廣西壯族自治區(qū)柳州市柳南區(qū)人民檢察院

起?訴?書

柳南檢公訴刑訴〔2019〕446號

被告人潘某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份證號碼4522241992********，漢族，中專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地廣西象州縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住廣西柳州市**路**小區(qū)**室。因涉嫌詐騙罪，于2017年8月3日被柳州市公安局魚峰分局刑事拘留，于2017年9月8日經(jīng)柳州市魚峰區(qū)人民檢察院批準逮捕，次日被柳州市公安局魚峰分局執(zhí)行逮捕，于2017年9月18日被柳州市公安局魚峰分局取保候?qū)?，?018年9月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，男，1993年**月**日出生，公民身份證號碼4502221993********，漢族，中專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地廣西柳城縣**鎮(zhèn)**村***號，現(xiàn)住廣西柳州市柳江區(qū)**號。曾因犯盜竊罪，于2013年11月15日被廣西融安縣人民法院判處有期徒刑八個月，2013年12月2日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2017年11月9日被柳州市公安局魚峰分局刑事拘留，于2017年12月15日被柳州市公安局魚峰分局取保候?qū)?，?018年9月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份證號碼4502221992********，漢族，職高文化程度，務(wù)工，戶籍所在地廣西柳城縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住廣西柳州市柳江區(qū)**號。曾因犯盜竊罪，于2013年11月15日被廣西融安縣人民法院判處有期徒刑一年六個月，2014年10月13日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2017年11月13日被柳州市公安局魚峰分局刑事拘留，于2017年12月15日被柳州市公安局魚峰分局取保候?qū)?，?018年9月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人謝某某，男，1991年**月**日出生，公民身份證號碼4502221991********，漢族，職高文化程度，務(wù)工，戶籍所在地廣西柳城縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住廣西柳州市柳北區(qū)**路**巷**號**室。因涉嫌詐騙罪，于2017年11月13日被柳州市公安局魚峰分局刑事拘留，于2017年12月15日被柳州市公安局魚峰分局取保候?qū)?，?018年9月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由柳州市公安局柳南分局偵查終結(jié)，以被告人潘某甲、張某某、張某甲、謝某某涉嫌詐騙罪，于2018年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關(guān)補充偵查兩次；延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：被告人潘某甲是**消費金融股份公司的銷售業(yè)務(wù)員，被告人張某某、張某甲、謝某某是經(jīng)營柳州市柳南區(qū)雅飛通訊航月店的共同老板。**消費金融股份公司在柳州市柳南區(qū)雅飛通訊航月店、柳州市魚峰區(qū)龍飛濱通訊器材經(jīng)營部-河西店、柳州市柳北區(qū)大尚手機經(jīng)營部-柳邕店、柳州市陽和新區(qū)雷林通訊器材經(jīng)營部等門店合作了消費金融分期業(yè)務(wù)，為在門店購買手機的客戶提供消費貸款。2016年12月至2017年7月期間，被告人潘某甲、張某某、張某甲、謝某某與時任區(qū)域業(yè)務(wù)經(jīng)理劉某某（已判刑），中介人員羅某甲（在逃）、羅某乙（在逃）等，騙取客戶的信任，以無抵押貸款等為誘餌，利用客戶韋某甲等人的身份信息辦理手機消費貸款，由**消費金融股份公司將款項匯至上述門店后按照事先約定的比例分贓，而每筆套貸取現(xiàn)，部分客戶得到款項不超過2000元人民幣。其中，被告人張某甲、謝某某自2017年4月22日起退股不再參與雅飛通訊門店的經(jīng)營，由被告人張某某獨自經(jīng)營。具體事實如下：

1.2016年12月21日，被告人潘某甲在大尚手機門店，利用不知情的被害人羅某丙的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款4124元人民幣。羅某丙得到了1500元人民幣，其余貸款被潘某甲等人按事先約定的比例分贓。

2.2017年2月26日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人梁某某的身份用“異店掛單”方式向**消費金融股份公司辦理了貸款5005元人民幣，同時梁某某的身份也被其他人向**金融公司辦理了消費貸款4980元人民幣。通過兩筆消費貸款，梁某某得到了4600元人民幣，而**消費金融股份公司的其余貸款被潘某甲、張某某、張某甲、謝某某等人按事先約定的比例分贓。

