嘉峪關(guān)市人民檢察院

起?訴?書

嘉檢公訴刑訴〔2017〕5號(hào)

被告人熊某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1201031976********，漢族，大學(xué)本科文化程度，原系平安銀行天津分行**支行市場(chǎng)部客戶經(jīng)理，現(xiàn)系平安銀行天津**分行營(yíng)業(yè)部室經(jīng)理，戶籍所在地天津市**區(qū)**號(hào)**，住天津市**區(qū)**號(hào)**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)嘉峪關(guān)市公安局決定，于2016年6月24日被取保候?qū)彙?017年9月27日，經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人席賢平，天津津聯(lián)律師事務(wù)所律師。

本案由嘉峪關(guān)市公安局偵查終結(jié)，以被告人熊某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2017年3月15日移送本院審查起訴。本院受理后，于2017年3月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已依法訊問被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間于2017年4月16日、6月29日、9月14日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，于2017年4月28日、7月13日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2017年5月28日、8月13日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2014年9月，**煤炭銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）向平安銀行股份有限公司天津分行**支行（以下簡(jiǎn)稱“平安銀行天津分行”）申請(qǐng)4億元綜合授信額度業(yè)務(wù)，**公司法定代表人王某某（另案起訴）聯(lián)系時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司**分行（以下簡(jiǎn)稱“中行**分行”）行長(zhǎng)鄧某某（另案起訴），以中行**分行名義為該筆業(yè)務(wù)提供虛假的借款保函。時(shí)任平安銀行天津分行**支行市場(chǎng)部客戶經(jīng)理熊某某系該筆業(yè)務(wù)的主辦客戶經(jīng)理，其在該筆業(yè)務(wù)貸前盡職調(diào)查環(huán)節(jié)，對(duì)**公司的主體資格、財(cái)務(wù)狀況未進(jìn)行詳實(shí)的調(diào)查，未履行對(duì)貸款調(diào)查的合法性、真實(shí)性、有效性的審查工作職責(zé)，在**公司提交的企業(yè)基礎(chǔ)資料存在造假的情形下，對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)、授信業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行錯(cuò)誤的分析，做出同意給予**公司綜合授信額度人民幣4億元的結(jié)論。同時(shí)，被告人熊某某在2014年12月5日赴中行**分行面簽借款保函和中國(guó)銀行股份有限公司甘肅省分行（以下簡(jiǎn)稱“中行甘肅省分行”）針對(duì)該筆業(yè)務(wù)的授信批復(fù)的過程中，未能認(rèn)真審核中行**分行是否取得中行甘肅省分行的業(yè)務(wù)授權(quán)，也未對(duì)中行**分行的印章真?zhèn)芜M(jìn)行核實(shí)，在中行**分行未取得中行甘肅省分行針對(duì)該筆業(yè)務(wù)擔(dān)保授權(quán)的情況下，被告人熊某某與鄧某某面簽了以中行**分行名義出具的為平安銀行天津分行該筆業(yè)務(wù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的虛假的借款保函。并且在2015年2月25日赴**市面簽中行甘肅省分行針對(duì)該筆業(yè)務(wù)的授信批復(fù)過程中，未按照規(guī)定在中行**分行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所取得該授信批復(fù)，未當(dāng)場(chǎng)見證鄧某某在授信批復(fù)上加蓋中行**分行公章的情況下，被告人熊某某與已被免去中行**分行行長(zhǎng)職務(wù)的鄧某某面簽了偽造的中行甘肅省分行的授信批復(fù)。致使被告人王某某、馬某某、鄧某某等人使用偽造的**公司企業(yè)基礎(chǔ)資料、中行甘肅省分行授信批復(fù)和虛假的中行**分行借款保函從平安銀行天津分行騙取貸款8500萬元，到期未能還款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：平安銀行天津分行金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、各崗位職責(zé)、《平安銀行對(duì)公授信法律文書面簽管理操作指引》、中行甘肅省分行業(yè)務(wù)授權(quán)情況說明及2013、2014年年度機(jī)構(gòu)基本授權(quán)書等；

2.證人證言：證人王某甲、徐某某等15人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人熊某某、王某某、馬某某、鄧某某等人的供述和辯解；

4.鑒定意見：中行**分行印章印文的鑒定意見；

????5.電子數(shù)據(jù)：公安機(jī)關(guān)提取的被告人熊某某、王某某、馬某某等人所使用的電子郵箱中的電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人熊某某作為銀行工作人員，在承辦貸款業(yè)務(wù)期間，未履行對(duì)貸款調(diào)查合法性、真實(shí)性、有效性的審查工作職責(zé)，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

嘉峪關(guān)市中級(jí)人民法院

????????????????????????????????檢察員：尹杰

???????????????????????????????2017年9月27日

附：

1.被告人熊某某現(xiàn)被取保候?qū)徲谔旖蚴?*區(qū)，聯(lián)系電話：1392088****；

2.刑事偵查卷捌冊(cè)。