上上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕3402號

被告人潘某某，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：3101061983********，漢族，大學文化，系上海**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“**公司”）**，戶籍在上海市靜安區(qū)**路**弄**號，現(xiàn)住上海市寶山區(qū)**路**號**號**室，2018年12月28日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2018年12月29日延長刑事拘留期限至三十天，2019年1月30日經(jīng)本院批準，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2019年3月28日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，2019年4月26日經(jīng)上海市人民檢察院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人潘某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月30日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年8月14日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結，于2019年9月14日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2018年6月間，鄔某某（又名鄔某，另案處理）通過其實際控制的以資邦（上海）投資控股有限公司（以下簡稱“資邦控股”）為核心的 “資邦系”企業(yè)，組建、設立了數(shù)十家線下分支機構及“唐小僧”“搖旺”等線上平臺。為謀取非法利益，資邦控股采用虛設債權、虛構借款人信息、虛假宣傳等手段，承諾5%至24%的年化收益，通過超級借款人、收益權轉讓、定向委托等方式，向277萬余名集資參與人非法募集資金人民幣（以下幣種均為人民幣）593.57億余元，入金總額160.45億余元，其中116.04億余元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬余名集資參與人實際經(jīng)濟損失50.4億余元。

2017年至案發(fā)，被告人潘某某作為**公司**，全面負責**公司的運營管理，由**公司銷售團隊對外銷售與“資邦系”企業(yè)有關的理財產(chǎn)品。經(jīng)審計，**公司涉及金額1.01億余元，未兌付金額9951.06萬元。

2018年12月28日，被告人潘某某經(jīng)電話通知后投案，到案后如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.證人王某甲、陶某某、張某甲、康某某、唐某乙、王某乙、吳某某、張某乙、宋某某、金某某、陳某某、沈某某、劉某甲、劉某乙、楊某某等人的證言，上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊調(diào)取的**公司的工商登記資料，證實被告人潘某某向社會公眾非法吸收資金的事實。

2.上海申威會計師事務所司法鑒定意見書，證實被告人潘某某參與非法吸收公眾資金的金額。

3. 上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人潘某某的到案情況。

4. 上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊調(diào)取的戶籍資料，證實被告人潘某某的身份情況。

5.被告人潘某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人潘某某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人潘某某作為資邦（上海）投資控股有限公司下屬的上海**資產(chǎn)管理有限公司直接負責的主管人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人潘某某系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條的規(guī)定。被告人潘某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 程杰

2019年10月28日

附：

1.被告人潘某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號：104-1801****）。

2.案卷材料一冊，司法鑒定意見一冊，補充證據(jù)一組。

3.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十六條 在組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用，是主犯。

三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團。

對組織、領導犯罪集團的首要分子，按照集團所犯的全部罪行處罰。

對于第三款規(guī)定的以外主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條 單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結等材料。