營(yíng)口市西市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

營(yíng)西檢公刑訴〔2019〕106號(hào)

被告人潘某某，男，1976年**月**日出生，身份證號(hào)碼2108031976********，漢族，原中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，**銀行股份有限公司原行長(zhǎng)，住營(yíng)口市站前區(qū)**號(hào)**。2019年4月10日被營(yíng)口市西市區(qū)監(jiān)察委員會(huì)采取留置措施。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪，經(jīng)我院決定，于2019年6月27日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕。

本案由營(yíng)口市西市區(qū)監(jiān)察委員會(huì)調(diào)查終結(jié)，以被告人潘某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪于2019年6月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人潘某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪犯罪事實(shí)

2017年2月至2018年11月間，潘某某任**銀行股份有限公司行長(zhǎng)，多次違反國(guó)家規(guī)定，干擾信貸審批委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“審貸會(huì)”）委員獨(dú)立發(fā)表決策意見，通過改票的方式更改審貸會(huì)決議，后經(jīng)其最終簽批，違法發(fā)放貸款共計(jì)42,642.1015萬元。具體如下：

1、2017年2月22日，**銀行總行依據(jù)改票后形成的審貸會(huì)決議，為營(yíng)口經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**實(shí)業(yè)有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)授信77828萬元。同年3月至2018年9月，向該企業(yè)發(fā)放貸款4250萬元，目前，該筆貸款已進(jìn)入不良。

2、2017年3月7日，**銀行總行依據(jù)改票后形成的審貸會(huì)決議，為遼寧**建設(shè)有限公司授信47300萬。同年3月至2018年3月，向該企業(yè)發(fā)放貸款28652.1015萬元，目前，該筆貸款已進(jìn)入不良。

3、2017年8月22日，**銀行總行依據(jù)改票后形成的審貸會(huì)決議，為**實(shí)業(yè)（大連）有限公司授信4000萬元。同年9月至12月，向該企業(yè)發(fā)放貸款4000萬元，目前，該筆貸款已進(jìn)入不良。

4、2017年9月12日，**銀行總行依據(jù)改票后形成的審貸會(huì)決議，為大連**能源科技有限公司授信900萬元。同年9月29日，向該企業(yè)發(fā)放貸款900萬，截至2019年6月30日，該企業(yè)已償還本息693.87萬元，剩余貸款及利息已進(jìn)入不良。

5、2018年8月7日，**銀行總行依據(jù)改票后形成的審貸會(huì)決議，為遼寧**物資燃料有限公司授信2000萬元。同年10月31日，向該企業(yè)發(fā)放貸款1000萬元，目前，該筆貸款為關(guān)注一級(jí)狀態(tài)。

6、2018年9月18日，**銀行總行依據(jù)改票后形成的審貸會(huì)決議，為遼寧**鍍鋅彩涂鋼板有限公司授信9640萬元。同年9月27日，向該企業(yè)發(fā)放貸款2640萬元，目前，該筆貸款為關(guān)注狀態(tài)。

7、2018年11月16日，**銀行總行依據(jù)改票后形成的審貸會(huì)決議，為營(yíng)口**環(huán)保彩印有限公司授信1200萬元。同年11月28日，向該企業(yè)發(fā)放貸款1200萬元，目前，該筆貸款為關(guān)注狀態(tài)。

二、被告人潘某某涉嫌職務(wù)侵占罪犯罪事實(shí)

2014年1月至2015年11月間，潘某某利用擔(dān)任**銀行股份有限公司沈陽(yáng)分行行長(zhǎng)的職務(wù)便利，安排下屬姜某某、周某某、景某某等人利用虛開發(fā)票的方式套取該行綜合費(fèi)用，形成“小金庫(kù)”，并將其中的139萬元據(jù)為己有，用于個(gè)人日常支出。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源、到案經(jīng)過、戶籍證明等；2.證人劉某某、高某某、姜某某等人的證言；3.被告人潘某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人潘某某身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大；利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款、第二百七十一條第一款、第六十九條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

???????????????????此致

營(yíng)口市西市區(qū)人民法院

???????????????????????????????檢??察??官：邵天雯

???????????????????????????????檢察官助理：張珊珊???????????????

?????????????????????????????????2019年8月20日

附：1.被告人潘某某現(xiàn)羈押于營(yíng)口市看守所；

2.案卷材料伍拾壹冊(cè)。