浙江省杭州市上城區(qū)人民檢察院

起???訴???書

上檢公訴刑訴〔2018〕441號

被告人滕某甲，男，1965年**月**日出生，漢族，身份證號碼3301221965********，文化程度初中，系杭州**有限公司實際負(fù)責(zé)人，戶籍所在地浙江省桐廬縣**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)暫住杭州市江干區(qū)**路**號。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局上城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年7月20日被依法逮捕。

被告人孫某甲，女，1986年**月**日出生，漢族，身份證號碼3301221986********，文化程度小學(xué)，系杭州**有限公司法定代表人，戶籍所在地浙江省桐廬縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)暫住杭州市江干區(qū)**路**號。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局上城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，女，1995年**月**日出生，漢族，身份證號碼3301831995********，文化程度大學(xué)本科，系杭州**有限公司員工，住浙江省杭州市富陽區(qū)**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局上城區(qū)分局刑事拘留，同年7月20日被變更強制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局上城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人滕某甲、孫某甲、陳某某涉嫌詐騙罪，于2018年9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已分別告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間經(jīng)批準(zhǔn)依法延長審查起訴期限十五日一次，退回公安機關(guān)補充偵查一次，公安機關(guān)于2018年11月26日再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年，被告人滕某甲、孫某甲為謀取非法利益，合謀從事借貸業(yè)務(wù)，并于2015年成立杭州**有限公司（以下簡稱**公司），招募被告人陳某某等人為公司員工，成立了以簽訂空白、虛高借條后向借款人提起民事訴訟的方式，騙取被害人財物的惡勢力犯罪集團(tuán)。其中滕某甲為**公司的實際負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)向客戶放款、對客戶起訴等工作；孫某甲為**公司的法定代表人，負(fù)責(zé)與客戶簽訂借款協(xié)議、催款、收款等工作；陳某某作為公司員工，負(fù)責(zé)與客戶簽訂借款協(xié)議、催款、收款等工作。**公司通過中介介紹或業(yè)務(wù)員宣傳的方式吸引被害人進(jìn)行小額貸款，在簽訂借款協(xié)議等文書時，利用被害人急于借款的心理，虛構(gòu)所謂行規(guī)，誘騙被害人簽訂金額虛高或金額空白的借款協(xié)議、借條、收條，造成被害人產(chǎn)生明顯與實際不符的債務(wù)關(guān)系，并在向被害人放款時扣除部分保證金等費用。放款后，**公司會通過電話、短信方式催收，若出現(xiàn)被害人未還款的情況，滕某甲則以孫某甲、孫某乙、滕某乙、馮某某等相關(guān)人員的名義，使用金額虛高的借款憑證對被害人提起民事訴訟，法院據(jù)此作出判決或調(diào)解，從而騙取被害人財物。其中滕某甲、孫某甲至少參與詐騙被害人何某某、樓某某等26名被害人財物，涉案金額人民幣821724元（以下幣種均同），既遂數(shù)額447379.47元，未遂數(shù)額374344.53元；陳某某至少參與詐騙朱某某、李某甲等7名被害人財物，涉案金額135884元，既遂數(shù)額78623元，未遂數(shù)額57261元。具體事實分述如下：

2014年12月24日、2015年2月28日，被害人何某某兩次向被告人滕某甲、孫某甲借款共計25000元，第一次借款簽訂空白借款協(xié)議，第二次借款借條金額23000元，實際到手資金共17000元。此后被告人滕某甲等人以方某某、孫某乙的名義向被害人何某某提起民事訴訟，要求歸還本金共31000元、利息3960元。在兩次被法院判決還款后，何某某還款共計29000元。

2015年8月27日，被害人樓某某向**公司借款5000元，借條金額18000元，扣除800元后實際到手4200元,后還款2140元。此后**公司兩次以孫某甲的名義向被害人樓某某提起民事訴訟，要求歸還本金共36000元、利息3600元、違約金3600元以及其他費用2500元。在兩次被法院判決還款后，樓某某還款共計40524.33元。

2015年9月10日，被害人陳某丙向**公司借款19000元，簽訂空白借款協(xié)議，實際到手19000元，后還款3360元。此后**公司兩次分別以林某某、余某某的名義向被害人陳某丙提起民事訴訟，要求歸還本金共34740元、利息4560元、違約金1900元以及其他費用2500元。在兩次被法院判決還款后，陳某丙還款共計46234.14元。

