浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢公訴刑訴〔2020〕18號

被告人潘某某，男性，1979年**月**日出生，居民身份證號碼3303821979********，漢族，小學，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村。因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂清市公安局決定，于2019年4月29日被樂清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂清市檢察院批準，于2019年6月6日被樂清市公安局逮捕。

被告人朱某甲，女性，1978年**月**日出生，居民身份證號碼3303231978********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**路**幢**室，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂清市公安局決定，于2019年4月30日被樂清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂清市檢察院批準，于2019年6月6日被樂清市公安局逮捕。

被告人趙某甲，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3303231982********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂清市公安局決定，于2019年4月30日被樂清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂清市檢察院批準，于2019年6月6日被樂清市公安局逮捕。

被告人支某某，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3303821987********，漢族，高中，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村。曾因犯危險駕駛罪于2018年被樂清市人民法院判處拘役二個月。因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂清市公安局決定，于2019年5月8日被樂清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂清市檢察院批準，于2019年6月6日被樂清市公安局逮捕。

被告人鄭某甲，男性，1980年**月**日出生，居民身份證號碼3303231980********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**村，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)樂清市公安局決定，于2019年4月29日被樂清市公安局刑事拘留；經(jīng)樂清市檢察院批準，于2019年6月6日被樂清市公安局逮捕。

本案由樂清市公安局偵查終結，以被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲涉嫌詐騙罪，于2019年8月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于8月2日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回樂清市公安局補充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2017年期間，被告人潘某某、朱某甲在樂清市范圍內非法從事高利借貸業(yè)務。在出借高利貸過程中，被告人潘某某、朱某甲等人提前收取首期利息虛增借貸金額，以被告人趙某甲、鄭某甲及黃某甲、萬某某、朱某乙（均另案處理）等人作為虛假出借人，通過欺騙、脅迫等方式將利息轉本金重新簽訂借貸合同惡意壘高借款金額，制造資金走賬流水虛假給付事實，由非出借人的第三方收取利息及還款，在訴訟時造成借款人未還本付息的假象，借助欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、噴涂油漆、訴訟等手段索取債務，非法占有借款人的財物，擾亂民間借貸金融秩序。被告人趙某甲、鄭某甲等人明知被告人潘某某、朱某甲等人的借貸模式，仍提供資金給潘某某、朱某甲等人用于放款，被告人支某某明知被告人潘某某、朱某甲等人的借貸模式，仍介紹他人到他們這里借貸。具體參與事實如下：

1、2016年6月，被害人朱某丙通過被告人支某某介紹，將芙蓉國際花園的房子公證委托給被告人鄭某甲，向被告人潘某某、朱某甲、鄭某甲等人借款，被告人趙某甲、黃某甲、萬某某等人參與出資。被告人潘某某、朱某甲以鄭某甲名義出借60萬元，被告人以趙某甲名義出借5萬元，借款總共65萬。后朱某丙總共還款利息約8.7萬（有銀行記錄5.5萬），經(jīng)被告人潘某某核對確認，朱某丙還款利息約6.49萬。后被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、鄭某甲及黃某甲、萬某某等人以70萬的虛增欠條向法院起訴。法院判決朱某丙敗訴，朱某丙位于芙蓉國際花園房屋經(jīng)拍賣后，被告人鄭某甲、趙某甲分得9.8684萬元。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、鄭某甲、支某某及黃某甲、萬某某詐騙既遂16.3584萬元。

2、2015年4月30日，被害人王某甲向被告人潘某某、朱某甲等人借款，被告人趙某甲、萬某某等人參與投資。被告人潘某某、朱某甲以朱某乙名義出借10萬元，王某甲支付砍頭息0.5萬元，實際到手本金9.5萬元。王某甲支付利息合計約17.44萬元，經(jīng)被告人潘某某核對，王某甲總共還款約15.14萬。2016年5月20日，被告人潘某某、朱某甲、趙某甲制造23萬元資金走賬流水，以捏造的23萬元虛假借條向法院起訴。法院判決王某甲敗訴。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲及萬某某詐騙既遂15.14萬，未遂13萬。?

3、2016年8月12日，被害人鄭某乙通過被告人支某某介紹向被告人潘某某、朱某甲借款。被告人潘某某、朱某甲以被告人趙某甲名義出借4萬元，鄭某乙支付砍頭息0.58萬元到支某某賬戶，實際到手本金3.42萬元。鄭某乙償還本金利息約2.58萬元，經(jīng)被告人潘某某核對，鄭某乙還款至少2.28萬。后被告人潘某某、朱某甲、趙某甲及萬某某以潑油漆方式索取債務，以4萬元的借條向法院起訴。法院判決鄭某乙敗訴，鄭某乙又還款2.6萬元。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、萬某某詐騙既遂4.88萬。

4、2015年12月31日，被害人王某乙通過支某某介紹向被告人潘某某、朱某甲等人借款，被告人趙某甲及黃某甲、陳某某等人參與出資。被告人潘某某、朱某甲以趙某乙名義出借6萬元，王某乙支付砍頭息0.9萬元，實際到手本金5.1萬元。2016年1月20日，被告人潘某某、朱某甲以陳某某名義出借46萬元，王某乙支付砍頭息1.5萬元，實際到手本金44.5萬元。之后被告人潘某某、朱某甲將利息轉本金由王某乙出具一張3萬元，一張5萬元的借條。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲等人以威脅、恐嚇等方式向王某乙及其母親要債，后王某乙已歸還本息約65萬元。趙某乙、朱某乙以14萬元的借條向法院起訴。法院判決王某乙敗訴。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某及黃某甲詐騙既遂13萬，未遂14萬。

