海南省瓊海市人民檢察院　

起?訴?書

瓊海檢一刑訴〔2020〕Z253號(hào)　

被告人潘某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4600031994********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，出生地儋州市，戶籍所在地儋州市**鎮(zhèn)**街**號(hào)，現(xiàn)住戶籍所在地。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月17日被瓊海市公安局刑事拘留，因患有嚴(yán)重疾病不宜羈押，于2020年4月18日被瓊海市公安局取保候?qū)彙?020年7月23日經(jīng)本院決定，由瓊海市公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人王可淦，海南法立信（瓊海）律師事務(wù)所律師。

被告人沈慶泉，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4600031990********，漢族，中專文化程度，務(wù)農(nóng)，出生地儋州市，戶籍所在地儋州市**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村**號(hào),現(xiàn)住戶籍所在地。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月17日被瓊海市公安局刑事拘留，2020年5月22日被瓊海市公安局取保候?qū)彛?020年8月21日經(jīng)本院決定逮捕，于次日被瓊海市公安局執(zhí)行。

辯護(hù)人顏彥，山東國杰（瓊海）律師事務(wù)所律師。

被告人黎某某，男，1998年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4600031998********，漢族，初中文化程度，從事汽車銷售，出生地儋州市，戶籍所在地儋州市**鎮(zhèn)**居委會(huì)**路**號(hào),現(xiàn)住戶籍所在地。因涉嫌詐騙罪，2020年4月17日被瓊海市公安局刑事拘留，2020年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被瓊海市公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人高瓊蘭，海南法立信（瓊海）律師事務(wù)所律師。

本案由瓊海市公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某某、沈慶泉黎某某涉嫌詐騙罪，于2020年7月22日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年7月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年7月22日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2020年8月22日至2020年9月22日）。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人潘某某因欠了十幾萬元的外債無力償還，且受疫情影響而失業(yè)，其便想通過賺快錢來緩解經(jīng)濟(jì)壓力。在某日與被告人沈慶泉吃飯時(shí)聊到從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能賺快錢，于是二人一拍即合決定通過虛構(gòu)辦理貸款實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。為了在實(shí)施詐騙期間方便日常生活、降低被查的風(fēng)險(xiǎn)，被告人潘某某便邀請(qǐng)被告人黎某某加入，由被告人黎某某負(fù)責(zé)租車、訂房、買菜做飯等后勤工作，而被告人黎某某明知二人為實(shí)施詐騙仍愿意提供幫助并抱著學(xué)習(xí)詐騙技術(shù)的目的加入該團(tuán)伙中。

因疫情防控期間全省大部分地方尚未解封，被告人潘某某在“途家”APP上查詢發(fā)現(xiàn)瓊海市博鰲鎮(zhèn)可以訂房入住，三人商量后決定來瓊海市博鰲鎮(zhèn)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并事先準(zhǔn)備好作案使用的工具（2部東芝牌筆記本電腦、2部老人機(jī)、2部OPPO智能手機(jī)），于2020年3月17日，由被告人黎某某聯(lián)系租車司機(jī)符某某，將三人從儋州市那大鎮(zhèn)載至瓊海市博鰲鎮(zhèn)。來到瓊海市博鰲鎮(zhèn)后，被告人黎某某提供自己的身份證件先后在金色港灣小區(qū)、邸諾共享公寓、金色鰲苑小區(qū)等地租住，為三人實(shí)施詐騙提供場(chǎng)所，同時(shí)負(fù)責(zé)解決三人的食宿問題，期間的生活開銷由被告人潘某某、沈慶泉二人共同承擔(dān)。被告人潘某某、沈慶泉?jiǎng)t會(huì)在入住后將購買的筆記本電腦、手機(jī)等工具安裝擺放在租住的房間內(nèi)，同時(shí)在網(wǎng)上大量購買貸款人的信息（包括貸款人姓名、聯(lián)系方式、貸款機(jī)構(gòu)、貸款額度，每個(gè)貸款人信息約15-20元人民幣）、手機(jī)卡、QQ賬號(hào)，還在博鰲鎮(zhèn)購買了2部老人手機(jī)，通過撥打電話以及QQ聊天的形式，假冒金融機(jī)構(gòu)工作人員虛構(gòu)可以辦理貸款業(yè)務(wù)的事實(shí)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，系實(shí)施詐騙的主要行為人。

