福建省福州市倉山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

倉檢訴刑訴〔2019〕370號

被告人潘某甲，男，1997年**月**日出生，公民身份號碼3501111997********，漢族，中專文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省福州市，住福建省福州市晉安區(qū)**路**號**村**座**梯**單元號，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月21日被福州市公安局倉山分局刑事拘留，于2019年2月26日經福州市倉山區(qū)人民檢察院批準，被福州市公安局倉山分局逮捕。

本案由福州市公安局倉山分局偵查終結，以被告人潘某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年5月23日依法延長審查起訴期限一次。被告人潘某甲同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2018年9月7日，被告人潘某甲通過應聘任位于福建省福州市倉山區(qū)浦上大道216號福州倉山萬達廣場C區(qū)C3號樓愛生酒店前臺一職，負責房客入住、退房、收錢登記以及查賬、對賬等工作。

1、2018年9月17日至10月11日，被告人潘某甲在“愛生酒店”于其當班之際，即當日23時至次日7時期間，以現金或其手機微信、支付寶轉賬方式收取的房客消費款，冒用被害人吳某乙遺失的一張賬號為62596512********中國建設銀行信用卡，以小額免密消費方式通過酒店前臺POS機上進行刷卡消費以抵酒店房款，將錢款占為己有。后因被害人吳某乙報案?？?，該卡無法再冒用刷款。被告人潘某甲使用相同手法冒用被害人吳某乙上述信用卡刷卡消費共計22次、累計金額為人民幣9710元。

2、2018年10月16日，被告人潘某甲在“愛生酒店”于其當班之際，即當日23時至次日7時期間，以現金方式收取的房客消費款，冒用被害人盧某某遺失的一張賬號為62170018200********中國建設銀行儲蓄卡，以小額免密消費方式通過酒店前臺POS機上進行刷卡消費以抵酒店房款，將錢款占為己有。后經被害人盧某某看到扣費短信找到“愛生酒店”，經“愛生酒店”方查證發(fā)現系被告人潘某甲所為，被告人潘某甲當即賠償盧某某損失。被告人潘某甲冒用盧某某上述儲蓄卡刷款計3次、共計人民幣1286元。

3、2018年10月19日，被告人潘某甲在“愛生酒店”于其當班之際，即當日23時至次日7時期間，以現金方式收取的房客消費款，冒用“愛生酒店”用于存放營業(yè)款的的一張賬號為6229081179********興業(yè)銀行儲蓄卡，該卡以酒店經理陳某某名義辦理，被告人潘某甲以小額免密消費方式通過酒店前臺POS機上進行刷卡消費以抵酒店房款，將錢款占為己有。被告人潘某甲使用相同手法冒用上述儲蓄卡刷卡消費2次，共計人民幣1060元。后被愛生酒店發(fā)現，被告人潘某甲賠償愛生酒店損失后，于2018年10月21日被辭退。

2019年1月21日，被告人潘某甲在福建省福州市晉安區(qū)鼓山鎮(zhèn)陽里路六一佳園16座1105單元被福州市公安局倉山分局民警抓獲歸案。

2019年3月1日，被告人潘某甲之父潘某乙賠償被害人吳某乙人民幣9770元，取得被害人吳某乙諒解。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：到案經過、被告人潘某甲戶籍信息、違法犯罪經歷查詢記錄、扣押決定書、搜查筆錄、提取筆錄及微信賬單信息、支付寶收款記錄截圖、證人韓某某提供的愛生酒店2018年9月、10月排班表、調取證據通知書及福州愛生酒店2018年9月18日至2018年10月11日期間客房登記信息、銀聯刷卡商戶存根、被害人吳某乙名下中國建設銀行卡號為62596512********的信用卡交易明細、被害人盧某某名下賬號為62170018200********中國建設銀行儲蓄卡交易明細、賬號為6229081179********興業(yè)銀行儲蓄卡交易明細、諒解書及收條；

2.證人證言：證人韓某某、劉某某、吳某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人吳某乙、盧某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人潘某甲的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認筆錄：辨認筆錄；

6.其它材料：到案經過、移送案件通知書。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人潘某甲對指控的事實和證據沒有異議，自愿認罪認罰。

本院認為，被告人潘某甲以非法占有為目的，冒用他人信用卡，數額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人潘某甲到案后如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。依據《中華人民共和國刑法》第五條、第六十一條的規(guī)定，建議判處被告人潘某甲有期徒刑九個月，并處罰金人民幣二萬元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省福州市倉山區(qū)人民法院

檢察員：陳建華

2019年6月5日

附：

1.被告人潘某甲現羈押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和證據1冊。

3.《認罪認罰具結書》1份。

4.《適用簡易程序建議書》1份。