磐安縣人民檢察院

起?訴?書

磐檢公訴刑訴〔2019〕225號

被告人潘某某，男，1989年**月**日生，居民身份證號碼：3303811989********，漢族，文化程度初中，住浙江省瑞安市**街道**小區(qū)**幢**單元**室。因本案于2019年6月27日被磐安縣公安局刑事拘留，同年7月31日被依法逮捕。

被告人虞某好，男，1986年**月**日生，居民身份證號碼：3303811986********，漢族，文化程度高中，住浙江省瑞安市**街道**村**路**號。2012年11月，因犯危險駕駛罪被瑞安市人民法院判處拘役一個月十五日，并處罰金人民幣3000元。因本案于2019年7月23日被磐安縣公安局刑事拘留，同年7月31日被取保候?qū)彙?/span>

被告人蔡某甲，男，1986年**月**日生，居民身份證號碼：3303811986********，漢族，文化程度初中，住浙江省瑞安市**街道**村**號。因本案于2019年6月20日被磐安縣公安局刑事拘留，同年7月9日被取保候?qū)彙?/span>

被告人林某甲，男，1991年**月**日生，居民身份證號碼：3303811991********，漢族，文化程度初中，住浙江省瑞安市**街道**村。因本案于2019年7月23日被磐安縣公安局刑事拘留，同年8月24日被取保候?qū)彙?/span>

本案由磐安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某某、虞某好、蔡某甲、林某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月18日已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已依法訊問了被告人，并審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關(guān)補充偵查一次，延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年年初，被告人潘某某、虞某好、蔡某甲伙同潘某甲、韓某甲、林某乙、黃某某（均另案處理）等人共同投資做“套路貸”，實施詐騙，形成了惡勢力團(tuán)伙。該惡勢力團(tuán)伙為擴(kuò)大業(yè)務(wù)，積極發(fā)展下線，形成了以韓某乙、楊某某、蔡某乙（均另案處理）為主的多條下線；同時積極招募、雇傭被告人林某甲及潘某乙（另案處理）等人加入該團(tuán)伙。

該惡勢力團(tuán)伙成員分工明確，相互協(xié)作，由潘某甲從“有脈金控”平臺購買借款人信息，經(jīng)被告人林某甲及林某乙等人電話推銷確認(rèn)后，交由被告人潘某某、虞某好和韓某甲等人審核。被告人潘某某、虞某好和韓某甲等人通過審核借款人手持身份證照片、通訊錄、近期借款記錄等信息篩選借款人，審核通過后，交由潘某乙對接放款或推介到下線韓某乙、楊某某及蔡某乙等人處放款，并從中收取推介費。在放款前，由借款人到“有憑證”等平臺，與潘某甲、韓某乙、楊某某及蔡某乙等人簽訂電子借條（前期借一寫二、后期借一寫一）；后以“7天貸”的形式，通過“鑫源金融”財務(wù)號（微信、支付寶，后期改為“日韓代購”）、“信貸金融”、“急借到”、“財務(wù)”等財務(wù)號，給借款人放款，后以通過收取?“砍頭息”、提額費、展期費、逾期費、推介費等費用，致使借款人袁某某、何某某、毛某某等人在短期內(nèi)不斷通過借新債還舊債，被惡意壘高借款金額。在借款人無法償還債務(wù)時，被告人林某甲和潘某甲、韓某乙、潘某乙等人以移交專業(yè)催收部門催收等“軟暴力”方式對借款人實施威脅、滋擾，逼迫借款人繳納費用或者還款，嚴(yán)重影響借款人的工作、生活。

2018年年初至2018年8月期間，該惡勢力團(tuán)伙先后在浙江省瑞安市安陽街道宏都小區(qū)、瑞安市塘下鎮(zhèn)被告人潘某甲的廠房里、重慶等地做“套路貸”，實施詐騙。其中，2018年5月，被告人虞某好、蔡某甲伙同潘某乙、黃某某等人從該團(tuán)伙中退出，其余人不再繼續(xù)經(jīng)營“鑫源金融”財務(wù)號，只分工協(xié)作（韓某甲伙同被告人潘某某負(fù)責(zé)審核，林某乙負(fù)責(zé)推銷，被告人林某甲負(fù)責(zé)“鑫源金融”財務(wù)號的后續(xù)尾款收款。）開展將審核通過的名單推介給下線韓某乙、楊某某和蔡某乙等人，并收取推介費的工作。

現(xiàn)查實，被告人潘某某實施“套路貸”詐騙，涉案數(shù)額共計495萬余元人民幣；被告人虞某好、蔡某甲實施“套路貸”詐騙，涉案數(shù)額共計293萬余元人民幣；被告人林某甲實施“套路貸”詐騙，涉案數(shù)額共計240萬余元人民幣。

案發(fā)后，被告人虞某好、蔡某甲、林某甲主動向公安機關(guān)投案?，F(xiàn)虞某好已退出非法所得15萬元人民幣，蔡某甲已退出非法所得20萬元人民幣。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、歸案經(jīng)過等；

2.證人證言：證人潘某甲等人的證言；

3.被害人陳述：被害人袁某某等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人潘某某、虞某好、蔡某甲、林某甲的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄等；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：數(shù)據(jù)光盤等。

本院認(rèn)為，被告人潘某某、虞某好、蔡某甲、林某甲伙同他人以非法占有為目的，假借民間借貸，誘使被害人簽訂虛假協(xié)議，巧立名目，收取所謂“行業(yè)行規(guī)”費用，虛增借款金額，騙取他人錢財，并采取軟暴力及其它手段非法占有被害人財物，有組織地大肆進(jìn)行詐騙犯罪活動，造成較為惡劣的影響，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某甲在共同犯罪中起次要作用，是從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定。被告人潘某某、虞某好、蔡某甲、林某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

磐安縣人民法院

檢察員：潘永江

2019年12月26日

附：

????1.被告人潘某某現(xiàn)羈押于磐安縣看守所；被告人虞某好、蔡某甲、林某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話分別為：1586964****、1596772****、1588877****。

2.隨案移送案卷材料七冊。