福建省寧德市蕉城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

蕉檢二部刑訴〔2020〕45號

被告人潘是嬋，女，1952年**月**日出生，身份證號碼3522211952********，漢族，小學(xué)文化，無職業(yè)，住寧德市蕉城區(qū)**路**號**宿舍**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年10月29日被寧德市公安局東僑經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由寧德市公安局東僑經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人潘是嬋涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年4月至2012年12月間，被告人潘是嬋為籌集資金，遂通過向他人口口相傳的方式，在寧德市蕉城區(qū)**醫(yī)院院內(nèi)單獨組織7場民間互助會，另與黃某甲（另案處理）共同組織1場民間互助會，向社會不特定對象吸收資金共計人民幣（幣種，下同）1663.0912萬元。因資金鏈斷裂，于2015年1月倒會，造成盧某甲、黃某某、陳某某等31名參會會員損失共計202.1327萬元。

案發(fā)后，被告人潘是嬋家屬與黃某某、盧某乙、盧某甲、林某甲4名會員簽訂了還款協(xié)議，按比例償還被告人潘是嬋2012年12月15日所起民間互助會的欠款，并上述獲得4名會員諒解。2019年10月29日，被告人潘是嬋主動向?qū)幍率泄簿謻|僑經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.寧德市公安局東僑經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局出具的被告人潘是嬋的人員基本信息表、到案經(jīng)過、協(xié)助查封通知書、會單、會款計算表及諒解書等書證；

2.林某乙、李某某、湯某某等31名證人證言；

3.被告人潘是嬋供述和辯解；

4.?**會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司專項審計報告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人潘是嬋對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人潘是嬋違反金融管理法規(guī)，擾亂金融秩序，利用民間互助會的方式變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省寧德市蕉城區(qū)人民法院

檢察官：江潔

檢察官助理：連文嵩

2020年8月25日

附：

1.被告人潘是嬋現(xiàn)取保候?qū)徲趯幍率薪冻菂^(qū)**路**號**宿舍**幢**室，聯(lián)系電話1355990****。

2.卷宗叁冊__。

3.《量刑建議書》、《認罪認罰具結(jié)書》各壹份。_?

本案適用的有關(guān)法律：

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案,如實供述自己的罪行的,是自首。對于自首的犯罪分子,可以從輕或者減輕處罰。其中,犯罪較輕的,可以免除處罰。

第一百七十六條第一款非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認為被告人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。