5、2015年9月28日，被害人倪某甲向被告人潘某某、朱某甲借款。被告人潘某某、朱某甲以被告人趙某甲名義出借5萬元，倪某甲支付砍頭息0.45萬元，實際到手本金4.55萬元。倪某甲歸還本息約5.65萬元。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲以5萬元的借條向法院起訴，法院判決倪某甲敗訴，倪某甲又還款3萬元。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲等人詐騙既遂3.65萬，未遂2萬。

6、2015年12月19日，被害人倪某乙向被告人潘某某、朱某甲借款，萬某某參與出資。被告人潘某某、朱某甲出借3萬元，倪某乙支付砍頭息0.36萬元，實際到手本金2.64萬元。2016年1月9日，被告人潘某某、朱某甲以萬某某名義出借1萬元，倪某乙支付砍頭息0.12萬元，實際到手本金0.88萬元。2016年5月8日，被告人潘某某、朱某甲將利息轉本金由倪某乙出具一張1萬元的借條。倪某乙總共還款2.08萬，后萬某某以合并重寫的5萬元借條向法院起訴。法院判決倪某乙敗訴。后倪某乙敗訴又償還3.6萬。被告人潘某某、朱某甲、萬某某等人詐騙既遂2.08萬元，未遂1萬元。

7、2015年10月1日，被害人林某甲被告人潘某某、朱某甲、趙某甲借款，被告人潘某某以被告人趙某甲名義出借10萬元，林某乙支付砍頭息1.69萬元，實際到手本金8.31萬元。林某乙歸還本息約5.19萬元，經(jīng)被告人潘某某核對，林某乙還款3.69萬。被告人潘某某、趙某甲等人以毀壞林某乙葡萄園威脅林某乙還債，后以10萬元的借條向法院起訴。法院判決林某乙敗訴，后林某乙敗訴后又還款9.7萬。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲詐騙既遂3.69萬元。

8、2019年1月29日，趙某丙通過被告人支某某介紹，向被告人潘某某、朱某甲借款3萬元，黃某甲參與出資。趙某丙支付砍頭息4500元，實際到手本金2.55萬元。后被告人朱某甲欺騙趙某丙簽訂虛增的4萬元欠條和虛假的5元萬欠條。趙某丙共支付1.35萬元利息，被告人朱某甲及黃某甲以4萬、5萬的欠條去法院起訴。法院判決趙某丙敗訴后，法院執(zhí)行5萬元。被告人潘某某、朱某甲、黃某甲、支某某詐騙既遂3.35萬，未遂4萬元。

9、2017年9月，被害人趙某丁被告人潘某某、朱某甲借款2萬元，支付砍頭息0.5萬元，實際到手本金1.5萬元。被告人潘某某要求趙某丁出具虛增金額的8萬元借條。趙某丁支付0.8萬元利息。被告人潘某某、朱某甲以8萬元的借條向法院起訴。后經(jīng)調解趙某丁支付潘某某1.8萬元。被告人潘某某、朱某甲詐騙既遂0.8萬，未遂6萬。

10、2015年7月3日，被害人方某乙因養(yǎng)卡欠被告人潘某某2萬，被告人潘某某以被告人趙某甲名義出具欠條。后方某乙總共還款約4000元，被告人潘某某、趙某甲等人以2萬元的欠條向法院起訴，在訴訟時造成借款人未還本付息的假象。方某乙敗訴后還款約1.5萬。被告人潘某某、趙某甲詐騙既遂0.4萬。

11、2015年6月2日，被害人金某某因養(yǎng)卡向被告人潘某某借款3.5萬，被告人潘某某以被告人趙某甲名義讓金某某書寫3.5萬欠條，后該筆欠款金某某已全部歸還。之后金某某因養(yǎng)卡又向被告人潘某某借款5000元，被告人潘某某、趙某甲以3.5萬元的借條向法院起訴。法院判決金某某敗訴，金某某向潘某某償還了5000元。被告人潘某某、趙某甲詐騙未遂3萬。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機4部、銀行卡24張、借條1張、身份證6張、網(wǎng)銀9個；

2.書證：前科證明、戶籍證明、銀行交易明細、民事判決書、民事起訴狀、借條、民事審判筆錄、律師函、委托書、公證書、公正受理通知書、房產(chǎn)證復印件、病歷、聊天記錄、轉賬記錄、監(jiān)控截圖等；

3.證人證言：證人孔某某、王某丙、胡某某、張某某、徐某某抓獲經(jīng)過；

4.被害人陳述：被害人朱某丙、王某甲、鄭某乙、王某乙、倪某甲、倪某乙、林某乙、方某乙、金某某、趙某丁、趙某丙的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲的供述與辯解；

6.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：電子檢查筆錄、檢查筆錄。

本院認為，被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲以非法占有為目的，多次詐騙他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲到案后如實供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人支某某、鄭某甲系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當減輕處罰。被告人支某某、鄭某甲自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人支某某二年以上三年以下有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人鄭某甲一年以上一年六個月以下有期徒刑，并處罰金。被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲涉嫌惡勢力犯罪。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

浙江省樂清市人民法院

檢察員：陳清

2020年1月19日

????1.被告人潘某某、朱某甲、趙某甲、支某某、鄭某甲現(xiàn)羈押于樂清市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊。

3.《認罰認罰具結書》2份、量刑建議書24份。

4.隨案移送手機4部、銀行卡24張、借條1張、身份證6張、網(wǎng)銀9個。