被告人潘某某、沈慶泉各自使用1部東芝牌筆記本電腦，而4部老人機(jī)以及2部OPPO智能手機(jī)均為其二人交叉共同使用。在著手實(shí)施詐騙時(shí)，先將購買的手機(jī)卡安裝到老人機(jī)上，然后使用老人機(jī)撥打貸款人信息的聯(lián)系電話詢問對(duì)方是否需要辦理貸款，一旦對(duì)方有意辦理貸款，便提供一個(gè)冒充貸款客服的QQ賬號(hào)讓被害人添加為好友進(jìn)行詳談。被害人添加QQ好友后，便在2部OPPO智能手機(jī)或筆記本電腦上登錄被害人所添加的QQ賬號(hào)，冒充“浙江**銀行股份有限公司”的客服人員與被害人進(jìn)行聯(lián)系，要求被害人提供本人的身份信息以及聯(lián)系方式和居住地址查詢貸款額度，與被害人約定好可貸款的額度以及貸款利息、還款方式，并且通過在網(wǎng)上搜索下載一份關(guān)于“浙江**銀行的貸款合同”進(jìn)行編輯之后發(fā)送給被害人，誘使被害人信以為真。之后便告知被害人需要先交納保證金或是辦理一份保險(xiǎn)業(yè)務(wù)才能夠正常辦理貸款，接著被告人潘某某、沈慶泉會(huì)在網(wǎng)上聯(lián)系負(fù)責(zé)洗錢的人員“恭喜**”（QQ號(hào)碼：95444****）提供收款的銀行賬戶并轉(zhuǎn)發(fā)給被害人，要求被害人將錢打到指定的賬戶上。被害人將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶后，被告人潘某某、沈慶泉又以被害人未按要求轉(zhuǎn)賬、銀行流水不足、系統(tǒng)故障等理由再次要求被害人轉(zhuǎn)賬到指定的銀行賬戶上，在實(shí)施詐騙得逞之后，便將被害人QQ拉黑刪除好友。主要犯罪事實(shí)如下：

1.2020年3月18日12時(shí)許，被害人梁某某接到手機(jī)號(hào)碼1828760****打來的電話，詢問其是否需要辦理貸款，并讓被害人添加QQ號(hào)181177****進(jìn)行詳談。被害人梁某某使用自己的QQ號(hào)176526****添加了QQ號(hào)181177****為好友進(jìn)行對(duì)話，該QQ號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)了一份貸款合同給被害人梁某某填寫。被害人梁某某將該合同填寫完發(fā)給對(duì)方后，就接到一個(gè)手機(jī)號(hào)碼為1594355****自稱客服經(jīng)理的電話，對(duì)方以辦理貸款需要購買保險(xiǎn)、轉(zhuǎn)賬備注錯(cuò)誤銀行無法識(shí)別、銀行流水不夠等理由，要求被害人梁某某向其指定的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬。被害人梁某某便通過自己的中國工商銀行賬戶（62122611100********）向?qū)Ψ街付ǖ闹袊]政儲(chǔ)蓄銀行賬戶（戶名：陳某乙，卡號(hào)：62179943300********）兩次轉(zhuǎn)款8000元人民幣、向?qū)Ψ降闹袊ど蹄y行賬戶（戶名：陳某乙，卡號(hào)：62220315120********）兩次轉(zhuǎn)款30000元人民幣。轉(zhuǎn)賬成功后對(duì)方告知兩小時(shí)內(nèi)會(huì)下款，而后被害人梁某某聯(lián)系對(duì)方時(shí)發(fā)現(xiàn)自己已被拉黑，至此被害人梁某某共被詐騙38000元人民幣。