3.2017年3月14日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人龔某某的身份用“異店掛單”方式向**消費金融股份公司辦理了貸款5005元人民幣，同時龔某某的身份也被其他人向**甲分期公司辦理了消費貸款3688元人民幣。通過兩筆消費貸款，龔某某得到了2900元人民幣，而**消費金融股份公司的其余貸款被潘某甲、張某某、張某甲、謝某某等人按事先約定的比例分贓。

4.2017年4月30日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人范某某的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款4962元人民幣。范某某沒有得錢，全部貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

5.2017年5月3日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人羅某丁的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款4974元人民幣。羅某丁得到了1600元人民幣，其余貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

6.2017年5月9日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人覃某某的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款4962元人民幣，同時覃某某的身份也被其他人向**乙分期公司辦理了消費貸款。通過兩筆消費貸款，覃某某得到了3000元人民幣，而**消費金融股份公司的其余貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

7.2017年5月20日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人韋某甲的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款3625元人民幣。韋某甲得到了1200元人民幣，其余貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

8.2017年6月8日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人唐某某的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款4962元人民幣。唐某某得到了1900元人民幣，其余貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

9.2017年6月18日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人余某某的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款3625元人民幣。余某某得到1500元人民幣，其余貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

10.2017年6月18日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人蘇某某的身份用“異店掛單”方式向**消費金融股份公司辦理了貸款3627元人民幣。蘇某某沒有得錢并且給了中介400元好處費，而全部貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

11.2017年7月5日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人韋某乙的身份用“異店掛單”方式向**消費金融股份公司辦理了貸款4962元人民幣。韋某乙沒有得到錢，全部貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

12.2017年7月17日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人張某丙的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款4962元人民幣。蘇某某沒有得錢，全部貸款被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

13.2017年7月28日，被告人潘某甲在雅飛通訊門店，利用不知情的被害人韋某丙的身份向**消費金融股份公司辦理了貸款3625元人民幣，而4月4日韋某丙的身份也被其他人向**金融公司辦理了消費貸款4956元人民幣。因被辦理了**金融公司的貸款，龔某某得到了1900元人民幣，而被辦理的**消費金融股份公司的貸款全部被潘某甲、張某某等人按事先約定的比例分贓。

綜上，被告人潘某甲詐騙涉案金額為44720元人民幣，張某某詐騙涉案金額為42096元，張某甲詐騙涉案金額為6010元，謝某某詐騙金額為6010元。

被告人潘某甲于2017年8月3日10時許在柳州市友誼路江海百魚莊停車場被公安機關(guān)抓獲歸案。被告人張某某于2017年11月8日在柳州市柳南區(qū)谷埠商業(yè)街的一網(wǎng)吧被公安機關(guān)抓獲歸案。被告人張某甲、謝某某于2017年11月13日主動向公安機關(guān)投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

書證，證人證言，被害人陳述，被告人的供述與辯解，辨認筆錄。

本院認為，被告人潘某甲、張某某、張某甲、謝某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，其中，潘某甲、張某某涉案數(shù)額巨大，張某甲、謝某某涉案數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某曾被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執(zhí)行完畢以后，在五年以內(nèi)再故意犯應(yīng)當判處有期徒刑以上刑罰之罪的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條規(guī)定，是累犯，應(yīng)當從重處罰。鑒于被告人張某甲、謝某某案發(fā)后有投案自首之情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

柳州市柳南區(qū)人民法院

檢?察?官：譚家烜

2019年9月18日

附：

1.被告人潘某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，?lián)系方式1887722****，保證人潘某乙，聯(lián)系方式1350772****。被告人張某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，?lián)系方式1877826****，保證人張某丁，聯(lián)系方式1300593****；被告人張某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，?lián)系方式1857992****，保證人邱某某，聯(lián)系方式1827627****；被告人謝某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，?lián)系方式1827620****保證人韋某丁，聯(lián)系方式1837625****.

2.案卷材料和證據(jù)陸冊。