福建省寧化縣人民檢察院　

起?訴?書

寧檢一部刑訴〔2020〕74號　

被告人潘某某，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼3504241966********，漢族，中專文化，務工，戶籍地福建省寧化縣**鎮(zhèn)**組，現住址福建省寧化縣**鎮(zhèn)**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月26日被寧化縣公安局刑事拘留，同年9月29日延長拘留期限至三十日。2019年11月1日經本院不批準逮捕，同日被寧化縣公安局取保候審，2020年6月24日經本院決定取保候審。

本案由寧化縣公安局偵查終結，以被告人潘某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月24日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用速裁程序審理。

經依法審查查明：

?2016年至2019年期間，被告人潘某某在明知自己無還款能力的情況下，透支消費信用卡本金合計人民幣69300.56元，經發(fā)卡銀行多次催收，超過三個月仍未歸還，具體犯罪事實如下：

1.2003年2月11日，被告人潘某某向中國工商銀行股份有限公司寧化支行申領額度為人民幣10000元的信用卡一張，卡號451810550301****，該卡由潘某某保管并使用。2016年12月，該卡開始出現逾期未還款的情況。截止2019年10月22日，經中國工商銀行股份有限公司寧化支行多次催收，超過三個月，被告人潘某某仍有本金9945.43元未歸還。

2.2012年3月1日，被告人潘某某向中國郵政儲蓄銀行股份有限公司寧化縣支行申領額度為人民幣50000?元的信用卡一張，卡號622811000658****（后變更卡號為622811001882****）。2016年11月，該卡開始出現逾期未還款的情況。截止2019年1月11日，經中國郵政儲蓄銀行股份有限公司寧化縣支行多次催收，超過三個月，被告人潘某某仍有本金59355.13元未歸還。

為逃避上述發(fā)卡銀行的催收，被告人潘某某變更聯系方式及居住地址，且未告知銀行。2019年9月26日，被告人潘某某在寧化縣**公司門衛(wèi)處被寧化縣公安局民警抓獲。2019年10月30日，被告人潘某某歸還歸還中國工商銀行股份有限公司寧化支行信用卡欠款10000元（其中本金9945.43元），中國郵政儲蓄銀行股份有限公司寧化縣支行信用卡欠款60000元（其中本金59355.13元）。被告人潘某某到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據如下：

1.寧化縣公安局提供的戶籍證明、受案登記表、立案決定書、違法犯罪經歷查詢情況表、到案經過；中國郵政儲蓄銀行股份有限公司寧化縣支行提供的報案報告、信用卡申請推薦表、身份證復印件、收入證明、信用卡申請表、信用卡逾期明細表、信用卡催收記錄表、還款函，中國工商銀行股份有限公司寧化支行提供的報案報告、牡丹卡卡片信息查詢表、催收記錄、證明等書證；2.寧化縣公安局提供的證人巫某某、鐘某某的證言；3.寧化縣公安局提供的被告人潘某某的供述和辯解；4.寧化縣公安局提供的電子數據等。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人潘某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人潘某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡69300.56元，數額較大，經發(fā)卡銀行催收后超過三個月未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人潘某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理；被告人潘某某到案后如實供述自己的犯罪事實，是坦白，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧化縣人民法院

??????????????????????????????檢??察??官：張朝忠

檢察官助理：艾輝英?

??????????????????????????????????2020年7月2日

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附：

1.被告人潘某某現取保候審在家，聯系電話：1825980****。?

2.?隨案移送卷宗二冊、光盤四張。

3.《認罪認罰具結書》一份。

4.《量刑建議書》一份。

5.《速裁程序建議書》一份。