德安縣人民檢察院　

起?訴?書

德檢一部刑訴〔2020〕38號(hào)　

　　被告人熊某某，男性，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼360427********，漢族，初中文化程度，在泉州市做家政行業(yè)，戶籍所在地江西省九江市共青城市**路**號(hào)**室。2013年4月，因犯信用卡詐騙罪，被共青城市人民法院判處拘役六個(gè)月，緩刑一年；2017年，因涉嫌詐騙罪，被黃梅縣公安局取保候?qū)彛?019年3月，因犯容留、介紹賣淫罪，被共青城市人民法院判處有期徒刑九個(gè)月。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月16日被德安縣公安局刑事拘留，同年4月14日被德安縣公安局依法取保候?qū)彙?/span>因涉嫌騙取貸款罪，2020年2月27日經(jīng)本院決定對(duì)其取保候?qū)?，同日由德安縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由德安縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)偵查終結(jié)，以被告人熊某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

本院于2020年1月8日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月5日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年3月4日第一次延長(zhǎng)審查起訴期限十五日，自2020年3月6日至2020年3月20日。本院于2020年3月20日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月23日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年5月20日第二次延長(zhǎng)審查起訴期限十五日，自2020年5月24日至2020年6月7日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2013年5月，被告人熊某某找到**車行欲以按揭貸款的方式購(gòu)買奧迪A4轎車，由于其征信不良不能辦理貸款，便找到被告人張某某（已判決），要以張某某名義購(gòu)買，并對(duì)張某某承諾貸款及利息由其歸還。張某某答應(yīng)后，被告人熊某某為使貸款順利通過審核，授意張某某、李某甲以夫妻的名義去辦理貸款手續(xù)，實(shí)際張某某與李某甲都是未婚。后張某某與李某甲以夫妻名義在銀行辦理貸款手續(xù)和簽字，其中李某甲是以其弟李某乙的名義簽字。2013年6月9日，該筆貸款（貸款本金40萬元，還款周期36期，每月按揭款11000元）通過銀行審核，被告人熊某某也獲得貸款并購(gòu)買了一輛奧迪車（贛G****銀灰色奧A4)。被告人熊某某在還款幾個(gè)月后于2013年9月19日就未對(duì)該筆貸款償還，經(jīng)銀行工作人員多次催收后僅償還本金50000元，后一直未還款。截止2018年1月29日，欠貸款本金182678.82元、利息80000元。張某某家屬在2018年3月29日代為歸還贓款4萬元予銀行。另查明：被告人熊某某于2015年在湖北省黃梅縣用該車抵押詐騙并被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)取保候?qū)?，該車輛在詐騙案發(fā)生前，被被告人熊某某變賣。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：接受刑事案件登記表、立案決定書、基本情況表、抓獲經(jīng)過、德安縣農(nóng)業(yè)銀行報(bào)案材料、接受證據(jù)清單及材料、羅某甲、羅某乙判決書、調(diào)取證據(jù)通知書及材料、情況說明、張某某刑事文書、戶籍證明、刑事判決書、情況說明等；2.證人證言：證人張某某（已判決）、羅某甲、田某某、李某乙的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人熊某某的供述與辯解；4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人熊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人熊某某使用虛假的證明文件騙取銀行貸款，拒不償還貸款，且數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人熊某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣三萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一、二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

德安縣人民法院　

檢察員：管榮勛

2020年6月4日　

附：

1.被告人熊某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料四冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份；

5.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。