嘉峪關市人民檢察院

起?訴?書

嘉檢公訴刑訴〔2017〕5號

被告人熊某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號碼1201031976********，漢族，大學本科文化程度，原系平安銀行天津分行**支行市場部客戶經(jīng)理，現(xiàn)系平安銀行天津**分行營業(yè)部室經(jīng)理，戶籍所在地天津市**區(qū)**號**，住天津市**區(qū)**號**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)嘉峪關市公安局決定，于2016年6月24日被取保候審。2017年9月27日，經(jīng)本院決定被取保候審。

辯護人席賢平，天津津聯(lián)律師事務所律師。

本案由嘉峪關市公安局偵查終結，以被告人熊某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2017年3月15日移送本院審查起訴。本院受理后，于2017年3月17日已告知被告人有權委托辯護人，已依法訊問被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間于2017年4月16日、6月29日、9月14日延長審查起訴期限半個月，于2017年4月28日、7月13日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2017年5月28日、8月13日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2014年9月，**煤炭銷售有限公司（以下簡稱“**公司”）向平安銀行股份有限公司天津分行**支行（以下簡稱“平安銀行天津分行”）申請4億元綜合授信額度業(yè)務，**公司法定代表人王某某（另案起訴）聯(lián)系時任中國銀行股份有限公司**分行（以下簡稱“中行**分行”）行長鄧某某（另案起訴），以中行**分行名義為該筆業(yè)務提供虛假的借款保函。時任平安銀行天津分行**支行市場部客戶經(jīng)理熊某某系該筆業(yè)務的主辦客戶經(jīng)理，其在該筆業(yè)務貸前盡職調(diào)查環(huán)節(jié)，對**公司的主體資格、財務狀況未進行詳實的調(diào)查，未履行對貸款調(diào)查的合法性、真實性、有效性的審查工作職責，在**公司提交的企業(yè)基礎資料存在造假的情形下，對信貸風險、授信業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量進行錯誤的分析，做出同意給予**公司綜合授信額度人民幣4億元的結論。同時，被告人熊某某在2014年12月5日赴中行**分行面簽借款保函和中國銀行股份有限公司甘肅省分行（以下簡稱“中行甘肅省分行”）針對該筆業(yè)務的授信批復的過程中，未能認真審核中行**分行是否取得中行甘肅省分行的業(yè)務授權，也未對中行**分行的印章真?zhèn)芜M行核實，在中行**分行未取得中行甘肅省分行針對該筆業(yè)務擔保授權的情況下，被告人熊某某與鄧某某面簽了以中行**分行名義出具的為平安銀行天津分行該筆業(yè)務承擔擔保責任的虛假的借款保函。并且在2015年2月25日赴**市面簽中行甘肅省分行針對該筆業(yè)務的授信批復過程中，未按照規(guī)定在中行**分行營業(yè)場所取得該授信批復，未當場見證鄧某某在授信批復上加蓋中行**分行公章的情況下，被告人熊某某與已被免去中行**分行行長職務的鄧某某面簽了偽造的中行甘肅省分行的授信批復。致使被告人王某某、馬某某、鄧某某等人使用偽造的**公司企業(yè)基礎資料、中行甘肅省分行授信批復和虛假的中行**分行借款保函從平安銀行天津分行騙取貸款8500萬元，到期未能還款。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：平安銀行天津分行金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、各崗位職責、《平安銀行對公授信法律文書面簽管理操作指引》、中行甘肅省分行業(yè)務授權情況說明及2013、2014年年度機構基本授權書等；

2.證人證言：證人王某甲、徐某某等15人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人熊某某、王某某、馬某某、鄧某某等人的供述和辯解；

4.鑒定意見：中行**分行印章印文的鑒定意見；

????5.電子數(shù)據(jù)：公安機關提取的被告人熊某某、王某某、馬某某等人所使用的電子郵箱中的電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人熊某某作為銀行工作人員，在承辦貸款業(yè)務期間，未履行對貸款調(diào)查合法性、真實性、有效性的審查工作職責，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

嘉峪關市中級人民法院

????????????????????????????????檢察員：尹杰

???????????????????????????????2017年9月27日

附：

1.被告人熊某某現(xiàn)被取保候審于天津市**區(qū)，聯(lián)系電話：1392088****；

2.刑事偵查卷捌冊。