哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈南檢三部刑訴〔2020〕5號

被告人潘某某，女，1969年**月**日出生，居民身份證號碼2321261969********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，現(xiàn)在黑龍江省女子監(jiān)獄服刑（戶籍所在地:哈爾濱市巴彥縣**鎮(zhèn)**委**組）。2019年6月5日因犯詐騙罪被哈爾濱市香坊區(qū)人民法院判處有期徒刑十二年。2019年10月8日因涉嫌偽造國家機關(guān)證件被哈爾濱市南崗公安分局刑事拘留。

本案由哈爾濱市公安局南崗分局偵查終結(jié)，以被告人潘某某涉嫌妨害信用卡管理、信用卡詐騙、詐騙罪，于2019年11月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。審查后，于2019年12月27日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月27日補充偵查完畢，重新移送審查起訴。分別于2019年12月14日、2020年2月28日延長審查起訴期限半個月。??

經(jīng)依法審查查明：

1.信用卡詐騙犯罪

2018年6月22日，被告人潘某某以其妹妹潘某某的身份，在哈爾濱市香坊區(qū)和平路7-1號中國銀行樂松支行騙領(lǐng)一張長城電子信用卡（卡號62166953000********）。次日潘某某使用該卡在平安普惠申請貸款人民幣30,000元，截至2019年9月11日累計欠款人民幣29,962.9元。

2.詐騙犯罪

2018年6月21日，被告人潘某某為還農(nóng)商銀行貸款，偽造哈爾濱市南崗區(qū)福順尚都**棟**單元**室房屋所有權(quán)證，向被害人閆某某謊稱自己是該處房屋的房屋所有權(quán)人，將該房屋以人民幣100萬元的賣給閆某某。簽訂房屋買賣協(xié)議后，閆某某替潘某某償還農(nóng)商銀行貸款及利息568,674.62元以充當(dāng)購房款，并支付給潘某某購房定金人民幣50,000元，后被潘某某揮霍。潘某某總計詐騙人民幣648,637.61元。?????

經(jīng)哈爾濱市公安局刑事技術(shù)支隊鑒定，送檢的證號為哈房權(quán)證南字第100106****號的中華人民共和國房屋所有權(quán)證上“哈爾濱市住房保障和房產(chǎn)管理局房屋產(chǎn)權(quán)發(fā)證專用章”印文與樣本引文不是同一印章所蓋印。

經(jīng)偵查，被告人潘某某于2019年10月8日被公安機關(guān)在黑龍江省女子監(jiān)獄解回。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的假房產(chǎn)證；

2.書證：信用卡申請材料、信用卡賬單、銀行流水、中國聯(lián)通公司號碼申請單、貸款資料、訴訟告知函、購房協(xié)議、收條、還款憑證、民事判決書、刑事判決書、情況說明、案件來源及到案經(jīng)過、戶籍證明及現(xiàn)實表現(xiàn)等；

3.證人證言：邱某某、潘某某的證言；

4.被害人陳述：被害人閆某某的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人潘某某的供述與辯解；

6.鑒定意見：哈爾濱市公安局刑事技術(shù)支隊鑒定文書；

7.?勘驗、檢查、辨認(rèn)等筆錄：邱某某的辨認(rèn)筆錄；

8.電子數(shù)據(jù)：微信聊天截圖。

本院認(rèn)為，被告人潘某某使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡后使用，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款（一）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。潘某某虛構(gòu)事實騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某某一人犯數(shù)罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定對其處罰。潘某某被判處有期徒刑之后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)在判決宣告以前還有其他罪沒有判決，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十條之規(guī)定對其處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

哈爾濱市南崗區(qū)人民法院

檢察員：魏重

?2020年3月13日

附：

????1.被告人潘某某現(xiàn)羈押于哈爾濱市第二看守所；

2.案卷材料和證據(jù)三冊。