2.2020年3月22日9時(shí)許，被害人張某甲接到號(hào)碼為1335325****打來的電話，告知被害人張某甲其貸款申請(qǐng)已通過，讓其添加QQ號(hào)183353****進(jìn)行聊天。被害人張某甲信以為真，使用自己的QQ號(hào)103086****添加了QQ號(hào)183353****為好友。該QQ號(hào)183353****查詢了被害人張某甲的個(gè)人信息，告知被害人張某甲可以辦理5萬元的貸款。被害人張某甲同意辦理后，對(duì)方便將一份“浙江**銀行股份有限公司”的貸款合同轉(zhuǎn)發(fā)給被害人張某甲確認(rèn)，經(jīng)被害人張某甲對(duì)合同內(nèi)容確認(rèn)無誤，對(duì)方便以貸款需要其交納保證金、刷流水等方式來完成，接著張某甲便通過自己的中國建設(shè)銀行賬戶（62170038500********）先后四次向?qū)Ψ街付ǖ闹袊ㄔO(shè)銀行賬戶（戶名：段某某，卡號(hào)：62170071400********）轉(zhuǎn)賬共計(jì)28000元人民幣，資金到賬后便將被害人張某甲的QQ號(hào)碼拉黑，至此被害人張某甲共被詐騙28000元人民幣。

3.2020年3月28日10時(shí)許，被害人隋某某在今日頭條網(wǎng)頁找到一個(gè)貸款鏈接點(diǎn)擊進(jìn)去后彈出了一個(gè)QQ號(hào)195871****，被害人隋某某便使用自己的QQ號(hào)197933****添加了QQ號(hào)195871****進(jìn)行聊天。該QQ號(hào)將一個(gè)QQ號(hào)66442****的推送給被害人隋某某，于是被害人隋某某添加了QQ號(hào)66442****（昵稱“浙江**銀行股份有限公司”），接著有一個(gè)號(hào)碼為1894602****的電話打過來，電話里的人自稱翁軻，南方口音，詢問被害人隋某某是否需要辦理貸款，被害人隋某某提出需要貸款5萬元，隨后收到QQ號(hào)66442****的發(fā)來信息，系自稱翁軻的男子的照片和身份證照片，被害人隋某某信以為真。對(duì)方便先后以辦理貸款需要先辦理陽光保險(xiǎn)、轉(zhuǎn)賬未備注其姓名無法識(shí)別、銀行流水不夠?yàn)橛?，要求被害人隋某某轉(zhuǎn)錢到其指定的銀行賬戶上，被害人隋某某便通過自己的建設(shè)銀行賬戶（62170022800********）向?qū)Ψ街付ǖ膹V發(fā)銀行賬戶（戶名：何某某，賬號(hào)：62146221210********）轉(zhuǎn)賬共計(jì)33000元人民幣，但對(duì)方以激活身份為由再次向被害人要求轉(zhuǎn)錢到指定賬戶，被害人隋某某經(jīng)多次操作沒有成功，后向建行95533客服詢問后才知被騙，至此被害人隋某某共被詐騙33000元人民幣。