2015年10月14日，被害人唐某某向**公司借款10000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除1280元后實際到手8720元，后還款9080元。此后**公司以滕某乙的名義向被害人唐某某提起民事訴訟，要求歸還本金23000元、利息2760元、違約金2300元。最終法院判決唐某某歸還相應(yīng)錢款。

2015年11月19日，被害人蔡某某向**公司借款7000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除535元后實際到手6435元，后還款1700元。此后**公司以孫某甲的名義向被害人蔡某某提起民事訴訟，要求歸還本金23500元、利息2820元、違約金2350元。在被法院判決還款后，蔡某某還款24472元。

2015年12月28日，被害人高某甲向**公司借款8000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除1000元后實際到手7000元，后還款11260元。此后**公司以滕某乙的名義向被害人高某乙提起民事訴訟，要求歸還本金20000元、利息1200元、違約金2000元。最終高某乙還款20000元后該案撤訴。

2016年3月1日，被害人金某某向**公司借款5000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除450元后實際到手4550元，后還款398元。此后**公司以滕某乙的名義向被害人金某某提起民事訴訟，要求歸還本金25000元、利息1000元。在被法院判決還款后，金某某還款22500元。

2016年3月，被害人徐某乙向**公司借款8000元，借條金額28000元，扣除1000元后實際到手7000元。此后**公司以孫某乙的名義向被害人徐某乙提起民事訴訟，要求歸還本金28000元、利息560元。最終法院判決徐某乙歸還相應(yīng)錢款。

2016年5月14日，被害人沈某甲**公司借款6000元，借條金額27000元，扣除1000元后實際到手5000元，后還款327元。此后**公司以馮某某的名義向被害人沈某乙提起民事訴訟，要求歸還本金27000元、利息540元。在被法院判決還款后，沈某甲還款27000元。

2016年5月20日，被害人李某乙向**公司借款6000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除2000元后實際到手約4000元。此后**公司以滕某乙的名義向被害人李某乙提起民事訴訟，要求歸還本金28000元、利息560元。在被法院判決還款后，李某乙還款15000元。

2016年5月25日，被害人鐘某甲向**公司借款7000元，借條金額27000元，扣除600元后實際到手6400元。此后**公司以滕某乙的名義向被害人鐘某甲提起民事訴訟，要求歸還本金27000元、利息540元。在被法院判決還款后，鐘某甲還款4000元。

2016年6月8日，被害人俞某某向**公司借款5000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除1000元后實際到手4000元，后還款6200元。此后**公司以方某某的名義向被害人俞某某提起民事訴訟，要求歸還本金22000元、利息440元。法院調(diào)解俞某某歸還共計12000元。2018年2月6日，俞某某向法院交款共20405元。

2016年7月20日，被害人李某丁向**公司借款7000元，借條金額27000元，扣除2000元后實際到手5000元。此后**公司以孫某甲的名義向被害人李某丁提起民事訴訟，要求歸還本金27000元、利息540元。經(jīng)法院調(diào)解后，被害人李某丁還款15000元。

2016年7月26日，被害人應(yīng)某某向**公司借款8000元，借條金額28000元，扣除3000元后實際到手5000元。此后**公司以滕某乙的名義向被害人應(yīng)某某提起民事訴訟，要求歸還本金28000元、利息600元。最終應(yīng)某某還款16000元后該案撤訴。

2016年8月29日，被害人常某某向**公司借款15000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除5000元后實際到手10000元。此后**公司以滕某乙的名義向被害人常某某提起民事訴訟，要求歸還本金27000元、利息540元。最終常某某還款15000元后該案撤訴。

2016年11月7日，被害人俞某某向**公司借款5000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除1300元后實際到手3700元，后還款2436元。此后**公司以滕某丙的名義向被害人俞某某提起民事訴訟，要求歸還本金25564元、利息560元。經(jīng)法院調(diào)解后，被害人俞某某還款13000元。

2016年11月22日，被害人吳某甲向**公司借款3000元，借條金額27000元，扣除300元后實際到手2700元，后還款246元。此后**公司以孫某甲的名義向被害人吳某甲提起民事訴訟，要求歸還本金26754元、利息540元。法院調(diào)解被害人歸還共計15000元。后吳某甲經(jīng)法院執(zhí)行還款18220元。

