東陽市人民檢察院

起?訴?書

東檢公訴刑訴〔2019〕607號

被告人潘某姣，女，1947年**月**日出生，居民身份證號碼3307241947********，漢族，小學文化，住浙江省東陽市**街道**幢**號。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2015年6月1日被東陽市公安局刑事拘留，同年7月3日被東陽市公安局變更強制措施為取保候?qū)彛?016年7月1日被我院取保候?qū)彙?

本案由東陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某姣涉嫌非法吸收公眾存款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2015年12月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2015年12月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2016年1月14日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2016年2月14日補查重報；本院于2016年3月29日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2016年4月25日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2011年11月15日，被告人潘某姣以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，通過浙江**集團控股有限公司（下稱**集團公司）融資部職員蔣某甲，聯(lián)系**集團公司下屬的浙江中帝塑膠有限公司（下稱中帝塑膠公司）負責融資的職員俞某某，以中帝塑膠公司采購塑料粒子的名義，以其兒子虞某某、兒媳周某某名下的東陽市白云街道樟苑巷11幢2號房產(chǎn)作抵押擔保，向金華市成泰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司婺城支行貸款人民幣240萬元。該款貸出后以潘某姣個人名義出借給**公司資金部收取利息收益。貸款一年到期后又于2012年11月8日、2013年11月11日、2014年11月11日重新辦理了借貸手續(xù)。直至案發(fā)，該筆貸款資金尚未歸還銀行。

經(jīng)查，2011年11月16日至同年11月26日潘某姣從**公司資金部獲取利息收益13333.33元，?2012年、2013年、2014年分別獲取利息收益48萬元、?58.72萬元、?37.89萬元。，

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、抓獲經(jīng)過、借款申請書、抵押借款合同等書證：

2.證人俞某某、蔣某甲、蔣某乙等的證言：

3.被告人潘某姣的供述與辯解。

本院認為，被告人潘某姣以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

東陽市人民法院

檢察員：鄭曉丹

2019年7月16日

附：

????1.被告人潘某姣現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼√帯?/span>

2.案卷材料和證據(jù)4冊。

3.適用簡易程序建議書1份。