山東省青島市黃島區(qū)人民檢察院

起?訴?書

青黃島檢一部刑訴〔2020〕498號

被告人潘某某，男，1980年**月**日出生，居民身份證號：2302251980********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地：黑龍江省甘南縣**鎮(zhèn)**村**屯，現(xiàn)住址為：山東省青島市城陽區(qū)**公寓**室，無業(yè)。2019年11月16日因涉嫌敲詐勒索罪被青島市公安局青島經濟技術開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年12月19日經本院批準逮捕，次日由青島市公安局青島經濟技術開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人孫某某，女，1994年**月**日出生，身份證號：3714211994********，漢族，大學本科文化程度，戶籍所在地山東省德州市陵縣**鄉(xiāng)**村**號，現(xiàn)住山東省青島市城陽區(qū)**街1-112戶，無業(yè)。2019年11月20日因涉嫌窩藏罪被青島市公安局青島經濟技術開發(fā)區(qū)分局取保候審。

本案由青島市公安局青島經濟技術開發(fā)區(qū)分局偵查終結，以被告人潘某某、趙某某涉嫌敲詐勒索罪，被告人孫某某涉嫌窩藏罪，于2020年2月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于次日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月19日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月19日補查重報。

經依法審查查明：

1、實施“套路貸”敲詐勒索的事實。

2017年10月24日，被害人蔡某甲向被告人潘某某、蘇某某（另案處理）借款。當日雙方約定蔡某甲借款30萬元，借期半個月，以其女婿葛某某、王某某各自房屋10年的租賃權為抵押，并約定利息為6萬元（即半個月利率為百分之二十）、手續(xù)費為3萬元。被告人蘇某某以提前扣除利息和手續(xù)費為由，在其向蔡某甲女兒蔡某乙銀行賬戶轉賬30萬元以后，即讓蔡某乙向潘某某銀行賬戶轉賬9萬元。當日蔡某甲實際只取得借款21萬元，但是被告人蘇某某與蔡某甲女婿葛某某、王某某分別簽訂了15萬元的虛高借款合同及房屋租賃合同，并通過上述轉賬惡意制造了向蔡某甲借款30萬元的銀行走賬流水。

2017年11月7日，蔡某甲通過蔡某乙向潘某某償還本金10萬元，并提出延期半個月支付剩余的本金20萬元。被告人潘某某、蘇某某拒絕，并要求蔡某甲超期以后每天至少支付20萬本金乘以百分之十利率所得的數(shù)額，作為其未償還本金的利息，并且超期以后蔡某甲所支付的款項將優(yōu)先用于償還利息，只有等蔡某甲將所欠的因“違約”導致的利息還完以后，其所支付的款項才能用于償還本金。

2017年11月10日，被害人蔡某甲以朋友馬某某為擔保，向被告人潘某某、蘇某某借款8.5萬元，借期半個月。雙方約定馬某某以其所有房屋（唐島灣A小區(qū)**號樓**單元**室）5年的租賃權為擔保，約定利息及服務費為2.5萬元，且利息、服務費提前扣除。被告人潘某某向蔡某甲轉賬8.5萬元、制造銀行走賬后，即讓蔡某甲、蔡某乙將2.5萬元轉賬到了蘇某某銀行賬戶中。當日蔡某甲實際取得借款6萬元，但是被告人潘某某與蔡某甲、馬某某簽訂了8.5萬元的虛高借款合同、房屋租賃合同，并通過上述轉賬制造了向蔡某甲借款8.5萬元的銀行走賬流水。

該8.5萬元借款到期后，被告人潘某某、蘇某某繼續(xù)向蔡某甲索取高額利息，蔡某甲無力償還。后潘某某、蘇某某以還款的名義，要求馬某某將唐島灣A小區(qū)的房屋的所有權進行抵押。馬某某拒絕。被告人蘇某某即言語威脅馬某某，聲稱要收馬某某的房屋、到馬某某家里鬧，并于2017年11月，伙同孫某某、趙某某至唐島灣A小區(qū)**號樓**單元**室，通過換防盜門門鎖、貼紙條的方式，滋擾、威脅馬某某，迫使馬某某同意將房屋抵押給蘇某某。因馬某某不想讓家人知道，遂于2017年11月30日，由蘇某某帶馬某某至黃島區(qū)不動產登記中心辦理了房產證遺失補辦手續(xù)。

