福州市臺(tái)江區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

臺(tái)檢一部刑訴〔2020〕90號(hào)　

????被告人潘某，女，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501031980********，漢族，大學(xué)文化程度，無固定職業(yè)，戶籍所在地福建省福州市臺(tái)江區(qū)**路**號(hào)**單元。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月21日被福州市公安局臺(tái)江分局刑事拘留，同年12月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由福州市公安局臺(tái)江分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人盧健、鄒聰，北京大成（福州）律師事務(wù)所律師。

本案由福州市公安局臺(tái)江分局偵查終結(jié)，以被告人潘某涉嫌詐騙罪，于2020年2月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人享有的訴訟權(quán)利、有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月至2017年7月間，被告人潘某多次虛構(gòu)事由，以偽造的房產(chǎn)證為抵押，騙取被害人陳某某、李某某借款、投資款。

1、2014年12月被告人潘某隱瞞其名下**大廈**室已抵押的事實(shí)，偽造了**大廈**室產(chǎn)權(quán)證，并以此為擔(dān)保，虛構(gòu)開發(fā)樓盤事由向陳某某、李某某借款200萬元，約定每月利息4萬元；

2、2015年7月被告人潘某虛構(gòu)了**花園**號(hào)樓**室的房產(chǎn)并偽造了相應(yīng)的房產(chǎn)證，以此為抵押向陳某某、李某某借款100萬元，約定每月利息2萬元；

3、2017年7月，被告人潘某再次以偽造的**大廈**室房產(chǎn)證為擔(dān)保，虛構(gòu)事由向陳某某借了30萬，每月利息6千元。

4、2016年6月，被告人潘某虛構(gòu)投資項(xiàng)目，騙取被害人陳某某投資20萬元，至今未分紅。

5、2017年4月，被告人潘某虛構(gòu)融資事由，騙取被害人陳某某投資20萬元，至今未分紅。

之后，被告人潘某在無償還能力下，每年與被害人陳某某、李某某重新簽訂借款合同，仍繼續(xù)延用偽造的房產(chǎn)證做擔(dān)保，以出具借條、簽訂借款合同的形式騙取李某某、陳某某的信任，持續(xù)占有錢款。2018年中旬，被告人潘某未再支付利息并與被害人失聯(lián)。經(jīng)查，被告人潘某用于抵押的兩本房產(chǎn)證均系偽造，其將上述人民幣370萬元用于炒貴金屬、原油和返還利息。經(jīng)審計(jì)，至立案前，扣除被告人潘某已返還利息部分，尚有2278692元錢款未返還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：假房產(chǎn)證2本；

2.書證：身份信息、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄、福州市不動(dòng)產(chǎn)登記和交易中心復(fù)函、借據(jù)、借款合同等；

3.被害人陳述：被害人李某某、陳某某的陳述；

4、被告人的供述和辯解：被告人潘某的供述和辯解；

5.鑒定意見：閩海財(cái)審字[2020]第194號(hào)審計(jì)報(bào)告；

6.辨認(rèn)筆錄：被告人潘某的辨認(rèn)筆錄；

7.其他證據(jù)：到案經(jīng)過、搜查筆錄、扣押清單、指認(rèn)照片等。

本院認(rèn)為，被告人潘某在無償還能力下，以非法占有為目的，采取隱瞞事實(shí)、偽造國家機(jī)關(guān)證件的方式，騙取被害人李某某、陳某某錢款2278692元，數(shù)額巨大，其行為同時(shí)觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百八十條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)擇一重罪以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福州市臺(tái)江區(qū)人民法院

檢??察??官：蘇珺珺

檢察官助理：方念念

2020年3月26日　

附：1．被告人潘某現(xiàn)羈押在福州市第二看守所。

2．隨案移送案卷叁冊(cè)。

3．隨案移送偽造房產(chǎn)證貳本。