浙江省三門縣人民檢察院

起 訴 書

三檢一部刑訴〔2019〕216號

被告人潘某某，男，1990年**月**日生，身份證號碼4416211990********，漢族，初中文化，住廣東省惠東縣**街道**村。因本案于2019年6月3日被廣東省惠州市公安局惠城分局刑事拘留，2019年6月7日被三門縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，同年7月12日被執(zhí)行逮捕。

被告人肖某甲，男，1998年**月**日生，身份證號碼3607321998********，漢族，高中文化，住江西省贛州市興國縣**鄉(xiāng)**村**組**號。因本案于2019年6月3日被廣東省惠州市公安局惠城分局刑事拘留，2019年6月7日被三門縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，同年7月12日被執(zhí)行逮捕。

被告人劉某甲，男，1997年**月**日出生，身份證號碼3607321997********，漢族，初中文化，住江西省贛州市興國縣**鄉(xiāng)**村**組**號。因本案于2019年8月5日被三門縣公安局刑事拘留（在逃），2019年8月7日被執(zhí)行拘留，同年9月5日被三門縣公安局取保候審。

被告人陳某甲，女，1993年**月**日出生，身份證號碼4413221993********，初中文化，漢族，住廣東省博羅縣**鎮(zhèn)**村委會**小組。因本案于2019年6月3日被廣東省惠州市公安局惠城分局刑事拘留，2019年6月7日被三門縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，同年7月12日被執(zhí)行逮捕。

被告人劉某乙，男，1998年**月**日出生，身份證號碼3607321998********，漢族，中專文化，住江西省贛州市興國縣**鄉(xiāng)**村**組**號。因本案于2019年8月5日被三門縣公安局刑事拘留（在逃），2019年11月16日被執(zhí)行拘留，同年12月2日被三門縣公安局取保候審。

本案由三門縣公安局偵查終結，以被告人潘某某、肖某甲、陳某甲涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，被告人劉某甲、劉某乙涉嫌詐騙罪，分別于2019年9月12日、2019年12月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了各被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人潘某某、肖某甲、劉某甲、陳某甲、劉某乙同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪部分

2019年3月以來，被告人潘某某、肖某甲經(jīng)商量，合伙冒充融**公司、上海**信貸金融有限公司（下簡稱“**”）員工，虛構貸款額度，以貸款需交納質押金、手續(xù)費為由進行詐騙。被告人潘某某首先利用事先購買的公民個人信息，添加被害人微信，冒充**客服，謊稱可以為其貸款，并利用P圖軟件隨意虛構貸款額度以及貸款放款進程獲取信任，繼而發(fā)送被告人肖某甲提供的微信收款二維碼，以需要先交納質押金的名義騙取被害人錢款，并謊稱質押金會在下款成功2個月后還給對方。在被害人掃碼支付成功后，被告人潘某某又讓被害人添加由被告人肖某甲扮演的下款專員QQ。被告人肖某甲繼而以風險控制為由，要求被害人刪除前期客服微信，并發(fā)送貸款填信息的網(wǎng)站鏈接，以下款需交納放款金額的5%-10%的手續(xù)費為由騙取被害人錢款，隨后不再聯(lián)系對方。2019年3月至5月7日，被告人潘某某、肖某甲以上述方式共騙取被害人丁某某等人21202元，詐騙所得由二人平分。2019年5月中上旬，被告人肖某甲不再繼續(xù)參與詐騙，被告人潘某某則繼續(xù)以上述方式實施詐騙，以質押金等名義騙得被害人陳某乙等人4910元。