期間2017年11月18日至2017年12月26日，蔡某甲通過蔡某乙先后向潘某某共還款15.5萬元。上述兩筆借款中，蔡某甲共實際取得借款27萬元，截至2017年11月30日，蔡某甲通過蔡某乙向潘某某、蘇某某先后多次償還共計人民幣25.5萬元。

馬某某的房產證補辦下來后，2018年1月22日，被告人蘇某某帶馬某某至不動產登記中心辦理了抵押登記。同日，蘇某某與馬某某簽訂了50萬元的借款合同、房屋抵押合同，馬某某和蔡某甲簽訂50萬元借款合同。蘇某某向馬某某的銀行賬戶轉賬4萬元。馬某某收到4萬元后，蘇某某即讓馬某某將該4萬元轉賬給蔡某乙，再由蔡某乙將該4萬轉賬給蘇某某朋友于某的銀行卡中，最后再由潘某某用手機登錄于某的銀行卡賬戶，將該4萬元錢再轉回至蘇某某的銀行賬戶中。如此循環(huán)轉賬12次，隨后蘇某某又如此循環(huán)轉賬了一筆2萬元錢。蘇某某通過上述方式制造了向馬某某借款50萬元的銀行流水。當日蔡某甲、馬某某未取得任何借款，而蘇某某以此平賬的名義，通過簽訂50萬元虛假借款合同、房屋抵押合同、進行房屋抵押登記、制造相應銀行流水，將對蔡某甲、馬某某的借款額惡意壘高至50萬元。后蘇某某向馬某某索要該50萬元。2018年4月3日，蔡某甲無奈將其華林大廈一處房產賣掉后，通過蔡某乙向蘇某某轉賬50萬元。后蘇某某為配合解押馬某某的房屋，向蔡某乙銀行卡轉賬1萬元。

2、實施“套路貸”詐騙的事實。

2018年2月8日，被告人潘某某通過蔡某乙給孫某某寫30萬元虛高借條、制造銀行走賬流水的方式，將對蔡某甲的債權惡意虛增至30萬元，并轉至孫某某處予以“平賬”。此過程中，孫林聰實際出資10萬元，蔡某甲取得后，將該10萬元轉給潘某某。潘某某非法獲利10萬元。潘某某將對蔡某甲的債權惡意虛增30萬元的情況告知蘇某某。后孫林聰向蔡某甲索要10萬元，蔡某甲通過蔡某乙向其支付了3萬元。

綜上，被告人潘某某、蘇某某敲詐勒索49萬元；詐騙30萬元，其中10萬元既遂，20萬元未遂。

3、被告人孫某某窩藏罪的事實。

2019年1月15日，被告人蘇某某因涉嫌敲詐勒索罪被被青島市公安局青島經濟技術開發(fā)區(qū)分局刑事拘留。2019年2月26日被告人潘某某被青島市公安局青島經濟技術開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，并被上網(wǎng)追逃。至此,潘某某將其與蔡某甲的債務情況全部告知孫某某，孫某某在明知潘某某被公安機關追捕的情況下，仍出面辦理工商手續(xù)租賃商鋪為潘某某提供住所及收入來源，通過更換手機號、支付寶帳號等方式幫助潘某某躲避公安機關偵查和抓捕。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證；2、辨認、扣押筆錄；3、被害人陳述；4、證人證言；5、被告人供述和辯解；6、電子數(shù)據(jù)、視聽資料。

本院認為，被告人潘某某敲詐勒索他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人潘某某詐騙他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定。被告人孫某某明知潘某某是犯罪的人而為其提供隱藏處所、財物、幫助其藏匿，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百一十條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以窩藏罪追究其刑事責任。被告人孫某某認罪認罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰，建議判處孫某某有期徒刑一年，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

青島市黃島區(qū)人民法院

檢察員：葛秀珍

2020年5月18日

附：1．被告人潘某某被羈押于青島市第三看守所

2、被告人孫某某被取保候審于居住地

3．案卷材料和證據(jù)六冊。

4、被告人孫某某的認罪認罰具結書一份。

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