以2分的月息借給李某某，借期一個(gè)月，熊某某收取利息2000元。同年2月4日，被告人熊某某將其中的50萬元以5.5分的月息借給東方國(guó)際項(xiàng)目部，后東方國(guó)際項(xiàng)目部在支付第一個(gè)月的利息后，之后的月息按5分支付。被告人熊某某在累計(jì)收取77500元的利息后，東方國(guó)際項(xiàng)目部于同年5月6日償還了借款本金50萬元?？鄢桓嫒诵苣衬诚蜚y行支付的利息，熊某某非法獲利65062.5元。

5.2018年4月29日，被告人熊某某向共青農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部貸款10萬元，年利率10.5%。同日，被告人熊某某將該筆貸款以2分的月息借給李某某，借期一個(gè)月，熊某某收取利息2000元?？鄢桓嫒诵苣衬诚蜚y行支付的利息，熊某某非法獲利1125元。

6.2018年9月6日，被告人熊某某向共青農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)發(fā)放兩筆貸款共計(jì)80萬元，年利率10.5%。同日，被告人熊某某將其中的75萬元與熊某乙等人籌集的75萬元一起以2.5分的月息借給袁某某。被告人熊某某在累計(jì)收取其名下的37500元的利息后，袁某某于同年11月6日至11月15日分三次償還了熊某某名下的全部借款本金及熊某乙等人名下的部分借款本金。扣除被告人熊某某向銀行支付的利息，熊某某非法獲利29975元。

被告人熊某某歸案后，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、歸案情況說明、貸款明細(xì)、銀行流水、無犯罪記錄證明、常住人口信息等書證；2.證人熊某甲、熊某乙、宋某某等人的證言；3.被告人熊某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人熊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人熊某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取銀行信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得131383.63元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人熊某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人熊某某承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)并愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人熊某某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金15萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

共青城市人民法院

檢察官：黃亞龍

檢察官助理：簡(jiǎn)曉平

2020年12月3日

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于永修縣看守所

2.案卷材料和證據(jù)壹拾陸冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份

?