2019年3月，被告人劉某甲、劉某乙為了賺錢，跟肖某甲學習詐騙技術，并參與前期質押金詐騙，肖某甲答應給予一定報酬，在此期間，被告人劉某乙提供個人微信收款二維碼給肖某甲用于詐騙收款共計12260元。4月左右，被告人劉某甲、劉某乙則轉為向被告人潘某某、肖某甲購買P圖程序等工具，前期質押金詐騙所得分別由劉某甲、劉某乙單獨拿走，后期仍交由被告人肖某甲、潘某某負責，且后期騙得金額對半分成（實際未分成）的詐騙模式。2019年4月至5月左右，被告人劉某甲以上述方式騙得質押金共28138元，被告人劉某乙騙得質押金共5070元。

2019年4月下旬至5月，被告人陳某甲向被告人潘某某學習上述詐騙技術，以質押金名義騙取被害人錢款后，要求被害人添加被告人潘某某提供的QQ，并謊稱后者為下款專員，由后者要求被害人刪除其微信并進行后續(xù)詐騙，騙得質押金歸陳某甲個人所有，其余歸潘某某所有。在此期間，被告人陳某甲、潘某某共騙得人民幣18272元。

案發(fā)后，被告人劉某乙家屬主動退出人民幣20000元，被告人劉某甲退出人民幣29000元，被告人肖某甲家屬退出人民幣21202元，被告人陳某甲家屬退出人民幣18572元。

二、侵犯公民個人信息罪部分

2019年4月份，被告人潘某某、肖某甲明知劉某甲、陳某甲、劉某乙利用公民個人信息實施網(wǎng)絡貸款詐騙，仍將購買的有貸款需求的公民個人信息（包含姓名、手機號碼等），以每條3-4元的價格轉賣給劉某甲、陳某甲、劉某乙。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、工牌照片、通過平臺信用審核截圖、話術、服務合同、提取筆錄、聊天記錄及轉賬截圖、扣押決定書、扣押清單及照片、戶籍證明、人口常住信息、認罪認罰材料；

2證人證言：歸案經(jīng)過、證人劉某丙、劉某丁、陳某丙、肖某乙的證言；

3被害人丁某某、李某某、肖某丙、紀某某、蔡某某、吳某某、馬某某、李某某的陳述；

4被告人潘某某、肖某甲、劉某甲、陳某甲、劉某乙、同案人龔某某的供述與辯解，自述材料；

5辨認筆錄及照片。

6電子數(shù)據(jù)：、存儲介質制作說明、個人信息。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人潘某某、肖某甲、劉某甲、陳某甲、劉某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人潘某某、肖某甲、劉某甲、陳某甲、劉某乙以非法占有為目的，虛構能為他人貸款的事實，騙取他人財物，其中潘某某、肖某甲詐騙他人財物，數(shù)額巨大；劉某甲、陳某甲、劉某乙詐騙他人財物，數(shù)額較大；其五人行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條。被告人潘某某、肖某甲違反國家有關規(guī)定，向他人出售公民個人信息，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一款。上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪、侵犯公民個人信息罪追究被告人潘某某、肖某甲的刑事責任，依法實行數(shù)罪并罰；以詐騙罪追究被告人劉某甲、陳某甲、劉某乙的刑事責任。被告人劉某乙部分犯罪事實系從犯，依法應當從輕處罰。被告人劉某乙有自首情節(jié)，依法可以從輕處罰。被告人潘某某、肖某甲、劉某甲、陳某甲如實供述，依法可以從輕處罰。被告人潘某某、肖某甲、劉某甲、陳某甲、劉某乙認罪認罰，依法可以從寬處理。被告人肖某甲、劉某甲、陳某甲、劉某乙退贓，酌情可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

三門縣人民法院

檢察員：方海青

2019年12月30日

附：

1被告人潘某某、肖某甲現(xiàn)被羈押于三門縣看守所，被告人陳某甲被羈押于臺州市看守所，被告人劉某甲、劉某乙被取保候審于其住所。

2偵查卷宗十五冊，證據(jù)材料二十三頁。

3《認罪認罰具結書》五份。

4《適用簡易程序建議書》一份。

5《量刑建議書》十份。