2016年11月26日，被害人李某戊向**公司借款2000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除600元后實際到手1400元。此后**公司以馮某某的名義向被害人李某戊提起民事訴訟，要求歸還本金26000元、利息520元。最終李某戊還款20000元后該案撤訴。

2016年12月，被害人石某甲向**公司借款10000元，借條金額29000元，扣除2000元后實際到手8000元，后還款2957元。此后**公司以馮某某的名義向被害人石某甲提起民事訴訟，要求歸還本金29000元、利息580元。經(jīng)法院調(diào)解后，被害人石某甲還款15000元。

2016年12月22日，被害人陶某某向**公司借款約6000元，借條金額29000元，扣除3000元后實際到手3000元，后還款1990元。此后**公司以馮某某的名義向被害人陶某某提起民事訴訟，要求歸還本金29000元、利息580元。最終陶某某還款15000元后該案撤訴。

2017年1月11日，被害人吳某丙向**公司借款7000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除1400元后實際到手5600元。此后**公司以孫某乙名義向被害人吳某丙提起民事訴訟，要求歸還本金26000元、利息520元。最終法院判決吳某丙歸還相應(yīng)錢款。

2017年1月14日，被害人徐某丙向**公司借款5000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除2500元后實際到手2500元。此后**公司以馮某某的名義向被害人徐某丙提起民事訴訟，要求歸還本金28000元、利息560元。法院判決徐某丙歸還相應(yīng)錢款。

2017年2月23日，被害人朱某某向**公司借款8000元，簽訂空白借款協(xié)議，扣除2000元后實際到手約6000元，后還款7350元。此后**公司以滕某丙的名義向被害人朱某某提起民事訴訟，要求歸還本金19000元、利息1080元。法院判決被害人歸還共計19000元。后朱某某被法院凍結(jié)賬戶19324.56元，2018年6月19日，朱某某向滕某丙還款2750元后法院解除凍結(jié)。

2017年3月25日至2017年12月8日，被害人謝某某向**公司多次借款，借款金額430000元，實際到手218900元，此后謝某某向**公司還款共301384元。

2017年6月5日，被害人鐘某乙向**公司借款約8000元，借條金額26000元，扣除1830元后實際到手6170元，后還款1030元。此后**公司以孫某乙的名義向被害人鐘某乙提起民事訴訟，要求歸還本金26000元、利息936元。最終法院調(diào)解鐘某乙歸還相應(yīng)錢款。

2018年6月13日6時許，公安民警在本市江干區(qū)**路**號抓獲被告人滕某甲，在本市江干區(qū)**幢**單元**室抓獲被告人孫某甲，在本市上城區(qū)**路**號**室抓獲被告人陳某某。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：扣押清單、中介服務(wù)申請表、借條、收條、借款協(xié)議、轉(zhuǎn)賬記錄、判決書、調(diào)解書、裁定書、法院票據(jù)、銀行賬單、賬本、歸案經(jīng)過、戶籍證明等；

2.證人證言：證人石某乙、滕某乙、馮某某、滕某丙、孫某乙、張某某、譚某某的證言；

3.被害人陳述：被害人何某某、樓某某、陳某丙等被害人的陳述；

????4.被告人的供述和辯解：被告人滕某甲、孫某甲、陳某某的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄。

上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，被告人對指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議且簽字具結(jié)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人滕某甲、孫某甲、陳某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，其中被告人滕某甲、孫某甲犯罪數(shù)額巨大，被告人陳某某犯罪數(shù)額較大，三人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究三人刑事責(zé)任。系共同犯罪，應(yīng)適用《刑法》第二十五條第一款；系惡勢力犯罪集團(tuán)，應(yīng)適用《刑法》第二十六條第二款；被告人滕某甲系主犯、首要分子，應(yīng)適用《刑法》第二十六條第一款、第三款；被告人孫某甲系主犯，應(yīng)適用《刑法》第二十六條第一款、第四款；被告人陳某某系從犯，應(yīng)適用《刑法》第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????????????????????此??致

杭州市上城區(qū)人民法院

???????????????????????????????????檢察員：杜恬君

??2018年12月26日

附：

1.被告人滕某甲現(xiàn)羈押于杭州市上城區(qū)看守所，被告人孫某甲、陳某某現(xiàn)依法取保候?qū)徳诩摇?/span>

????2.刑事偵查卷宗十冊、卷外材料、具結(jié)書。