遼寧省臺安縣人民檢察院　

起?訴?書

臺檢刑檢二部刑訴〔2020〕87號

被告人潘某某，男，1962年**月**日生，公民身份號碼2103211962********，漢族，初中文化，臺安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員，出生地遼寧省臺安縣，戶籍地遼寧省臺安縣**鎮(zhèn)**路**樓**單元**號，住臺安縣**小區(qū)**號樓**單元**號。因違法發(fā)放貸款嫌疑，于2014年11月6日被臺安縣公安局刑事拘留，于2014年12月12日被臺安縣公安局取保候審，于2015年12月11日被臺安縣公安局監(jiān)視居住。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月12日被臺安縣公安局刑事拘留,經(jīng)本院批準，于2019年9月16日被臺安縣公安局逮捕。

本案由臺安縣公安局偵查終結，以被告人潘某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月15日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本案分別于2019年12月27日、2020年3月6日退回公安機關補充偵查，公安機關分別于2020年1月20日、2020年4月3日補查重報。期間，本案分別于2019年12月15日、2020年2月21日、5月3日延長審查起訴期限十五日。被告人潘某某同意本案適用普通程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2008年至2013年間，被告人潘某某在任臺安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員期間，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關法律、法規(guī)規(guī)定，在未對借款人身份、借款實際用途、有無償還能力、收入情況、還款來源等做嚴格調(diào)查的情況下，明知貸款實際使用人借用、冒用借款人身份、虛構借款用途，違法向洛某某、符某某、潘某甲、艾某某發(fā)放借名、冒名農(nóng)戶聯(lián)保貸款196筆共計人民幣590萬元，其中580余萬元貸款至今未還，已被臺安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社認定為損失類貸款。

另查，2011年9月，被告人潘某某在任臺安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員期間，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關法律、法規(guī)規(guī)定，在明知借款人張某某提供的臺安縣**街門市樓的房屋產(chǎn)權證系偽造的情況下，違法向張某某發(fā)放抵押貸款人民幣23萬元，該筆貸款至今未還，已被臺安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社認定為損失類貸款。2019年8月12日，被告人潘某某到公安機關投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

?1.書證：常住人口基本信息、刑事制裁檢索說明、臺安縣農(nóng)村信用社關于潘某某同志履歷情況的說明、員工工作證明、臺安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、遼寧省公安廳關于交辦遼寧省審計廳移送經(jīng)濟犯罪案件線索的通知、遼寧省審計廳審計移送處理書、潘某某自述情況說明、新臺信用社自然人貸款十級分類認定報告、洛某某貸款明細表、新臺信用社潘某某貸款認定損失明細表、新臺信用社自然人貸款十級分類認定明細表、遼寧省農(nóng)村信用社借款憑證、洛某某貸款真假身份證對照表、關于新臺信用社潘某甲貸款風險類別的認定報告、潘某甲、艾某某騙取貸款人員名單、關于對新臺信用社張某某貸款風險類別的認定報告、自然人張某某貸款十級分類認定明細表、張某某貸款情況說明、臺安縣城鎮(zhèn)私有房產(chǎn)所有權登記申請書、遼寧省農(nóng)村信用社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理暫行辦法、臺安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社借名貸款確權書、貸款檔案、案件來源及到案經(jīng)過等；

2.證人洛某某、符某某、潘某甲、艾某某、張某某等人的證言；

3.被告人潘某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人潘某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人潘某某在任臺安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新臺信用社信貸員期間,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

遼寧省臺安縣人民法院　

檢?察?員：王景成

2020年5月14日

　

附：

????1．被告人潘某某現(xiàn)被羈押于臺安縣看守所；

2．案卷材料和證據(jù)29冊；

3．《認罪認罰具結書》1份；

4.《證據(jù)開示清單》1份。