4.2020年4月14日12時(shí)53分，被害人李某甲接到1780049****的手機(jī)號(hào)碼打來的電話，一名姓蔡的客服詢問其是否需要辦理貸款，并讓其添加QQ號(hào)61775****進(jìn)行詳談。被害人李某甲便使用自己的QQ號(hào)添加了對(duì)方的QQ號(hào)61775****為好友就貸款的事項(xiàng)進(jìn)行詳談，商定貸款金額后，對(duì)方以辦理貸款需要先辦理一份陽光保險(xiǎn)為由，要求被害人李某甲轉(zhuǎn)4000元到其指定的銀行賬號(hào)上辦理陽光保險(xiǎn)。被害人李某甲便通過自己的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶（尾號(hào)為6371）向?qū)Ψ街付ǖ闹行陪y行賬戶（戶名：張某乙，卡號(hào)：62177318********）轉(zhuǎn)了4000元人民幣；接著對(duì)方又以轉(zhuǎn)賬未備注其姓名導(dǎo)致系統(tǒng)無法識(shí)別下款失敗為由，再次要求被害人李某甲重新轉(zhuǎn)賬4000元，于是被害人李某甲又通過自己的中國農(nóng)業(yè)銀行卡（銀行卡的尾號(hào)為6371）向?qū)Ψ街付ǖ闹行陪y行賬戶（戶名：張某乙，卡號(hào)：62177318********）轉(zhuǎn)了4000元人民幣，而后對(duì)方再次以各種理由要求轉(zhuǎn)款時(shí)，被害人察覺不對(duì)，便沒有再繼續(xù)轉(zhuǎn)款，至此被害人李某甲共被詐騙8000元人民幣。

5.2020年4月14日16時(shí)許，被害人陳某甲接到1780049****的手機(jī)號(hào)碼打來的電話，并詢問其是否需要辦理貸款，并讓被害人添加QQ號(hào)61775****進(jìn)行詳談。陳某甲便使用自己的QQ號(hào)62330****添加了QQ號(hào)61775****為好友，隨后潘某某、雙方商定貸款金額后，對(duì)方便以辦理貸款需要購買一份4000元的信貸保險(xiǎn)由要求被害人陳某甲向指定的銀行賬戶轉(zhuǎn)款。接著被害人陳某甲便通過自己的云閃付賬戶（1375895****）向?qū)Ψ街付ǖ闹袊r(nóng)業(yè)銀行賬戶（戶名：李某乙，卡號(hào)：62284803895********）轉(zhuǎn)賬4000元人民幣，對(duì)方又以被害人陳某甲的銀行流水不夠需要做銀行流水、轉(zhuǎn)賬未備注其姓名導(dǎo)致系統(tǒng)無法識(shí)別為由，要求被害人陳某甲再次轉(zhuǎn)賬向指定賬戶轉(zhuǎn)款，隨后被害人陳某甲便通過自己的支付寶賬號(hào)（54950****@qq.com）兩次向?qū)Ψ街付ǖ闹袊ど蹄y行賬戶（戶名：李某乙，卡號(hào)：62220312080********）分別轉(zhuǎn)賬5000元、4000元人民幣，轉(zhuǎn)款后被害人陳某甲發(fā)現(xiàn)貸款沒有到賬于是報(bào)警，至此被害人陳某甲共被詐騙13000元人民幣。

6.2020年4月16日12時(shí)許，被害人邱某某接到1781224****、1726115****的手機(jī)號(hào)碼打來的電話，詢問其是否需要辦理貸款，讓其添加QQ號(hào)116558****進(jìn)行詳談。被害人邱某某便使用自己的QQ號(hào)碼添加了QQ號(hào)116558****為好友，商定好貸款事項(xiàng)后，對(duì)方便以貸款需要交納保證金，并承諾放款的時(shí)候保證金一并退還為由，要求被害人邱某某向指定賬戶轉(zhuǎn)款4000元。于是被害人邱某某便通過自己的中國建設(shè)銀行賬戶（62170044700********）向?qū)Ψ街付ǖ钠桨层y行賬戶（戶名：零某某，卡號(hào)：62305800002********）轉(zhuǎn)賬4000元人民幣。對(duì)方又以系統(tǒng)出故障為由，要求被害人邱某某再次向指定賬戶轉(zhuǎn)賬4000元人民幣，隨后被害人邱某某便通過自己的另一個(gè)中國建設(shè)銀行賬戶（62270044792********）再次向?qū)Ψ街付ǖ闹袊y行賬戶（戶名：羅某某，卡號(hào)：62220312080********）轉(zhuǎn)賬4000元人民幣。而后由于貸款一直未到賬，被害人邱某某通過QQ、電話聯(lián)系對(duì)方未被回應(yīng)，至此被害人邱某某共被詐騙8000元人民幣。

7.2020年4月16日15時(shí)許，被害人楊某某接到1781224****的手機(jī)號(hào)碼打來的電話，詢問其是否需要辦理貸款，讓其添加QQ號(hào)116558****進(jìn)行詳談。被害人楊某某便使用自己的QQ號(hào)165010****添加了QQ號(hào)116558****為好友，雙方商定貸款的事項(xiàng)后，被告人潘某某、沈慶泉便以辦理貸款需要繳納保險(xiǎn)金為由，要求被害人楊某某向指定賬戶轉(zhuǎn)款4000元，但被害人沒有轉(zhuǎn)款，對(duì)方便打電話威脅如果不交就以騙貸起訴被害人。于是被害人楊某某便通過自己的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶（62305210000********）向?qū)Ψ街付ǖ钠桨层y行賬戶（戶名：零某某，卡號(hào)：62305800002********）轉(zhuǎn)賬4000元人民幣，對(duì)方又以系統(tǒng)出故障為由，要求被害人楊某某再次向指定賬戶轉(zhuǎn)款4000元人民幣，被害人楊某某通過自己的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶（62305210000********）再次向?qū)Ψ街付ǖ闹袊y行賬戶（戶名：羅某某，卡號(hào)：62220312080********）轉(zhuǎn)賬4000元人民幣，而后被害人多次發(fā)信息、打電話都沒有回復(fù)，至此被害人楊某某共被詐騙8000元人民幣。

另查明，2020年4月16日21時(shí)，被告人潘某某、沈慶泉、黎某某在瓊海市博鰲鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**房被公安機(jī)關(guān)抓獲，現(xiàn)場(chǎng)扣押到筆記本電腦、手機(jī)、手機(jī)卡等物品。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：筆記本電腦、手機(jī)、電話卡照片；

2.書證：受案登記表、立案決定書、拘留證、逮捕證、取保候?qū)彌Q定書、常住人口查詢、到案經(jīng)過、手機(jī)截圖、銀行交易流水、扣押清單、辦案說明等；

3.證人證言：符某某、鐘某某、李某丙、沈某某、郭某某、潘某某的證言；

4.被害人陳述：梁某某、張某甲、隋某某、李某甲、陳某甲、邱某某、楊某某的陳述；

5.被告人供述與辯解：潘某某、沈慶泉、黎某某的供述與辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄、電子物證提取報(bào)告；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：東芝筆記本電腦、OPPO智能手機(jī)電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黎某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人潘某某、沈慶泉以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員虛構(gòu)可以辦理貸款的事實(shí)多次實(shí)施詐騙，共騙取7名被害人136000元人民幣，數(shù)額巨大，被告人黎某某明知潘某某、沈慶泉實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍為其提供幫助，三人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某某、沈慶泉在共同犯罪中起主要作用，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條，是主犯。被告人黎某某在共同犯罪中起次要作用，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人黎某某能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，是坦白，依法可以從輕處罰。被告人黎某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。綜上，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

瓊海市人民法院

????????????????????????????????????????????????檢??察??官：蒙勁松

????????????????????????????????????????????????檢察官助理：鄧克峰

??????????????????????????????????????????????????????2020年10月22日

　

????附：1.被告人沈慶泉、黎某某現(xiàn)被羈押于瓊海市看守所；

??????????被告人潘某某現(xiàn)被取保候?qū)徲?/span>儋州市**鎮(zhèn)**街

??????????**號(hào)，聯(lián)系電話1818464****；

??2.案卷材料陸卷，散件壹份；

??3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》《量刑建議書》各壹份；

??4.隨案移送涉案財(cái)物：被扣押的物證電腦、手機(jī)、

????手機(jī)卡等物品現(xiàn)保存于瓊海市公安局。